Przychody operacyjne wyniosły 12 982 zł. Pozostałe przychody to 3578 zł.
Całkowite koszty wyniosły 111 028 zł.
Strata netto wyniosła 98 046 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -20 627 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 16 561 zł w 2024 roku. • 182 191 zł w 2023 roku. • 184 678 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 8075 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -98 046 zł w 2024 roku. • -221 362 zł w 2023 roku. • -100 109 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji BPZ wynosi 1 897 021 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 10 058 562 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 255 675 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 897 021 zł w 2024 roku. • 121 461 zł w 2023 roku. • 123 118 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT BPZ wynosi -29 tys. zł.
EBITDA BPZ wynosi -29 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1289 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -29 496 zł w
2024 roku. • -139 082 zł w
2023 roku. • -17 919 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
3931 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -29 496 zł w
2024 roku. • -102 541 zł w
2023 roku. • 18 622 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji BPZ wynosi 2,95%. To oznacza, że firma ma szansę 2,95% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,95% w 2024 roku. • 2,95% w 2023 roku. • 2,95% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji BPZ wynosi 0,18%. To oznacza, że firma ma szansę 0,18% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,132% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,18% w 2024 roku. • 1,05% w 2023 roku. • 0,47% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
BPZ charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla BPZ wynosi 227 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 880 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 880 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
32 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 227 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 880 tys. zł w 2024 roku. • 7 tys. zł w 2023 roku. • 7 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne BPZ wyniosły
42 478
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-14 510 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 67 611 zł w 2023 roku • 70 357 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
7.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
21% w 2023 roku •
35% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów BPZ wyniosła 2 515 286 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 515 286 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 515 286 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 514 640 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 646 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -50 140 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 2 515 286 zł w 2024 roku. • 3 133 993 zł w 2023 roku. • 2 699 904 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -4%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -4%.
Marża operacyjna wyniosła -227%.
Marża netto wyniosła -592%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -29 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -70.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania BPZ wyniosły 646 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 515 286 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 0%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -468 450 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 646 zł w 2024 roku • 3 560 829 zł w 2023 roku • 2 905 378 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 16.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 0% w 2024 roku • 114% w 2023 roku • 108% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja BPZ wykazała przychody na poziomie 16 561 zł.
Organizacja zarobiła -98 046 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -98 046 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku