Zarządzanie ryzykiem biznesowym|Doradztwo oraz prowadzenie szkoleń|Wdrażanie systemów ISO 31000|Wsparcie w zarządzaniu roszczeniami w ochronie zdrowia|Ekspertyza w branży ubezpieczeń i prawnych
ARM Polska Sp. z o.o. została założona w grudniu 2013 roku i specjalizuje się w zarządzaniu ryzykiem biznesowym oraz świadczeniu usług doradczych i szkoleniowych. Organizacja wyróżnia się na polskim rynku jako nowatorskie przedsiębiorstwo, które wprowadza efektywne systemy zarządzania ryzykiem do działania różnych firm. Dzięki zespołowi ekspertów, ARM Polska zdobyła cenne doświadczenie w branży ubezpieczeń oraz posiada wiedzę z dziedziny nauk prawnych i ekonomicznych, co sprawia, że ich podejście do zarządzania ryzykiem jest kompleksowe i rzetelne. W ofercie ARM Polska znajdują się między innymi usługi doradcze, szkolenia i wdrożenia zgodne z normą ISO 31000, a także pomoc w zarządzaniu roszczeniami pacjentów w sektorze ochrony zdrowia. Misją firmy jest zapewnienie klientom profesjonalnego wsparcia w identyfikacji, ocenie oraz minimalizacji ryzyk związanych z ich działalnością, co przyczynia się do zwiększenia stabilności i bezpieczeństwa ich przedsiębiorstw.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Arm-Polska osiągnęła 34 367 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 34 367 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 28 315 zł.
Zysk netto wyniósł 6052 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -4789 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 34 367 zł w 2023 roku. • 31 268 zł w 2022 roku. • 34 946 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -404 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 6052 zł w 2023 roku. • -1616 zł w 2022 roku. • -879 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Arm-Polska wynosi 54 072 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
6955 zł a 85 917 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 5969 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 54 072 zł w 2023 roku. • 23 261 zł w 2022 roku. • 26 925 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Arm-Polska wynosi 6 tys. zł.
EBITDA Arm-Polska wynosi 6 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
404 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 6052 zł w
2023 roku. • -1597 zł w
2022 roku. • -879 zł w
2021 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
404 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 6052 zł w
2023 roku. • -1597 zł w
2022 roku. • -879 zł w
2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Arm-Polska wynosi 2,86%. To oznacza, że firma ma szansę 2,86% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,86% w 2023 roku. • 2,86% w 2022 roku. • 2,86% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Arm-Polska wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2023 roku. • 0,03% w 2022 roku. • 0,02% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Arm-Polska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Arm-Polska wynosi 2 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 3 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1 tys. zł a 3 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
0 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 2 tys. zł w 2023 roku. • 1 tys. zł w 2022 roku. • 1 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 1 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku. • 0 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 3 tys. zł w 2023 roku. • 1 tys. zł w 2022 roku. • 2 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Arm-Polska wyniosły
28 315
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku •
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Arm-Polska wyniosła 11 211 zł.
a
ktywa obrotowe to 11 211 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 11 211 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 9273 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1938 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -1801 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 11 211 zł w 2023 roku. • 5034 zł w 2022 roku. • 7329 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 54%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 65%.
Marża operacyjna wyniosła 18%.
Marża netto wyniosła 18%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Arm-Polska wyniosły 1938 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 11 211 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -255 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1938 zł w 2023 roku • 1813 zł w 2022 roku • 2492 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 17% w 2023 roku • 36% w 2022 roku • 34% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Arm-Polska wykazała przychody na poziomie 34 367 zł.
Organizacja zarobiła 6052 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6052 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku
Organizacja Arm-Polska wykazała zysk netto większy niż 64% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 46% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 46% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 31% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 41% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 90% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 7 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 88 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 52 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+88
dni względem terminu
3
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
+1 mies. 22 dni05-09-2024
2022
+22 mies. 25 dni30-05-2025
2021
+2 mies. 17 dni31-12-2022
2020
−3 mies. 17 dni30-06-2021
2019
−3 mies. 3 dni14-07-2020
2018
−3 dni12-07-2019
2017
+2 dni17-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie