Broker ubezpieczeniowy specjalizujący się w obsłudze średnich i dużych przedsiębiorstw.
Oferuje audyty ubezpieczeniowe oraz zarządzanie ryzykiem.
Wsparcie w likwidacji szkód oraz optymalizacja kosztów ubezpieczeń.
Pracuje w różnych branżach: służba zdrowia, budownictwo, IT, rolnictwo.
Dedykuje klientów indywidualnym brokerom z ponad 20-letnim doświadczeniem.
Allbroker sp. z o.o. jest doświadczonym brokerem ubezpieczeniowym, którego działalność koncentruje się na kompleksowej obsłudze średnich i dużych przedsiębiorstw w Polsce. Z siedzibą w Swarzędzu, firma może poszczycić się ponad 20-letnim doświadczeniem oraz wysokim poziomem ekspertyzy w swojej branży. Allbroker oferuje różnorodne usługi brokerskie, które obejmują audyty ubezpieczeniowe, zarządzanie ryzykiem oraz wsparcie w likwidacji szkód, co umożliwia klientom optymalizację kosztów ubezpieczeń oraz lepszą ochronę swoich aktywów. Kluczowe dla ich działalności jest indywidualne podejście do każdego klienta, co w praktyce oznacza dedykowanego brokera, który współpracuje z przedsiębiorstwem, analizując jego specyficzne potrzeby ubezpieczeniowe. Firma specjalizuje się w obsłudze kilku branż, w tym służby zdrowia, budownictwa, produkcji, nieruchomości, IT oraz rolnictwa, co czyni ją wszechstronnym partnerem dla różnych sektorów. Allbroker wyróżnia się także 100% polskim kapitałem oraz silną bazą zaufania wśród swoich klientów, co było wielokrotnie podkreślane w referencjach pozostawionych przez dotychczasowych kontrahentów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Allbroker osiągnęła 1 153 214 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 152 827 zł. Pozostałe przychody to 387 zł.
Całkowite koszty wyniosły 910 624 zł.
Zysk netto wyniósł 242 203 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 50 864 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 153 214 zł w 2024 roku.
• 1 171 543 zł w 2023 roku.
• 1 102 916 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 31 207 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 242 203 zł w 2024 roku.
• 342 630 zł w 2023 roku.
• 298 713 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Allbroker wynosi 263 tys. zł.
EBITDA Allbroker wynosi 304 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
33 580 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 263 093 zł w
2024 roku.
• 378 735 zł w
2023 roku.
• 331 554 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
36 804 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 304 193 zł w
2024 roku.
• 422 222 zł w
2023 roku.
• 368 461 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Allbroker wynosi 2 003 515 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
265 894 zł a 3 390 841 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 180 785 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 003 515 zł w 2024 roku.
• 2 535 791 zł w 2023 roku.
• 2 222 399 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Allbroker wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Allbroker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Allbroker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Allbroker wynosi 55 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 35 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 91 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 35 tys. zł a 91 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 55 tys. zł w 2024 roku.
• 73 tys. zł w 2023 roku.
• 64 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 35 tys. zł w 2024 roku.
• 35 tys. zł w 2023 roku.
• 33 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 91 tys. zł w 2024 roku.
• 131 tys. zł w 2023 roku.
• 118 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 556 378
zł.
Koszty operacyjne Allbroker wyniosły 889 734
zł.
Wynagrodzenia stanowią 63%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
11 428 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 556 378 zł w 2024 roku
• 468 827 zł w 2023 roku
• 433 390 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
63% w 2024 roku
•
59% w 2023 roku
•
56% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Allbroker wyniosła 390 747 zł.
a
ktywa trwałe to 95 268 zł.
a
ktywa obrotowe to 295 479 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 390 747 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 354 525 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 36 222 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 26 348 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 390 747 zł w 2024 roku.
• 574 921 zł w 2023 roku.
• 447 498 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 62%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 68%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 21%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Allbroker wyniosły 36 222 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 390 747 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -3049 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 36 222 zł w 2024 roku
• 62 599 zł w 2023 roku
• 57 807 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 13% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Allbroker wykazała przychody na poziomie 1 153 214 zł.
Organizacja zarobiła 263 480 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 21 277 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 242 203 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2481 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 277 zł w 2024 roku
• 36 704 zł w 2023 roku
• 32 973 zł w 2022 roku