Broker ubezpieczeniowy specjalizujący się w obsłudze średnich i dużych przedsiębiorstw.
Oferuje audyty ubezpieczeniowe oraz zarządzanie ryzykiem.
Wsparcie w likwidacji szkód oraz optymalizacja kosztów ubezpieczeń.
Pracuje w różnych branżach: służba zdrowia, budownictwo, IT, rolnictwo.
Dedykuje klientów indywidualnym brokerom z ponad 20-letnim doświadczeniem.
Allbroker sp. z o.o. jest doświadczonym brokerem ubezpieczeniowym, którego działalność koncentruje się na kompleksowej obsłudze średnich i dużych przedsiębiorstw w Polsce. Z siedzibą w Swarzędzu, firma może poszczycić się ponad 20-letnim doświadczeniem oraz wysokim poziomem ekspertyzy w swojej branży. Allbroker oferuje różnorodne usługi brokerskie, które obejmują audyty ubezpieczeniowe, zarządzanie ryzykiem oraz wsparcie w likwidacji szkód, co umożliwia klientom optymalizację kosztów ubezpieczeń oraz lepszą ochronę swoich aktywów. Kluczowe dla ich działalności jest indywidualne podejście do każdego klienta, co w praktyce oznacza dedykowanego brokera, który współpracuje z przedsiębiorstwem, analizując jego specyficzne potrzeby ubezpieczeniowe. Firma specjalizuje się w obsłudze kilku branż, w tym służby zdrowia, budownictwa, produkcji, nieruchomości, IT oraz rolnictwa, co czyni ją wszechstronnym partnerem dla różnych sektorów. Allbroker wyróżnia się także 100% polskim kapitałem oraz silną bazą zaufania wśród swoich klientów, co było wielokrotnie podkreślane w referencjach pozostawionych przez dotychczasowych kontrahentów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Allbroker osiągnęła 1 153 214 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 152 827 zł. Pozostałe przychody to 387 zł.
Całkowite koszty wyniosły 910 624 zł.
Zysk netto wyniósł 242 203 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 50 864 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 153 214 zł w 2024 roku.
• 1 171 543 zł w 2023 roku.
• 1 102 916 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 31 207 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 242 203 zł w 2024 roku.
• 342 630 zł w 2023 roku.
• 298 713 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Allbroker wynosi 263 tys. zł.
EBITDA Allbroker wynosi 304 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
33 580 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 263 093 zł w
2024 roku.
• 378 735 zł w
2023 roku.
• 331 554 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
36 804 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 304 193 zł w
2024 roku.
• 422 222 zł w
2023 roku.
• 368 461 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Allbroker wynosi 2 003 515 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
265 894 zł a 3 390 841 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 180 785 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 003 515 zł w 2024 roku.
• 2 535 791 zł w 2023 roku.
• 2 222 399 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Allbroker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 556 378
zł.
Koszty operacyjne Allbroker wyniosły 889 734
zł.
Wynagrodzenia stanowią 63%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
11 428 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 556 378 zł w 2024 roku
• 468 827 zł w 2023 roku
• 433 390 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
63% w 2024 roku
•
59% w 2023 roku
•
56% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Allbroker wyniosła 390 747 zł.
a
ktywa trwałe to 95 268 zł.
a
ktywa obrotowe to 295 479 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 390 747 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 354 525 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 36 222 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 26 348 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 390 747 zł w 2024 roku.
• 574 921 zł w 2023 roku.
• 447 498 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 62%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 68%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 21%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Allbroker wyniosły 36 222 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 390 747 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -3049 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 36 222 zł w 2024 roku
• 62 599 zł w 2023 roku
• 57 807 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 13% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Allbroker wykazała przychody na poziomie 1 153 214 zł.
Organizacja zarobiła 263 480 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 21 277 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 242 203 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2481 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 277 zł w 2024 roku
• 36 704 zł w 2023 roku
• 32 973 zł w 2022 roku