Fincores Business Solutions to firma, która rozpoczęła swoją działalność w 2013 roku, koncentrując się na dostarczaniu kompleksowych usług finansowo-księgowych oraz kadrowo-płacowych. Doświadczenie Fincores zostało zbudowane poprzez obsługę jednego z największych operatorów logistycznych w Polsce, a także firmy dominującej w sektorze małego formatu sprzedaży detalicznej. Obecnie firma obsługuje klienta o przychodach przekraczających 1,5 miliarda PLN rocznie, zatrudniającego ponad 3 tysiące pracowników w całym kraju. Fincores wyróżnia się dążeniem do efektywności i optymalizacji procesów, które zostały wprowadzone przez lata pracy i standaryzacji. Działalność firmy opiera się na ekonomicznym zarządzaniu oraz oferowaniu usług outsourcingowych dla małych i średnich przedsiębiorstw. W Fincores ceni się współpracę oraz celowe i odpowiedzialne podejście do pracy, co prowadzi do skutecznych rezultatów zarówno dla firmy, jak i jej klientów. Pracownicy Fincores, z różnorodnym doświadczeniem, pracują w zespołach, stawiając na wspólne osiąganie celów. Firma dąży do ciągłego rozwoju i innowacyjności, co pozwala jej dostosowywać się do zmieniających się potrzeb rynku oraz zwiększać zakres działalności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Fincores Business Solutions osiągnęła 4 139 000 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 139 000 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 013 000 zł.
Zysk netto wyniósł 126 000 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -956 000 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 139 000 zł w 2021 roku.
• 4 218 000 zł w 2020 roku.
• 4 526 000 zł w 2019 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 63 250 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 126 000 zł w 2021 roku.
• 64 000 zł w 2020 roku.
• 39 000 zł w 2019 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Fincores Business Solutions wynosi 172 tys. zł.
EBITDA Fincores Business Solutions wynosi 175 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
19 000 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 172 000 zł w
2021 roku.
• 64 000 zł w
2020 roku.
• 51 000 zł w
2019 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
19 750 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 175 000 zł w
2021 roku.
• 82 000 zł w
2020 roku.
• 56 000 zł w
2019 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Fincores Business Solutions wynosi 4 444 583 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 181 250 zł a 10 347 500 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 442 333 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 444 583 zł w 2021 roku.
• 4 154 750 zł w 2020 roku.
• 4 212 083 zł w 2019 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Fincores Business Solutions wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2021 roku.
• 1,84% w 2020 roku.
• 1,84% w 2019 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Fincores Business Solutions wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,064% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2021 roku.
• 0,13% w 2020 roku.
• 0,08% w 2019 roku.
Wiarygodność firmy
Fincores Business Solutions charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2020 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2019 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Fincores Business Solutions wynosi 187 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 25 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 464 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 25 tys. zł a 464 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 187 tys. zł w 2021 roku.
• 171 tys. zł w 2020 roku.
• 168 tys. zł w 2019 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 25 tys. zł w 2021 roku.
• 10 tys. zł w 2020 roku.
• 8 tys. zł w 2019 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 464 tys. zł w 2021 roku.
• 419 tys. zł w 2020 roku.
• 398 tys. zł w 2019 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3 004 000
zł.
Koszty operacyjne Fincores Business Solutions wyniosły 3 967 000
zł.
Wynagrodzenia stanowią 76%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-628 000 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3 004 000 zł w 2021 roku
• 3 229 000 zł w 2020 roku
• 3 467 000 zł w 2019 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
76% w 2021 roku
•
78% w 2020 roku
•
78% w 2019 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Fincores Business Solutions wyniosła 2 101 000 zł.
a
ktywa trwałe to 248 000 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 853 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 101 000 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 575 000 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 526 000 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -134 250 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 101 000 zł w 2021 roku.
• 2 078 000 zł w 2020 roku.
• 2 167 000 zł w 2019 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 8%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Fincores Business Solutions wyniosły 526 000 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 101 000 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -226 250 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 526 000 zł w 2021 roku
• 629 000 zł w 2020 roku
• 782 000 zł w 2019 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 25% w 2021 roku
• 30% w 2020 roku
• 36% w 2019 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Fincores Business Solutions wykazała przychody na poziomie 4 139 000 zł.
Organizacja zarobiła 172 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 46 000 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 126 000 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 27% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -42 250 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 46 000 zł w 2021 roku
• 0 zł w 2020 roku
• 13 000 zł w 2019 roku
Organizacja Fincores Business Solutions wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 43% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 37% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 97% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2021 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2021 były wyższe niż 97% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 był wyższy niż 43% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2021 była wyższa niż 37% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2021 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2021 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2021 była wyższa niż 37% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2021 wynosił on 0.02%.