SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODEJMOWANIA W IMIENIU SPÓŁKI ZOBOWIĄZAŃ W SPRAWACH SKUTKUJĄCYCH ZACIĄGANIEM ZOBOWIĄZAŃ LUB ROZPORZĄDZANIEM PRAWEM DO ŚWIADCZENIA NIEPRZEKRACZAJĄCEGO KWOTY 15.000,00 ZŁ (PIĘTNAŚCIE TYSIĘCY ZŁOTYCH) NATTO (Z TYM, ŻE W PRZYPADKU UMÓW CHODZI O SUMĘ WSZYSTKICH ŚWIADCZEŃ W OKRESIE OBJĘTYM UMOWĄ, A W PRZYPADKU UMÓW ZAWARTYCH NA CZAS NIEOZNACZONY - O SUMĘ WSZYSTKICH ŚWIADCZEŃ ZA OKRES JEDNEGO ROKU) UPOWAŻNIONY JEST JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU. W POZOSTAŁYM ZAKRESIE WYMAGANE JEST DZIAŁANIE 2 (DWÓCH) CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizacja Superpolisa Operator Finansowy osiągnęła 6 645 673 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 6 639 709 zł. Pozostałe przychody to 5963 zł.
Całkowite koszty wyniosły 6 198 721 zł.
Zysk netto wyniósł 440 988 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -2 963 622 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6 645 673 zł w 2024 roku.
• 5 886 809 zł w 2023 roku.
• 5 730 265 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 52 732 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 440 988 zł w 2024 roku.
• 903 297 zł w 2023 roku.
• 248 741 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Superpolisa Operator Finansowy wynosi 479 tys. zł.
EBITDA Superpolisa Operator Finansowy wynosi 498 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
56 786 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 479 149 zł w
2024 roku.
• 984 683 zł w
2023 roku.
• 272 872 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
59 455 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 497 832 zł w
2024 roku.
• 1 003 366 zł w
2023 roku.
• 282 213 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Superpolisa Operator Finansowy wynosi 7 474 366 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 279 965 zł a 16 614 181 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 1 646 076 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 474 366 zł w 2024 roku.
• 8 861 951 zł w 2023 roku.
• 5 587 139 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Superpolisa Operator Finansowy wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Superpolisa Operator Finansowy wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Superpolisa Operator Finansowy charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Superpolisa Operator Finansowy wynosi 261 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 72 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 597 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 72 tys. zł a 597 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
17 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 261 tys. zł w 2024 roku.
• 284 tys. zł w 2023 roku.
• 174 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 72 tys. zł w 2024 roku.
• 148 tys. zł w 2023 roku.
• 41 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 597 tys. zł w 2024 roku.
• 611 tys. zł w 2023 roku.
• 347 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 143 665
zł.
Koszty operacyjne Superpolisa Operator Finansowy wyniosły 6 160 560
zł.
Wynagrodzenia stanowią 2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-39 024 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 143 665 zł w 2024 roku
• 158 610 zł w 2023 roku
• 127 468 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
2% w 2024 roku
•
3% w 2023 roku
•
2% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Superpolisa Operator Finansowy wyniosła 2 070 922 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 070 922 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 070 922 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 706 619 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 364 302 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 123 164 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 070 922 zł w 2024 roku.
• 2 711 212 zł w 2023 roku.
• 1 696 575 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 21%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 26%.
Marża operacyjna wyniosła 7%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Superpolisa Operator Finansowy wyniosły 364 302 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 070 922 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 18%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -35 163 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 364 302 zł w 2024 roku
• 945 581 zł w 2023 roku
• 667 241 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 18% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Superpolisa Operator Finansowy wykazała przychody na poziomie 6 645 673 zł.
Organizacja zarobiła 485 112 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 44 124 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 440 988 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 4906 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 44 124 zł w 2024 roku
• 89 886 zł w 2023 roku
• 24 133 zł w 2022 roku
Organizacja Superpolisa Operator Finansowy wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 91% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 85% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.07%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 91% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 87% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 47% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.07%.