RISKMAN WROCŁAW SP. Z O.O. | KRS: 0000440492

Podsumowanie

aktywa

2,9 mln

przychód

5,8 mln

zysk

2,4 mln

wartość firmy

15,7 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH, 121

Kod pocztowy

53-332

Rejestracja

2012-11-19

Rozpoczęcie działalności

2012-11-19

Kapitał zakładowy

120000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

JEŻELI POWOŁANY ZOSTAŁ TYLKO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU, PRZYSŁUGUJE MU PRAWO DO SAMODZIELNEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI. JEŻELI POWOŁANO ZARZĄD WIELOOSOBOWY, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI ORAZ SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE, ALBO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM, JEŻELI PROKURENT ZOSTAŁ POWOŁANY.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Riskman wrocław osiągnęła 5 795 489 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 5 729 344 zł. Pozostałe przychody to 66 145 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 294 096 zł.

Zysk netto wyniósł 2 435 247 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 515 561 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 795 489 zł w 2024 roku.
• 5 554 444 zł w 2023 roku.
• 5 864 126 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 217 592 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 435 247 zł w 2024 roku.
• 2 332 005 zł w 2023 roku.
• 2 947 550 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

2186563.89

912105.04

2336143.5

976635.57

3944986.02

1689042.99

4578646.23

2127281.81

4663075.72

2160007.08

5864125.84

2947550.33

5554444.35

2332005

5795488.74

2435247.48

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Riskman wrocław wynosi 2,62 mln zł.

EBITDA Riskman wrocław wynosi 2,71 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 220 744 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 617 446 zł w 2024 roku.
• 2 465 169 zł w 2023 roku.
• 3 260 657 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 228 986 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 705 769 zł w 2024 roku.
• 2 564 550 zł w 2023 roku.
• 3 316 862 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Riskman wrocław wynosi 15 654 260 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 2 049 611 zł a 34 093 465 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 391 033 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 15 654 260 zł w 2024 roku.
• 15 003 162 zł w 2023 roku.
• 18 133 457 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

810900.19

5917029.61

12769470.56

868376.86

6332348.14

13672897.98

1402709.11

10788871.75

23646601.86

1798170.47

13359728.53

29781945.34

1843175.77

13591921.24

30240099.12

2433838.52

18133457.07

41265704.62

1972179.52

15003162.43

32648070

2049611.38

15654260.46

34093464.72

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Riskman wrocław wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 489 970 zł.

Koszty operacyjne Riskman wrocław wyniosły 3 111 898 zł.

Wynagrodzenia stanowią 80% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 259 984 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 489 970 zł w 2024 roku
• 2 317 386 zł w 2023 roku
• 2 182 455 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 80% w 2024 roku
• 77% w 2023 roku
• 84% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Riskman wrocław wyniosła 2 930 278 zł.

a

ktywa trwałe to 83 167 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 847 111 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 930 278 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 732 815 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 197 462 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 239 916 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 930 278 zł w 2024 roku.
• 2 801 147 zł w 2023 roku.
• 3 578 956 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1250866.96

1399292.65

2171794.84

2598996.68

2610613.51

3578956.28

2801146.78

2930277.55

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 83%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 89%.

Marża operacyjna wyniosła 46%.

Marża netto wyniosła 42%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.73

0.84

0.49

0.42

0.7

0.84

0.49

0.42

0.78

0.9

0.47

0.43

0.82

0.89

0.51

0.46

0.83

0.88

0.51

0.46

0.82

0.91

0.56

0.5

0.83

0.89

0.45

0.42

0.83

0.89

0.46

0.42

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Riskman wrocław wyniosły 197 462 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 930 278 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3971 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 197 462 zł w 2024 roku
• 171 574 zł w 2023 roku
• 333 838 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1250866.96

169666.71

0.14

1399292.65

241456.83

0.17

2171794.84

301516.03

0.14

2598996.68

201436.06

0.08

2610613.51

153045.81

0.06

3578956.28

333838.25

0.09

2801146.78

171574.08

0.06

2930277.55

197462.37

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Riskman wrocław wykazała przychody na poziomie 5 795 489 zł.

Organizacja zarobiła 2 679 609 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 244 362 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 435 247 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 11 903 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 244 362 zł w 2024 roku
• 220 382 zł w 2023 roku
• 310 378 zł w 2022 roku

Wartość

161039

172548

175532

212825

217620

310378

220382

244362

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Riskman wrocław wykazała zysk netto większy niż 95% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 29% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 87% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 80% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 90% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 29% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 87% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 80% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.94986

0.87966

0.8878

0.3074

0.91244

0.91402

0.93754

0.83397

0.94952

0.95353

0.88736

0.89545

0.35016

0.91129

0.90802

0.92906

0.84346

0.94813

0.96553

0.9193

0.92004

0.33436

0.89167

0.89558

0.93226

0.84611

0.95833

0.96821

0.92122

0.92362

0.25813

0.87836

0.88717

0.93893

0.85266

0.95681

0.96876

0.91648

0.92149

0.22217

0.90412

0.91353

0.94875

0.86657

0.95656

0.97274

0.92393

0.9345

0.29443

0.90652

0.91295

0.93122

0.84848

0.96233

0.96152

0.9117

0.90949

0.24231

0.86598

0.86012

0.93463

0.85027

0.94727

0.94977

0.89623

0.90259

0.29073

0.86762

0.8633

0.90665

0.80286

0.9312

Powiązania

RISKMAN - wspólnik

K ROBERT - reprezentacja, wspólnik

C KRZYSZTOF - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.11.2012

06.02.2014

Rkb

Organizacja

wspólnik

06.02.2014

24.01.2023

Rkb

Organizacja

wspólnik

19.11.2012

Riskman

Organizacja

wspólnik

24.01.2023

K Robert

Luty 1962

Osoba

prokurent

19.11.2012

05.02.2019

D Dorota

Sierpień 1972

Osoba

reprezentacja

19.11.2012

06.02.2014

R Leszek

Grudzień 1966

Osoba

reprezentacja

19.11.2012

C Krzysztof

Lipiec 1975

Osoba

reprezentacja

06.02.2014

K Robert

Luty 1962

Osoba

Udziałowcy

Riskman posiada 60 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Kaglik Robert posiada 60 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Kaglik Robert (50% udziałów)
• Riskman (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 06.02.2014 do 24.01.2023:
• Rkb (50% udziałów)
• Riskman (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 19.11.2012 do 06.02.2014:
• Rkb (50% udziałów)
• Riskman (50% udziałów)

Podobne organizacje do RISKMAN WROCŁAW

	Organizacja	Numer KRS
1	KJF BROKER SP. Z O.O.	0000271458
2	UNILINK ŻYCIE SP. Z O.O.	0000334376
3	UBEZPIECZENIA GRODZKI SP. Z O.O. SP. K.	0000703087
4	UBEZPIECZENIA WŁODARCZYK S.K.A.	0000934092
5	TRANSBROKERS.EU SP. Z O.O.	0000475034
6	POLONICA BROKER SP. Z O.O.	0000293278
7	SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.	0000337563
8	SEGURO AG SP. Z O.O.	0000408612
9	CENTRUM UBEZPIECZEŃ I LEASINGU WIKTORSKI/WIELGÓRECKI	0000537604
10	PBG SERVICES SP. Z O.O.	0000669105
11	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412
12	POMERANIA BROKERS SP. Z O.O.	0000322173
13	PROMESA BROKER SP. Z O.O.	0000066855
14	GC BROKER SP. Z O.O.	0000549216
15	KLIM BROKERS SP. Z O.O.	0000264729
16	INBROKER NET SP. Z O.O.	0000808967
17	POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA SP. Z O.O.	0000570305
18	ACQUINEX GMBH SP. Z O.O. ODDZIAŁ W POLSCE	0000876736
19	BONUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000362141
20	MBROKER NET SP. Z O.O.	0000311706
21	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
22	SUPERPOLISA DORATEX SP. Z O.O.	0000408141
23	SCT-BROKER SP. Z O.O.	0000516911
24	POOL BROKER SP. Z O.O.	0000126470
25	ALFA STRATEGY SP. Z O.O.	0000319291
26	GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.	0000466184
27	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
28	MULTI SERWIS SP. Z O.O.	0000646302
29	PIERWSZY POLSKI DOM BROKERSKI SAGA BROKERS SP. Z O.O.	0000251916
30	GSU POLISA SP. Z O.O.	0000279234

RISKMAN WROCŁAW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000440492 NIP 8992739510 REGON 022015355

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do RISKMAN WROCŁAW

RISKMAN WROCŁAW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000440492 NIP
8992739510 REGON
022015355