FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O. | KRS: 0000277665

Podsumowanie

aktywa

2,3 mln

przychód

2,8 mln

zysk

813 tys.

wartość firmy

6,7 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

KIEŁPIN

Adres

UL. OGRODOWA, 2A

Kod pocztowy

05-092

Rejestracja

2007-03-29

Rozpoczęcie działalności

2007-04-11

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI W ZAKRESIE ROZPORZĄDZENIA PRAWEM LUB ZACIĄGNIĘCIA PRZEZ SPÓŁKĘ ZOBOWIĄZANIA DO ŚWIADCZENIA O WARTOŚCI NIEPRZEKRACZAJĄCEJ KWOTY 50.000 (PIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY) ZŁOTYCH UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI W ZAKRESIE ROZPORZĄDZENIA PRAWEM LUB ZACIĄGNIĘCIA PRZEZ SPÓŁKĘ ZOBOWIĄZANIA DO ŚWIADCZENIA O WARTOŚCI RÓWNEJ LUB PRZEKRACZAJĄCEJ KWOTĘ 50.000 ZŁOTYCH UPRAWNIONYCH JEST DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność holdingów finansowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Badanie rynku i opinii publicznej Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Fides Financial Group osiągnęła 2 792 447 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 791 985 zł. Pozostałe przychody to 462 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 979 295 zł.

Zysk netto wyniósł 812 690 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 318 694 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 792 447 zł w 2024 roku.
• 2 933 750 zł w 2023 roku.
• 2 475 817 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 111 780 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 812 690 zł w 2024 roku.
• 1 496 515 zł w 2023 roku.
• 1 012 746 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

561589.79

30233.18

985288.44

156012.92

1310952.1

139314.18

2019030.47

720198.67

2112814.1

558425.19

2475817.09

1012745.87

2933749.56

1496514.71

2792447.16

812689.97

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Fides Financial Group wynosi 6 648 256 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 535 864 zł a 11 377 660 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 852 072 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 648 256 zł w 2024 roku.
• 10 030 739 zł w 2023 roku.
• 7 417 990 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

188427.63

683753.54

1403974.48

305437.32

1586347.96

2463221.1

409922.95

1841147.74

3277380.25

950071.96

5176886.95

10082781.38

1369401.44

5011644.94

7817952.66

1716461.59

7417989.8

14178442.18

2088846.88

10030738.76

20951205.94

1535864.35

6648255.67

11377659.58

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Fides Financial Group wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Fides Financial Group wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Fides Financial Group charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Fides Financial Group wynosi 256 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 84 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 612 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 84 tys. zł a 612 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 32 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 256 tys. zł w 2024 roku.
• 356 tys. zł w 2023 roku.
• 279 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 84 tys. zł w 2024 roku.
• 88 tys. zł w 2023 roku.
• 74 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 612 tys. zł w 2024 roku.
• 870 tys. zł w 2023 roku.
• 679 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 992 796 zł.

Koszty operacyjne Fides Financial Group wyniosły 1 729 872 zł.

Wynagrodzenia stanowią 57% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 70 361 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 992 796 zł w 2024 roku
• 865 684 zł w 2023 roku
• 1 031 796 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 5.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 57% w 2024 roku
• 63% w 2023 roku
• 73% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Fides Financial Group wyniosła 2 315 666 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 300 000 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 015 666 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 315 666 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 047 819 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 267 847 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 292 213 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 315 666 zł w 2024 roku.
• 2 873 000 zł w 2023 roku.
• 2 387 917 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

270172.14

458715.33

606320.84

1441277.1

1954708.61

2387917.48

2872999.96

2315666.34

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 35%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 40%.

Marża operacyjna wyniosła 38%.

Marża netto wyniosła 29%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.11

0.12

0.06

0.05

0.34

0.38

0.17

0.16

0.23

0.25

0.12

0.11

0.5

0.57

0.39

0.36

0.29

0.31

0.26

0.42

0.44

0.43

0.41

0.52

0.54

0.51

0.35

0.4

0.38

0.29

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Fides Financial Group wyniosły 267 847 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 315 666 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 35 559 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 267 847 zł w 2024 roku
• 87 871 zł w 2023 roku
• 99 302 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

270172.14

18935.3

0.07

458715.33

51465.57

0.11

606320.84

59756.9

0.1

1441277.1

174514.49

0.12

1954708.61

128840.02

0.07

2387917.48

99302.02

0.04

2872999.96

87870.79

0.03

2315666.34

267847.2

0.12

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Fides Financial Group wykazała przychody na poziomie 2 792 447 zł.

Organizacja zarobiła 976 329 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 163 639 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 812 690 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 17% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 22 615 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 163 639 zł w 2024 roku
• 24 793 zł w 2023 roku
• 54 487 zł w 2022 roku

Wartość

5335

15191

14360

74881

0

54487

24793

163639

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Fides Financial Group wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 38% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 85% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 38% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.73243

0.71453

0.7293

0.20583

0.53137

0.53069

0.56312

0.44226

0.74067

0.87034

0.79837

0.791

0.28333

0.73507

0.71681

0.7839

0.63382

0.83672

0.85092

0.82839

0.81789

0.27561

0.62544

0.62154

0.67687

0.52839

0.85098

0.93301

0.86515

0.88497

0.31847

0.83288

0.83276

0.82897

0.72056

0.92991

0.92508

0.86253

0.90657

0.24695

0.79091

0.77255

0.72698

0.59085

0

0.94599

0.8663

0.91133

0.17508

0.86431

0.86032

0.77851

0.65942

0.89952

0.95324

0.87239

0.92086

0.16747

0.90369

0.88929

0.82284

0.7047

0.82469

0.90713

0.84539

0.88463

0.37654

0.7876

0.82678

0.71811

0.61781

0.92555

Powiązania

Ł KRZYSZTOF - reprezentacja, wspólnik

T ROBERT - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

29.03.2007

02.02.2011

S Jacek

Wrzesień 1969

Osoba

wspólnik

29.03.2007

02.02.2011

K Maciej

Wrzesień 1977

Osoba

wspólnik

02.02.2011

T Robert

Wrzesień 1970

Osoba

wspólnik

02.02.2011

Ł Krzysztof

Kwiecień 1967

Osoba

prokurent

02.02.2011

26.01.2017

T Robert

Wrzesień 1970

Osoba

reprezentacja

29.03.2007

02.02.2011

S Jacek

Wrzesień 1969

Osoba

reprezentacja

29.03.2007

02.02.2011

K Maciej

Wrzesień 1977

Osoba

reprezentacja

02.02.2011

Ł Krzysztof

Kwiecień 1967

Osoba

reprezentacja

02.02.2011

26.03.2013

D Jacek

Sierpień 1965

Osoba

reprezentacja

26.03.2013

19.11.2013

N Piotr

Grudzień 1974

Osoba

reprezentacja

19.11.2013

26.01.2017

C Marta

Styczeń 1975

Osoba

reprezentacja

26.01.2017

T Robert

Wrzesień 1970

Osoba

Udziałowcy

Trendak Robert posiada 500 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Łazor Krzysztof posiada 500 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Łazor Krzysztof (50% udziałów)
• Trendak Robert (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 29.03.2007 do 02.02.2011:
• Sitko Jacek (50% udziałów)
• Kryda Maciej (50% udziałów)

Podobne organizacje do FIDES FINANCIAL GROUP

	Organizacja	Numer KRS
1	SPARTA SERVICES SP. Z O.O.	0000629336
2	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
3	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
4	XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000420634
5	RESOLUTIONS SP. Z O.O.	0000377817
6	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
7	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
8	ON TIME UBEZPIECZENIA S.A.	0000437015
9	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
10	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
11	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
12	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
13	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
14	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
15	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
16	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
17	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
18	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412
19	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
20	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
21	GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SP. Z O.O. SP. K.	0000630902
22	SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.	0000337563
23	MAK INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000717140
24	POLSKIE CENTRUM BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000589473
25	MENTOR UBEZPIECZENIA INDYWIDUALNE SP. Z O.O.	0000188502
26	CREDIT RISK BROKERS P.S.A.	0000981745
27	BS PARTNER SP. Z O.O.	0000330815
28	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
29	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
30	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936

FIDES FINANCIAL GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000277665 NIP 5213433518 REGON 140932873

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do FIDES FINANCIAL GROUP

FIDES FINANCIAL GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000277665 NIP
5213433518 REGON
140932873