MENTOR UBEZPIECZENIA INDYWIDUALNE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000188502 NIP
8992496102 REGON
932964825

Podsumowanie

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
4,8 mln
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
9,6 mln
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
871 tys.
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
11,8 mln
Info
Województwo
KUJAWSKO-POMORSKIE
Miejscowość
TORUŃ
Adres
SZOSA CHEŁMIŃSKA, 177-181
Kod pocztowy
87-100
Rejestracja
2004-01-15
Rozpoczęcie działalności
2003-12-31
Kapitał zakładowy
267750,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.mentorui.pl/
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
CZŁONKOWIE ZARZĄDU JEDN0OSOBOWO DO KWOTY 2.000 EURO, POWYŻEJ TEJ KWOTY DWAJ CZŁONKOWIE ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU WRAZ Z PROKURENTEM.
Organ nadzoru
KOMISJA REWIZYJNA
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oprogramowaniem Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność portali internetowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana
Opis
  • Sprzedaż ubezpieczeń komunikacyjnych (OC, AC, NNW)
  • Ubezpieczenia turystyczne i na życie
  • Kompleksowe ubezpieczenia nieruchomości
  • Dedykowane oferty dla grup zawodowych, w tym Policji i służby zdrowia
  • Zakup polis online z dostosowanym doradztwem ubezpieczeniowym

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Mentor Ubezpieczenia Indywidualne osiągnęła 9 605 685 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 9 581 815 zł. Pozostałe przychody to 23 870 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 8 710 319 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto wyniósł 871 497 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 155 795 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 9 605 685 zł w 2024 roku.
• 7 023 262 zł w 2023 roku.
• 5 301 065 zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 132 885 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 871 497 zł w 2024 roku.
• 597 992 zł w 2023 roku.
• 596 548 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBIT Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wynosi 1,07 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBITDA Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wynosi 1,12 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 161 471 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 072 269 zł w 2024 roku.
• 617 996 zł w 2023 roku.
• 617 836 zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 160 929 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 121 969 zł w 2024 roku.
• 677 891 zł w 2023 roku.
• 636 343 zł w 2022 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wynosi 11 759 945 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 870 168 zł a 24 014 213 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 472 736 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 11 759 945 zł w 2024 roku.
• 8 515 688 zł w 2023 roku.
• 7 110 768 zł w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,027% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Mentor Ubezpieczenia Indywidualne charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 727 854 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Koszty operacyjne Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wyniosły 8 509 547 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wynagrodzenia stanowią 32% kosztów operacyjnych.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 280 654 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 727 854 zł w 2024 roku
• 1 987 300 zł w 2023 roku
• 1 578 949 zł w 2022 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 31% w 2023 roku
• 34% w 2022 roku

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wyniosła 4 839 264 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa trwałe to 463 748 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 4 375 517 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 839 264 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to 2 493 557 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 345 707 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 542 552 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 4 839 264 zł w 2024 roku.
• 3 000 491 zł w 2023 roku.
• 2 402 618 zł w 2022 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 18%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 35%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła 11%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła 9%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.4 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wyniosły 2 345 707 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 839 264 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 48%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 270 275 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 345 707 zł w 2024 roku
• 1 078 431 zł w 2023 roku
• 815 239 zł w 2022 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 48% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 34% w 2022 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wykazała przychody na poziomie 9 605 685 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła 1 094 952 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 223 455 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 871 497 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 31 922 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 223 455 zł w 2024 roku
• 56 490 zł w 2023 roku
• 42 175 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Mentor Ubezpieczenia Indywidualne wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 48% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 50% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 58% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 72% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Kaliszek Beata posiada 139 udziałów, które stanowią 44.1% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Gruszczyński Krzysztof posiada 76 udziałów, które stanowią 24.1% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Kuffel Joanna posiada 76 udziałów, które stanowią 24.1% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 28.11.2018 jest Kaliszek Beata kontrolujący 44% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.08.2010 do 28.11.2018:
• Kuffel Joanna (24% udziałów)
• Kaliszek Beata (24% udziałów)
• Gruszczyński Krzysztof (24% udziałów)
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najwięksi udziałowcy w okresie od 12.06.2006 do 13.08.2010:
• Mentor (20% udziałów)
• Kaliszek Beata (20% udziałów)
• Gruszczyński Krzysztof (20% udziałów)
• Wasylkowska Maria (20% udziałów)

Podobne organizacje do MENTOR UBEZPIECZENIA INDYWIDUALNE

Organizacja Numer KRS
1
TRANSBROKERS.EU SP. Z O.O.
0000475034
2
DOM BROKERSKI VECTOR SP. Z O.O.
0000393788
3
SZEWCZUK SP. Z O.O.
0000499008
4
INVESTMENT PARTNERS S.A.
0000408513
5
KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA A.ŚLIWA SP. K.
0000121703
6
MULTISAVEMONEY SP. Z O.O.
0000359584
7
POOL BROKER SP. Z O.O.
0000126470
8
GOMAR SP. Z O.O.
0000660924
9
SEGURO AG SP. Z O.O.
0000408612
10
PIERWSZY POLSKI DOM BROKERSKI SAGA BROKERS SP. Z O.O.
0000251916
11
SCT-BROKER SP. Z O.O.
0000516911
12
UBEZPIECZENIA PLUS SP. Z O.O.
0000173055
13
FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.
0000277665
14
INS SERVICES SP. Z O.O.
0000754412
15
SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.
0000337563
16
GALICJA BROKERS SP. Z O.O.
0000595357
17
MBROKER NET SP. Z O.O.
0000311706
18
CENTRUM UBEZPIECZEŃ I LEASINGU WIKTORSKI/WIELGÓRECKI
0000537604
19
DB PATRON SP. Z O.O.
0000490545
20
KLIM BROKERS SP. Z O.O.
0000264729
21
SUPERPOLISA COMO SP. Z O.O.
0000439265
22
POLONICA BROKER SP. Z O.O.
0000293278
23
U4 SP. Z O.O.
0000416659
24
MP TRANSACTIONS SP. Z O.O.
0000339387
25
PROMESA BROKER SP. Z O.O.
0000066855
26
BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "MAXIMA FIDES" SP. Z O.O.
0000047653
27
EMULTICO SP. Z O.O.
0000723053
28
PROSTE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000576792
29
CFB SP. Z O.O. W LIKWIDACJI
0000503591
30
PAG SP. Z O.O.
0000412067