Ubezpieczenia turystyczne dostępne dla podróżujących
Andar jest dużą firmą ubezpieczeniową, działającą na polskim rynku od 1998 roku. Siedziba główna znajduje się w Rzeszowie, a przedsiębiorstwo rozwija swoją działalność poprzez sieć blisko 200 niezależnych partnerów biznesowych, współpracujących głównie w województwie podkarpackim, częściowo małopolskim i lubelskim. Oferta Andar obejmuje szeroki zakres ubezpieczeń, w tym ubezpieczenia komunikacyjne, takie jak AC, OC oraz NNW, a także ubezpieczenia życia i zdrowia zarówno dla klientów indywidualnych, jak i dla rodzin. Oferuje również ubezpieczenia majątkowe związane z wydarzeniami losowymi oraz zabezpieczenie nieruchomości. Klienci biznesowi mogą skorzystać z polis firmowych i zawodowych, a rolnicy mogą ubezpieczać swoje uprawy i zwierzęta. Uzupełnieniem oferty są ubezpieczenia turystyczne, które zapewniają ochronę podczas podróży. Andar wyróżnia się na tle konkurencji poprzez oferowanie nie tylko standardowych produktów, ale także bezpłatnych porad i audytów ubezpieczeniowych, które pozwalają klientom dostosować ochronę do ich indywidualnych potrzeb. W skład klientów Andar wchodzą osoby prywatne, przedsiębiorstwa oraz jednostki samorządowe i rządowe, co świadczy o różnorodności i elastyczności oferty firmy.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Andar osiągnęła 5 861 819 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 672 817 zł. Pozostałe przychody to 189 002 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 368 874 zł.
Zysk netto wyniósł 303 944 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -102 758 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 861 819 zł w 2024 roku.
• 5 474 267 zł w 2023 roku.
• 4 989 785 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -11 426 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 303 944 zł w 2024 roku.
• 230 113 zł w 2023 roku.
• 230 113 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Andar wynosi 134 tys. zł.
EBITDA Andar wynosi 134 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
48 605 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 133 842 zł w
2024 roku.
• 188 197 zł w
2023 roku.
• 219 395 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Andar wynosi 6 089 776 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
966 121 zł a 14 654 548 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 151 912 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 089 776 zł w 2024 roku.
• 5 308 126 zł w 2023 roku.
• 4 874 418 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Andar wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Andar wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Andar charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Andar wynosi 199 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 20 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 451 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 20 tys. zł a 451 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
8 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 199 tys. zł w 2024 roku.
• 166 tys. zł w 2023 roku.
• 148 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 20 tys. zł w 2024 roku.
• 28 tys. zł w 2023 roku.
• 33 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 451 tys. zł w 2024 roku.
• 344 tys. zł w 2023 roku.
• 293 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 266 319
zł.
Koszty operacyjne Andar wyniosły 5 538 975
zł.
Wynagrodzenia stanowią 5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-6081 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 266 319 zł w 2024 roku
• 252 430 zł w 2023 roku
• 219 908 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
5% w 2024 roku
•
5% w 2023 roku
•
5% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Andar wyniosła 2 733 121 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 733 121 zł.
u
działy (akcje) własne to 1 000 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 733 121 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 288 162 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 444 960 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -67 084 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 733 121 zł w 2024 roku.
• 1 682 878 zł w 2023 roku.
• 1 328 172 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 18%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 24%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Andar wyniosły 444 960 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 733 121 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -16 813 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 444 960 zł w 2024 roku
• 698 660 zł w 2023 roku
• 491 581 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 42% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Andar wykazała przychody na poziomie 5 861 819 zł.
Organizacja zarobiła 322 844 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 18 900 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 303 944 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -10 177 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 18 900 zł w 2024 roku
• 42 486 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku