SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z JEDNYM Z WICEPREZESÓW ZARZĄDU LUB PREZES ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z JEDNYM Z CZŁONKÓW ZARZĄDU
Sprzedaż rowerów elektrycznych renomowanych marek|Usługi serwisowe dla rowerów z napędem elektrycznym|Współpraca z wiodącymi producentami części i komponentów|Dostosowywanie ofert do potrzeb klientów|Szeroka gama modeli, w tym wiele nowoczesnych rozwiązań technologicznych
SEGURO AG to firma specjalizująca się w sprzedaży oraz serwisie rowerów elektrycznych, która powstała z pasji do nowoczesnych technologii rowerowych. Oferuje szeroki asortyment produktów, w tym renomowane marki takie jak Bulls, Hercules, M1-Sporttechnik, Gocycle, Zemo i Pegasus. Historia firmy sięga czasów, gdy rowery elektryczne w Polsce były jeszcze nowością. Od tego momentu SEGURO AG nieustannie rozwija współpracę z topowymi markami, co pozwala na dostarczanie swoim klientom sprzętu o dużej jakości w konkurencyjnych cenach. Klient może liczyć na profesjonalne doradztwo oraz możliwość zakupu rowerów ze wspomaganiem elektrycznym, które charakteryzują się zastosowaniem najnowszych rozwiązań technologicznych. W ofercie znajdują się przebadane na profesjonalnych trasach produkty, zapewniające wysoką wydajność oraz komfort jazdy. SEGURO AG wyróżnia podejście do klientów, oferując nie tylko sprzedaż, ale także kompleksowe usługi serwisowe, co w połączeniu z atrakcyjnymi rabatami na sprzęt czyni ją czołowym graczem na rynku rowerów elektrycznych w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Seguro AG osiągnęła 5 582 104 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 582 104 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 597 442 zł.
Zysk netto wyniósł 984 662 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
553 952 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 5 582 104 zł w 2024 roku. • 6 041 358 zł w 2023 roku. • 4 474 201 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
341 387 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 984 662 zł w 2024 roku. • 675 347 zł w 2023 roku. • 301 889 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Seguro AG wynosi 8 671 917 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 493 556 zł a 13 077 707 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 279 001 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 8 671 917 zł w
2024 roku. • 7 483 720 zł w
2023 roku. • 6 113 916 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Seguro AG wynosi 1,08 mln zł.
EBITDA Seguro AG wynosi 1,08 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
364 156 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 1 079 923 zł w
2024 roku. • 637 250 zł w
2023 roku. • 351 611 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
327 921 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 079 923 zł w
2024 roku. • 717 376 zł w
2023 roku. • 424 081 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Seguro AG mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku. • 2 os. w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń
dotyczących organizacji Seguro AG.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 10 kwietnia 2025 (MSiG nr 70/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 248984. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/706027/25/809]
MSiG 70/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 30.03.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.03.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1371853. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/684198/24/756]
MSiG 230/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1371852. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/684198/24/355]
MSiG 230/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1371851. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/684198/24/954]
MSiG 230/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.10.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1392212. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/572605/23/848]
MSiG 239/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 30.11.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1392211. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/572540/23/581]
MSiG 239/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 30.11.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1392210. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/572354/23/22]
MSiG 239/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 30.11.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
E
Poz. 570991. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/404563/22/562]
MSiG 142/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2022 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 570990. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/404560/22/401]
MSiG 142/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 769590. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/242037/20/647]
MSiG 191/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.09.2020 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 769589. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/242021/20/823]
MSiG 191/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.09.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 950687. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/171334/19/233]
MSiG 151/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.07.2019 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 1069336. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000408612. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[RDF/861758/18/218]
MSiG 223/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.10.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 252456. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000408612.
SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH WYDZIAŁ VIII GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/29978/17/39]
Rzuć okiemMSiG 162/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wpisać:
1 1. BOŻEK 2. RAFAŁ ADAM 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 103607. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000408612. SĄD
REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH
WYDZIAŁ VIII GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/13265/16/372]
Rzuć okiemMSiG 77/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.04.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu wykreślić:
1 1. KAMIŃSKA 2. AGNIESZKA 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 255393. SEGURO AG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000408612. SĄD
REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH
WYDZIAŁ VIII GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 19.01.2012.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/25409/16/401]
MSiG 165/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.08.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 18.07.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Seguro AG nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Seguro AG wynosi 1,53%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,53% w 2024 roku. • 0,32% w 2023 roku. • 1,53% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Seguro AG charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Seguro AG wynosi 318 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 162 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 733 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 162 tys. zł a 733 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
15 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 318 tys. zł w 2024 roku. • 213 tys. zł w 2023 roku. • 347 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 162 tys. zł w 2024 roku. • 96 tys. zł w 2023 roku. • 53 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 733 tys. zł w 2024 roku. • 400 tys. zł w 2023 roku. • 1,04 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
39 712 zł.
Koszty operacyjne Seguro AG wyniosły
4 502 181 zł.
Wynagrodzenia stanowią
0,9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
4380 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 39 712 zł w 2024 roku • 48 719 zł w 2023 roku • 30 953 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,9% w 2024 roku •
0,9% w 2023 roku •
0,8% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Seguro AG wyniosła 4 215 002 zł.
a
ktywa trwałe to 30 980 zł.
a
ktywa obrotowe to 4 184 022 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 215 002 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 125 038 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 089 965 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 416 608 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 493 363 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 4 215 002 zł sumy bilansowej i 2 125 038 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 2 827 621 zł sumy bilansowej i 1 142 993 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 5 048 219 zł sumy bilansowej i 3 111 763 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 46,34%.
Marża operacyjna wyniosła 19,35%.
Marża netto wyniosła 17,64%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
8,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
18 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Seguro AG wyniosły 2 089 965 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 215 002 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 49,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 76 755 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 089 965 zł w 2024 roku • 1 684 628 zł w 2023 roku • 1 936 455 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 50% w 2024 roku • 60% w 2023 roku • 38% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja Seguro AG ma 2 089 965 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 1 303 112 zł (62%).
Dalej: klientom spoza grupy kapitałowej 363 861 zł (17%), bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 267 531 zł (13%); 3 mniejsze pozycje razem 131 144 zł (6%).
Pozostali, 24 317 zł (1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Z całości 13 807 zł (poniżej 1%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
2,1 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
62%
13%
17%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,3 mln zł
62%
Państwo
podatki, cła i ZUS
90 tys. zł
4%
Pracownicy
wynagrodzenia
2 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
268 tys. zł
13%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
364 tys. zł
17%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
39 tys. zł
2%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
24 tys. zł
1%
W roku 2024 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 62% (w 2017: 7%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Seguro AG wynosi 2,05 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,59 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,01, czyli same środki pieniężne pokrywają 1% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,04 miesiąca.
gotówka od ręki: 16 tys. zł należności i inne: 1,2 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 3 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,05 zł, z czego 0,01 zł w gotówce.
2,05
płynność bieżąca
0,59
płynność szybka
0,01
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,05 w 2024 roku • 1,72 w 2023 roku • 2,53 w 2022 roku
W latach
2017, 2018, 2019, 2020, 2021, 2022 organizacja wykazała w sprawozdaniu węższy zakres gotówki - same środki w kasie i na rachunkach, bez innych aktywów pieniężnych. Płynność gotówkowa za
te lata liczy się więc z innej pozycji niż za pozostałe i skok na wykresie może wynikać z samej zmiany sposobu wykazania.
Obsługa długu
Dług organizacji Seguro AG wobec banków i pożyczkodawców: 267 531 zł, gotówka: 16 422 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 251 109 zł.
Koszty odsetek: 0,90 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,2 roku - krótko.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 2 089 965 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 251 tys. zł
0 zł268 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców268 tys. zł
gotówka16 tys. zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 0,90 zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,2 roku - krótko.
W roku 2023 organizacja miała też 19 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za ten rok nie podajemy.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2024: 251 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2024: ponad 1000 razy • 2023: ponad 1000 razy • 2022: 25,4 raza
W latach 2017-2022 gotówka obejmuje tylko kasę i rachunki, w pozostałych także np. lokaty - skok między tymi latami może wynikać ze zmiany sposobu wykazania.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Seguro AG wynosi 73 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 106 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -33 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 199 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 097 860 zł, z czego 1 097 860 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-33 dni
firma płaci dostawcom 33 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
73 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 73 dni
106 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 106 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 73 dni w 2024 roku • 47 dni w 2023 roku • 11 dni w 2022 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Seguro AG wynoszą 4 443 364 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 3 821 497 zł, czyli 86% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 360 661 zł, czyli 8% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 199 825 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej4,4 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów3,8 mln zł · 86%
Usługi obce361 tys. zł · 8%
Zużycie materiałów i energii200 tys. zł · 4%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)28 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe16 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia12 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty5 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 4,4 mln zł w 2024 roku • 5,4 mln zł w 2023 roku • 4,1 mln zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2024 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Seguro AG wykazała przychody na poziomie 5 582 104 zł.
Organizacja zarobiła 1 075 281 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 90 619 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 984 662 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8,4% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
8623 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 90 619 zł w 2024 roku • 72 983 zł w 2022 roku • 116 487 zł w 2021 roku
Organizacja Seguro AG wykazała zysk netto większy niż 93% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 91% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 91% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,05%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 91% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 72% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0,05%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:5 493 242,19
– od jednostek powiązanych153 035,09
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów154 722,52
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów5 338 519,67
B. Koszty działalności operacyjnej4 443 363,99
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii199 824,62
III. Usługi obce360 661,43
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)5 398,38
V. Wynagrodzenia27 919,92
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)11 792,11
VII. Pozostałe koszty rodzajowe16 271,03
VIII. Wartość sprzedanych towarów3 821 496,50
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)1 049 878,20
D. Pozostałe przychody operacyjne88 862,03
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne88 862,03
E. Pozostałe koszty operacyjne58 817,36
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne58 817,36
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)1 079 922,87
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe4 641,94
I. Odsetki, w tym: (+1)0,90
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne4 641,04
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)1 075 280,93
J. Podatek dochodowy90 619,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)984 661,93
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Seguro AG składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 5 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 137 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 107 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+137
dni względem terminu
3
w terminie
5
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−3 mies. 17 dni30-03-2025
2023
+3 mies. 9 dni22-10-2024
2022
+4 mies. 18 dni30-11-2023
2021
−3 mies. 5 dni12-07-2022
2020
+9 mies.12-07-2022
2019
−22 dni23-09-2020
2018
+14 mies. 16 dni23-09-2020
2017
+12 mies. 20 dni30-07-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Bożek Ireneusz posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Bożek Wanda posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 19.01.2012) są: • Bożek Wanda (50% udziałów) • Bożek Ireneusz (50% udziałów)
