Obsługa w zakresie ubezpieczeń majątkowych, osobowych i finansowych.
Analiza ryzyka oraz tworzenie dedykowanych programów ubezpieczeniowych.
Reprezentowanie klientów przed zakładami ubezpieczeń.
Audyty ubezpieczeniowe oraz wsparcie w dochodzeniu roszczeń.
Długoterminowe relacje z klientami oparte na zaufaniu i rzetelności.
Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK sp. z o.o. to firma, która od 1998 roku zajmuje się profesjonalną obsługą brokerską w zakresie ubezpieczeń. Posiada ugruntowaną pozycję na rynku, co jest wynikiem długoletniej obecności oraz zaufania, jakim darzą ją klienci. Biuro specjalizuje się w kompleksowej ochronie ubezpieczeniowej, oferując zindywidualizowane podejście do potrzeb klientów, co przekłada się na efektywne zarządzanie ryzykiem oraz minimalizację kosztów związanych z ubezpieczeniami. Eksperci zatrudnieni w biurze prowadzą dokładne analizy ryzyka, opracowują dedykowane programy ubezpieczeniowe i reprezentują interesy klientów w kontaktach z zakładami ubezpieczeń.
Oferowane usługi obejmują różnorodne rodzaje ubezpieczeń, w tym majątkowe, odpowiedzialności cywilnej, osobowe, komunikacyjne, finansowe oraz specjalistyczne, takie jak ubezpieczenia lotnicze i budowlane. Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK stawia na profesjonalizm, rzetelność oraz niezależność, co owocuje długotrwałymi relacjami z klientami. Dodatkowo, biuro prowadzi audyty ubezpieczeniowe i wspiera klientów w dochodzeniu roszczeń odszkodowawczych, co stanowi istotny element ich oferty.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK osiągnęła 1 385 598 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 385 598 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 186 013 zł.
Zysk netto wyniósł 199 585 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 106 489 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 385 598 zł w 2024 roku.
• 1 260 708 zł w 2023 roku.
• 1 358 175 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 29 353 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 199 585 zł w 2024 roku.
• 115 177 zł w 2023 roku.
• 556 644 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wynosi 221 tys. zł.
EBITDA Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wynosi 291 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
29 834 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 220 655 zł w
2024 roku.
• 127 010 zł w
2023 roku.
• 623 589 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
37 092 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 290 839 zł w
2024 roku.
• 210 777 zł w
2023 roku.
• 659 841 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wynosi 2 839 286 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 117 212 zł a 5 958 465 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 327 160 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 839 286 zł w 2024 roku.
• 2 268 702 zł w 2023 roku.
• 4 013 165 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wynosi 156 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 33 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 470 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 33 tys. zł a 470 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
20 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 156 tys. zł w 2024 roku.
• 132 tys. zł w 2023 roku.
• 150 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 33 tys. zł w 2024 roku.
• 19 tys. zł w 2023 roku.
• 41 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 470 tys. zł w 2024 roku.
• 405 tys. zł w 2023 roku.
• 368 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 520 870
zł.
Koszty operacyjne Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wyniosły 1 164 943
zł.
Wynagrodzenia stanowią 45%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
33 968 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 520 870 zł w 2024 roku
• 505 487 zł w 2023 roku
• 297 864 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
45% w 2024 roku
•
45% w 2023 roku
•
41% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wyniosła 1 527 136 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 147 450 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 379 685 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 527 136 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 489 616 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 37 519 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 184 126 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 527 136 zł w 2024 roku.
• 1 423 465 zł w 2023 roku.
• 1 392 790 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.
Marża operacyjna wyniosła 16%.
Marża netto wyniosła 14%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wyniosły 37 519 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 527 136 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -5366 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 37 519 zł w 2024 roku
• 133 434 zł w 2023 roku
• 217 935 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 16% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wykazała przychody na poziomie 1 385 598 zł.
Organizacja zarobiła 220 655 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 21 070 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 199 585 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2623 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 070 zł w 2024 roku
• 12 328 zł w 2023 roku
• 68 668 zł w 2022 roku
Organizacja Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju".
Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 14% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 79% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 68% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 14% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.01%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Rak Krzysztof
posiada 1200 udziałów,
które stanowią 60.0% firmy.
Kryńska Marzena
posiada 800 udziałów,
które stanowią 40.0% firmy.
Największym udziałowcem od 15.09.2017 jest
Rak Krzysztof
kontrolujący 60% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 12.12.2011 do 15.09.2017
był Rak Krzysztof
kontrolując 41% udziałów.
W okresie od 14.12.2010 do 12.12.2011 najwięcej udziałów posiadała Kryńska Marzena . Jej udziały w tym czasie wynosiły 40%.
Podobne organizacje do
BROKERSKIE BIURO UBEZPIECZEŃ RAK