Bezpieczna pomoc w uzyskaniu kredytu na inwestycję
ALU-ARTE OGRODY ZIMOWE specjalizuje się w projektowaniu oraz montażu ogrodów zimowych, które znane są z estetyki i funkcjonalności. Oferowane ogrody zimowe, wykonane na bazie systemów aluminiowych, dostosowane są do indywidualnych potrzeb i stylów klientów. Umożliwiają one zwiększenie powierzchni użytkowej budynku oraz zagospodarowanie przestrzeni tarasowej, co czyni je atrakcyjnym dodatkiem zarówno do domów mieszkalnych, jak i obiektów komercyjnych, takich jak restauracje, hotele, biura i salony. ALU-ARTE wyróżnia się na rynku dzięki różnorodności dostępnych systemów okien i drzwi, co pozwala na pełne dostosowanie do preferencji klienta. Dodatkowo, firma proponuje rozwiązania odporne na niekorzystne warunki atmosferyczne, co przekłada się na ich długowieczność i niskie wymagania konserwacyjne. ALU-ARTE angażuje się również w szeroką obsługę klienta, oferując bezpłatne wyceny oraz wizualizacje projektów. Ich misją jest nie tylko tworzenie nowych przestrzeni, ale także zaspokojenie rosnących potrzeb w zakresie nowoczesnych systemów architektonicznych. Klienci mogą liczyć na pomoc w aspektach finansowych związanych z realizacją projektów, co czyni inwestycję w ogród zimowy jeszcze bardziej dostępną.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Alu-Arte Ogrody Zimowe osiągnęła 402 240 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 402 240 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 326 937 zł.
Zysk netto wyniósł 75 303 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 59 451 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 402 240 zł w 2024 roku.
• 343 521 zł w 2023 roku.
• 247 676 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 11 510 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 75 303 zł w 2024 roku.
• 90 639 zł w 2023 roku.
• 75 492 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Alu-Arte Ogrody Zimowe wynosi 703 162 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
133 791 zł a 1 054 241 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 103 051 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 703 162 zł w 2024 roku.
• 706 031 zł w 2023 roku.
• 568 687 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Alu-Arte Ogrody Zimowe wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,129% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 3,06% w 2023 roku.
• 3,06% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Alu-Arte Ogrody Zimowe wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Alu-Arte Ogrody Zimowe charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 6 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Alu-Arte Ogrody Zimowe wynosi 26 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 12 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 62 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 12 tys. zł a 62 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 26 tys. zł w 2024 roku.
• 24 tys. zł w 2023 roku.
• 20 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 12 tys. zł w 2024 roku.
• 10 tys. zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 62 tys. zł w 2024 roku.
• 53 tys. zł w 2023 roku.
• 47 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Alu-Arte Ogrody Zimowe wyniosły 319 895
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Alu-Arte Ogrody Zimowe wyniosła 225 750 zł.
a
ktywa obrotowe to 225 750 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 225 750 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 178 387 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 47 362 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 23 464 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 225 750 zł w 2024 roku.
• 226 037 zł w 2023 roku.
• 198 948 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 33%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42%.
Marża operacyjna wyniosła 20%.
Marża netto wyniosła 19%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Alu-Arte Ogrody Zimowe wyniosły 47 362 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 225 750 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 21%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 297 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 47 362 zł w 2024 roku
• 73 425 zł w 2023 roku
• 63 479 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 21% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Alu-Arte Ogrody Zimowe wykazała przychody na poziomie 402 240 zł.
Organizacja zarobiła 82 343 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 7040 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 75 303 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 990 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7040 zł w 2024 roku
• 8974 zł w 2023 roku
• 7621 zł w 2022 roku