ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000504590 NIP
7851798757 REGON
302701789

Podsumowanie

aktywa

52 tys.

przychód

3 tys.

zysk

-2 tys.

wartość firmy

2 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

NIESŁABIN

Adres

SZEROKA, 16

Kod pocztowy

63-100

Rejestracja

2014-04-04

Rozpoczęcie działalności

2014-04-04

Kapitał zakładowy

15000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU, A W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pośrednictwo w sprzedaży miejsca na cele reklamowe w mediach elektronicznych (Internet)Wynajem i dzierżawa maszyn i urządzeń rolniczych Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych Roboty budowlane związane ze wznoszeniem budynków mieszkalnych i niemieszkalnych Działalność agencji reklamowych Wynajem i dzierżawa maszyn i urządzeń biurowych, włączając komputery Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pośrednictwo w sprzedaży czasu i miejsca na cele reklamowe w pozostałych mediach Działalność holdingów finansowych Wynajem i dzierżawa pozostałych maszyn, urządzeń oraz dóbr materialnych, gdzie indziej niesklasyfikowane Pośrednictwo w sprzedaży miejsca na cele reklamowe w mediach drukowanych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pośrednictwo w sprzedaży czasu i miejsca na cele reklamowe w radio i telewizji Wynajem i dzierżawa maszyn i urządzeń budowlanych Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Transport drogowy towarów Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Wynajem i dzierżawa pozostałych pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Działalność portali internetowych Magazynowanie i przechowywanie pozostałych towarów Wydawanie czasopism i pozostałych periodyków Pozostała działalność wydawnicza Leasing finansowy Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Działalność centrów telefonicznych (call center)Pozostałe formy udzielania kredytów Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Wydawanie gazet Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Złoty24 osiągnęła 3436 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 zł. Pozostałe przychody to 3434 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1957 zł.

Strata netto wyniosła 1955 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -3878 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3436 zł w 2023 roku.
• 3436 zł w 2022 roku.
• 4353 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1003 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1955 zł w 2023 roku.
• -1955 zł w 2022 roku.
• 1345 zł w 2021 roku.

Przychody i zysk netto — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

26701.61

-7974.71

5049.17

-6266.55

3945.39

-35031.12

2065.11

-6190.76

4352.99

1344.99

3436.29

-1954.51

3436.29

-1954.51

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Złoty24 wynosi 2291 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 8591 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 3399 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2291 zł w 2023 roku.
• 2291 zł w 2022 roku.
• 8282 zł w 2021 roku.

Szacowana wartość spółki — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

22685.91

66754.02

3551.04

12622.92

2630.26

9863.48

1376.74

5162.78

8281.95

18829.86

2290.86

8590.73

2290.86

8590.73

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Złoty24 wynosi -5 tys. zł.

EBITDA Złoty24 wynosi -5 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 525 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -5388 zł w 2023 roku.
• -5388 zł w 2022 roku.
• 1345 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 525 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -5388 zł w 2023 roku.
• -5388 zł w 2022 roku.
• 1345 zł w 2021 roku.

EBIT i EBITDA — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-8539.85

-2254.4

-23562.51

-4316

1344.99

-5388.3

Zatrudnienie

Brak danych o zatrudnieniu.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Złoty24 wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,70% w 2023 roku.
• 2,70% w 2022 roku.
• 2,70% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Złoty24 wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
• 0,10% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Złoty24 charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Złoty24 wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 0 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 0 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 0 tys. zł w 2023 roku.
• 0 tys. zł w 2022 roku.
• 0 tys. zł w 2021 roku.

Kredyt kupiecki — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

425.01

2279.59

151.48

118.36

61.95

269

103.09

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Złoty24 wyniosły 5391 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku

Wynagrodzenia — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Złoty24 wyniosła 51 915 zł.

ktywa obrotowe to 51 915 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 51 915 zł.

apitał (fundusz) własny to -41 585 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 93 500 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -8283 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 51 915 zł w 2023 roku.
• 51 915 zł w 2022 roku.
• 54 926 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

101615.12

94154.57

58715.45

53022.59

54925.66

51915.17

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -4%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 5%.

Marża operacyjna wyniosła -215,532%.

Marża netto wyniosła -57%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21.2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -35916.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.5 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.08

-1.22

-0.33

-0.3

-0.07

-25.41

-0.94

-1.24

-0.6

1.01

-11.22

-8.88

-0.12

0.15

-43.16

-3

0.02

-0.03

0.31

-0.04

0.05

-2155.32

-0.57

-0.04

0.05

-2155.32

-0.57

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Złoty24 wyniosły 93 500 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 51 915 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 180%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -267 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 93 500 zł w 2023 roku
• 93 500 zł w 2022 roku
• 94 556 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 14.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 180% w 2023 roku
• 180% w 2022 roku
• 172% w 2021 roku

Zadłużenie — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

101615.12

95102

0.94

94154.57

93908

58715.45

93500

1.59

53022.59

93997.9

1.77

54925.66

94555.98

1.72

51915.17

93500

1.8

51915.17

93500

1.8

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Złoty24 wykazała przychody na poziomie 3436 zł.

Organizacja zarobiła -1955 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1955 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Podatek dochodowy — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Złoty24 wykazała zysk netto większy niż 31% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 35% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 22% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 31% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 35% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 25% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 90% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 22% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 wynosił on 0%.

Wyniki na tle rynku — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.27137

0.36696

0.26389

0.70463

0.25769

0.31459

0.21009

0.03915

0.30344

0.30129

0.24809

0.77259

0.14763

0.22923

0.19918

0.00312

0.18999

0.2944

0.22892

0.89558

0.07931

0.12445

0.08309

0.92656

0.33638

0.26306

0.21572

0.89655

0.11793

0.07338

0.18102

0.71555

0.57236

0.28682

0.19234

0.89458

0.73507

0.70165

0.66501

0.211

0.33779

0.30237

0.1813

0.89627

0.19452

0.0538

0.21535

0.5569

0.30504

0.34918

0.25093

0.9015

0.18296

0.05076

0.21587

0.56111

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 5 złożono po terminie, a 3 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 265 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 4 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

+265

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2023

−4 dni 11-07-2024

2022

+15 mies. 29 dni 05-11-2024

2021

−3 mies. 5 dni 12-07-2022

2020

+13 mies. 1 dni 10-11-2022

2019

−15 dni 30-09-2020

2018

+3 mies. 25 dni 07-11-2019

2017

+14 mies. 24 dni 02-10-2019

2016

+26 mies. 28 dni 01-10-2019

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Masternak Aleksander - wspólnik, reprezentacja

Grzelak Tomasz - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.04.2014

Grzelak Tomasz

Luty 1971

Osoba

wspólnik

04.04.2014

Masternak Aleksander

Luty 1979

Osoba

reprezentacja

04.04.2014

Grzelak Tomasz

Luty 1971

Osoba

reprezentacja

04.04.2014

Masternak Aleksander

Luty 1979

Osoba

Udziałowcy

Grzelak Tomasz posiada 90 udziałów, które stanowią 60.0% firmy.

Masternak Aleksander posiada 60 udziałów, które stanowią 40.0% firmy.

Reprezentacja

Grzelak Tomasz

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu
Masternak Aleksander

wspólnikzarząd

Funkcja: wiceprezes zarządu

Podobne organizacje do ZŁOTY24

	Organizacja	Numer KRS
1	CFG SP. Z O.O.	0000225939
2	PK-2 VENTURE SP. Z O.O. S.K.A.	0000488106
3	AF RATY SP. Z O.O.	0000376281
4	OKAM FINANCE SP. Z O.O.	0000289041
5	POŚREDNICTWO FINANSOWE LUMA W LIKWIDACJI	0000964413
6	W2 SP. Z O.O.	0000659073
7	F-FINANSE SP. Z O.O.	0000809695
8	PROSPERO S.A. W LIKWIDACJI	0000754870
9	MATANA SP. Z O.O.	0000750914
10	TWOJE INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000899914
11	DELTA KING SP. Z O.O.	0000612988
12	WARSZAWSKI FUNDUSZ HIPOTECZNY SP. Z O.O.	0000141864
13	AP INVESTMEN SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000616643
14	Q FOODS POLSKA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000564267
15	MOONCASH SP. Z O.O.	0000674286
16	CREDIT CASH SP. Z O.O.	0000317977
17	CERTA FINANSE SP. Z O.O.	0000357032
18	INVESTCONSTRUCT SP. Z O.O.	0000789494
19	SECOR SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000248868
20	FEBE EPEF SP. Z O.O.	0000597707
21	WESTA PSF SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000753620
22	WABEX SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000606682
23	REPAGO SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000476306
24	INTERNAL FINANCE SP. Z O.O.	0000373643
25	LOMBARD KING SP. Z O.O.	0000662317
26	BEST EXPERT SP. Z O.O.	0000939570
27	HIGLOBE EU PAYMENTS XX (POLAND) SP. Z O.O.	0000960226
28	POLINWESTT SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000538265
29	INVEST SP. Z O.O.	0000429265
30	BASTOREHILL INVESTMENTS SP. Z O.O.	0001021600

ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000504590 NIP 7851798757 REGON 302701789

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do ZŁOTY24

ZŁOTY24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000504590 NIP
7851798757 REGON
302701789