Organizacja Invest Reform osiągnęła 1 773 671 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 129 553 zł. Pozostałe przychody to 644 118 zł.
Całkowite koszty wyniosły 357 079 zł.
Zysk netto wyniósł 1 416 592 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
513 118 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 773 671 zł w 2021 roku. • 776 259 zł w 2020 roku. • 747 436 zł w 2019 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
474 415 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 1 416 592 zł w 2021 roku. • 510 535 zł w 2020 roku. • 467 762 zł w 2019 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Invest Reform wynosi 41 320 320 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 628 072 zł a 184 293 324 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
2 809 919 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 41 320 320 zł w
2021 roku. • 36 270 418 zł w
2020 roku. • 35 700 482 zł w
2019 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Invest Reform wynosi 795 tys. zł.
EBITDA Invest Reform wynosi 795 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
473 092 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 795 130 zł w
2021 roku. • -108 044 zł w
2020 roku. • -151 054 zł w
2019 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
473 092 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 795 130 zł w
2021 roku. • -108 044 zł w
2020 roku. • -151 054 zł w
2019 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Invest Reform wynosi 3 osoby.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 3 os. w 2021 roku. • 4 os. w 2020 roku. • 4 os. w 2019 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 18 obwieszczeń
dotyczących organizacji Invest Reform. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 8 listopada 2022.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 listopada 2022 (MSiG nr 216/2022).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
18
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 1137953. INVEST REFORM SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 23.12.2010.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/42277/22/434]
UWAGAMSiG 216/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Pozostałe obwieszczenia (17) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 793412. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/421526/22/646]
MSiG 187/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.12.2020 DO 30.11.2021
Poz. 793411. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/421526/22/245]
MSiG 187/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.12.2020 DO 30.11.2021
Poz. 793410. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/421526/22/844]
MSiG 187/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.09.2022 okres OD
01.12.2020 DO 30.11.2021
Poz. 857218. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/336939/21/188]
MSiG 197/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.12.2019 DO 30.11.2020
Poz. 857217. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/336938/21/476]
MSiG 197/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.12.2019 DO 30.11.2020
Poz. 857216. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/336938/21/75]
MSiG 197/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.09.2021 okres OD
01.12.2019 DO 30.11.2020
Poz. 1022073. INVEST REFORM SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/265288/20/578]
MSiG 213/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.12.2018 DO 30.11.2019
Poz. 1022072. INVEST REFORM SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/265288/20/177]
MSiG 213/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.12.2018 DO 30.11.2019
Poz. 1010422. INVEST REFORM SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/265288/20/776]
MSiG 212/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 17.10.2020 okres OD
01.12.2018 DO 30.11.2019
Poz. 448887. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/124371/19/340]
MSiG 121/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.12.2017 DO 30.11.2018
Poz. 448886. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/124371/19/939]
MSiG 121/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.12.2017 DO 30.11.2018
Poz. 448885. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/124371/19/538]
MSiG 121/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 17.06.2019 okres OD
01.12.2017 DO 30.11.2018
Poz. 1043633. INVEST REFORM SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/840687/18/594]
MSiG 222/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.09.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.12.2016 DO 30.11.2017
Poz. 1043632. INVEST REFORM SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/840686/18/193]
MSiG 222/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.09.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.12.2016 DO 30.11.2017
Poz. 1043631. INVEST REFORM SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000374285. SYSTEM, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[RDF/840685/18/792]
MSiG 222/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.09.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.09.2018 okres OD
01.12.2016 DO 30.11.2017
Poz. 447968. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000374285. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE,
XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/43785/17/543]
MSiG 240/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.11.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
X V. W P I S Y D O
wpisać: 1 1. data złożenia 04.09.2017 okres OD
01.12.2015 DO 30.11.2016 1 3. OD 01.12.2015 DO
30.11.2016 1 4. OD 01.12.2015 DO 30.11.2016
Poz. 173591. INVEST REFORM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000374285. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE,
XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 23.12.2010.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/20364/16/866]
MSiG 126/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.06.2016 okres OD
01.12.2014 DO 30.11.2015 1 3. OD 01.12.2014 DO
30.11.2015 1 4. OD 01.12.2014 DO 30.11.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Invest Reform nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Invest Reform wynosi 0,29%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,080% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,29% w 2021 roku. • 0,13% w 2020 roku. • 0,13% w 2019 roku.
Wiarygodność firmy
Invest Reform charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2021 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2020 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2019 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Invest Reform wynosi 4,36 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 45 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 16,32 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 45 tys. zł a 16,32 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
122 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 4,36 mln zł w 2021 roku. • 4,16 mln zł w 2020 roku. • 4,12 mln zł w 2019 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 45 tys. zł w 2021 roku. • 129 tys. zł w 2018 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 16,32 mln zł w 2021 roku. • 15,83 mln zł w 2020 roku. • 15,65 mln zł w 2019 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
130 269 zł.
Koszty operacyjne Invest Reform wyniosły
334 424 zł.
Wynagrodzenia stanowią
39%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
37 367 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 130 269 zł w 2021 roku • 176 430 zł w 2020 roku • 205 002 zł w 2019 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
17,7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
39% w 2021 roku •
72,5% w 2020 roku •
74,5% w 2019 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Invest Reform wyniosła 48 006 030 zł.
a
ktywa obrotowe to 48 006 030 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 48 006 030 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 46 641 957 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 364 073 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 146 143 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 963 564 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 48 006 030 zł sumy bilansowej i 46 641 957 zł kapitału własnego w 2021 roku. • 46 374 797 zł sumy bilansowej i 45 225 364 zł kapitału własnego w 2020 roku. • 45 713 743 zł sumy bilansowej i 44 714 829 zł kapitału własnego w 2019 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2,95%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3,04%.
Marża operacyjna wyniosła 70,39%.
Marża netto wyniosła 79,87%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
96 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
8,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Invest Reform wyniosły 1 364 073 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 48 006 030 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 182 580 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 364 073 zł w 2021 roku • 1 149 433 zł w 2020 roku • 998 914 zł w 2019 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 3% w 2021 roku • 2% w 2020 roku • 2% w 2019 roku
Wierzyciele
Organizacja Invest Reform ma 1 364 073 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 1 134 454 zł (83%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Dalej: rezerwy i rozliczenia 132 800 zł (10%), bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 60 479 zł (4%); 3 mniejsze pozycje razem 36 340 zł (3%).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
1,4 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
83%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
29 tys. zł
2%
Państwo
podatki, cła i ZUS
6 tys. zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
1 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
60 tys. zł
4%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
133 tys. zł
10%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
1,1 mln zł
83%
W roku 2021 83% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2019: 53%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 16% (2019) do 4% (2021).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Invest Reform wynosi 38,99 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 12,65 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,08, czyli same środki pieniężne pokrywają 8% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 3,74 miesiąca.
gotówka od ręki: 104 tys. zł należności i inne: 15,5 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 32,4 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 38,99 zł, z czego 0,08 zł w gotówce.
38,99
płynność bieżąca
12,65
płynność szybka
0,08
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 38,99 w 2021 roku • 45,62 w 2020 roku • 52,78 w 2019 roku
Obsługa długu
Organizacja Invest Reform: dług wobec banków i pożyczkodawców 60 479 zł, gotówka 104 200 zł. Do tego 1 134 454 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (spółka dominująca i spółki z nią powiązane) - nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, dlatego długu netto (po odjęciu gotówki) nie podajemy.
Koszty odsetek: 22 655 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 35,1 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 1 364 073 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkazobowiązania wobec grupy
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 1,1 mln zł. Nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, więc długu netto nie podajemy.
0 zł104 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców60 tys. zł
gotówka104 tys. zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 23 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 35,1 raza.
W latach 2019-2021 organizacja miała też od 529 tys. zł do 1,1 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług w ostatnich latach: • 2021: 60 tys. zł • 2020: 192 tys. zł • 2019: 164 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2021: 35,1 raza • 2020: strata operacyjna • 2019: strata operacyjna
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Invest Reform wynosi 5 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 32 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -26 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 22 363 dni. Tak skrajna wartość nie opisuje zwykłego czasu obrotu zapasów - zwykle wynika z zapasu utrzymywanego przy sprzedaży bliskiej zeru (zapasy ÷ przychody × długość okresu), a bywa też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Należności handlowe organizacji wynoszą 7339 zł, z czego 1476 zł ma termin do 12 miesięcy, a 5863 zł powyżej 12 miesięcy.
Luka płatnicza-26 dni
firma płaci dostawcom 26 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
5 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 5 dni
32 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 32 dniach
Rotacja zapasów22 363 dni
zapasy leżą w magazynie 22 363 dni
22 363 dni≫
pasek ucięty przy 730 dniach - pełną wartość podaje tekst obok
Należności handlowe7 tys. zł
klienci są winni firmie 7 tys. zł
do 12 miesięcy1 tys. zł · 20%
powyżej 12 miesięcy6 tys. zł · 80%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 5 dni w 2021 roku • 31 dni w 2020 roku • 11 dni w 2019 roku
Oś wykresu jest przycięta do 200 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja zapasów: 93 124 dni w 2019 roku • rotacja zapasów: 100 700 dni w 2020 roku • rotacja zapasów: 22 363 dni w 2021 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Invest Reform wynoszą 296 536 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 135 258 zł, czyli 46% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 108 388 zł, czyli 37% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 21 881 zł, czyli 7% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej297 tys. zł
Usługi obce135 tys. zł · 46%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)108 tys. zł · 37%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia22 tys. zł · 7%
Podatki i opłaty19 tys. zł · 6%
Zużycie materiałów i energii10 tys. zł · 3%
Pozostałe koszty rodzajowe2 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 297 tys. zł w 2021 roku • 244 tys. zł w 2020 roku • 275 tys. zł w 2019 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2021 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Invest Reform wykazała przychody na poziomie 1 773 671 zł.
Organizacja Invest Reform wykazała zysk netto większy niż 94% organizacji z branży "Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 95% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 46% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 2% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2021 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2021 była ona wyższa niż 96% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był wyższy niż 17% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 95% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 46% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2021 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:529 377,64
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów529 377,64
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej296 536,23
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii9 791,51
III. Usługi obce135 258,23
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)19 224,42
V. Wynagrodzenia108 388,05
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)21 881,39
VII. Pozostałe koszty rodzajowe1 992,63
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)232 841,41
D. Pozostałe przychody operacyjne600 175,75
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne600 175,75
E. Pozostałe koszty operacyjne37 887,61
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne37 887,61
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)795 129,55
G. Przychody finansowe644 117,71
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)644 117,71
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe22 654,82
I. Odsetki, w tym: (+1)22 654,82
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)1 416 592,44
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)1 416 592,44
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Invest Reform składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 34 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2021 zostało złożone 1 dzień po terminie.
średnie opóźnienie
+34
dni względem terminu
0
w terminie
5
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2021
+1 dzień15-09-2022
2020
+1 mies.14-10-2021
2019
+1 mies. 3 dni17-10-2020
2018
+3 dni17-06-2019
2017
+3 mies. 14 dni26-09-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Reformer posiada 984 669 udziałów, które stanowią 100% firmy.
Największym udziałowcem od 26.10.2011 jest Reformer kontrolujący
100% udziałów.
W okresie od 21.09.2011 do 26.10.2011 najwięcej udziałów posiadał
Bekdas Mateusz (97%).
W okresie od 23.12.2010 do 21.09.2011 najwięcej udziałów posiadał
Bekdas Sabri (98%).
