SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
ZARZĄD PROWADZI SPRAWY SPÓŁKI, REPREZENTUJE SPÓŁKĘ NA ZEWNĄTRZ. ZARZĄD SPÓŁKI MOŻE SKŁADAĆ SIĘ Z JEDNEGO BĄDŹ WIĘKSZEJ LICZBY CZŁONKÓW. KAŻDY Z CZŁONKÓW MA PRAWO REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE.
Oferowanie ubezpieczeń dla klientów indywidualnych i firm|Dostępność produktów ubezpieczeniowych: majątkowe, komunikacyjne, turystyczne, życiowe|Profesjonalne doradztwo w doborze odpowiednich polis|Propozycje programów emerytalnych dla klientów|Stałe informowanie o zmianach w przepisach i ofertach
ALFA Ubezpieczenia to multiagencja ubezpieczeniowa, która specjalizuje się w oferowaniu szerokiej gamy ubezpieczeń dla klientów indywidualnych oraz przedsiębiorstw. W swojej ofercie firma posiada różnorodne produkty ubezpieczeniowe, takie jak ubezpieczenia majątkowe, komunikacyjne, turystyczne oraz życiowe, co pozwala na kompleksową ochronę klientów przed różnymi ryzykami. ALFA Ubezpieczenia stawia na profesjonalną obsługę klienta, oferując indywidualne podejście i doradztwo, które mają na celu dopasowanie odpowiednich rozwiązań do unikalnych potrzeb klientów. Ponadto, firma zwraca uwagę na znaczenie zabezpieczenia emerytalnego i oferuje programy emerytalne jako część swojej oferty. ALFA Ubezpieczenia dąży do tego, aby Klient czuł się pewnie, podejmując decyzje o ubezpieczeniu, i zapewnia wsparcie na każdym etapie wyboru polisy. W firmie korzysta się z doświadczenia i wiedzy w dziedzinie ubezpieczeń, co pozwala na proponowanie optymalnych i przystępnych ofert. Dodatkowo, ALFA Ubezpieczenia regularnie informuje swoich klientów o zmianach w przepisach oraz aktualnych ofertach, co wpływa na budowanie długotrwałych relacji i zaufania.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Alfa Ubezpieczenia osiągnęła 2 249 617 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 249 617 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 863 296 zł.
Zysk netto wyniósł 386 321 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 162 742 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 249 617 zł w 2024 roku. • 1 878 540 zł w 2023 roku. • 1 693 894 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 46 861 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 386 321 zł w 2024 roku. • 267 561 zł w 2023 roku. • 330 471 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Alfa Ubezpieczenia wynosi 3 256 019 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
210 991 zł a 5 624 042 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 326 078 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 256 019 zł w 2024 roku. • 2 437 022 zł w 2023 roku. • 2 545 251 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Alfa Ubezpieczenia wynosi 449 tys. zł.
EBITDA Alfa Ubezpieczenia wynosi 474 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
53 647 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 448 706 zł w
2024 roku. • 332 152 zł w
2023 roku. • 406 974 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
44 572 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 473 948 zł w
2024 roku. • 346 554 zł w
2023 roku. • 419 527 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Alfa Ubezpieczenia wynosi 8 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
0 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 8 os. w 2024 roku. • 8 os. w 2023 roku. • 8 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Alfa Ubezpieczenia wynosi 2,69%. To oznacza, że firma ma szansę 2,69% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,69% w 2024 roku. • 2,69% w 2023 roku. • 2,69% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Alfa Ubezpieczenia wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,008% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,03% w 2024 roku. • 0,09% w 2023 roku. • 0,10% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Alfa Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Alfa Ubezpieczenia wynosi 69 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 55 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 90 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 55 tys. zł a 90 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
9 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 69 tys. zł w 2024 roku. • 45 tys. zł w 2023 roku. • 45 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 55 tys. zł w 2024 roku. • 7 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 90 tys. zł w 2024 roku. • 75 tys. zł w 2023 roku. • 68 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
696 396
zł.
Koszty operacyjne Alfa Ubezpieczenia wyniosły
1 800 910
zł.
Wynagrodzenia stanowią
39%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
67 169 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 696 396 zł w 2024 roku • 640 941 zł w 2023 roku • 504 889 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
39% w 2024 roku •
41% w 2023 roku •
39% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Alfa Ubezpieczenia wyniosła 491 212 zł.
a
ktywa trwałe to 125 044 zł.
a
ktywa obrotowe to 366 168 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 491 212 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 281 321 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 209 891 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 24 473 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 491 212 zł w 2024 roku. • 535 231 zł w 2023 roku. • 623 110 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 79%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 137%.
Marża operacyjna wyniosła 20%.
Marża netto wyniosła 17%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 43.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Alfa Ubezpieczenia wyniosły 209 891 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 491 212 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 43%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -20 628 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 209 891 zł w 2024 roku • 382 670 zł w 2023 roku • 497 639 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 9.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 43% w 2024 roku • 71% w 2023 roku • 80% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Alfa Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 2 249 617 zł.
Organizacja zarobiła 426 370 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 40 049 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 386 321 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5721 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 40 049 zł w 2024 roku • 28 103 zł w 2023 roku • 33 473 zł w 2022 roku
Organizacja Alfa Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 80% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 80% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 70% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 51% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 68 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 49 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-68
dni względem terminu
8
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−1 mies. 19 dni27-05-2025
2023
−1 mies. 18 dni28-05-2024
2022
−1 mies. 3 dni12-06-2023
2021
−4 mies. 4 dni13-06-2022
2020
−4 mies. 21 dni27-05-2021
2019
−3 mies. 25 dni22-06-2020
2018
−19 dni26-06-2019
2017
−19 dni26-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Wodarczyk Sylwia posiada 80
udziałów,
które stanowią
80000.0% firmy.
Wodarczyk Marta posiada 20
udziałów,
które stanowią
20.0% firmy.
Największym udziałowcem od 19.05.2021 jest Wodarczyk Sylwia kontrolujący 80000% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 26.09.2017 do 19.05.2021
była Wodarczyk Sylwia kontrolująca 100% udziałów.
W okresie od 28.01.2010 do 26.09.2017 najwięcej udziałów posiadała Wodarczyk Sylwia. Jej udziały w tym czasie wynosiły 60%.