Specjalizacja w wycenie rezerw na wynagrodzenia pracownicze (nagrody jubileuszowe, odprawy emerytalne)
Wykonanie ponad 12 000 wycen dla różnych podmiotów
Certyfikaty ISO 9001 i ISO 27001 potwierdzające wysoką jakość usług
Usługi doradcze w zakresie wyceny przedsiębiorstw i projektów inwestycyjnych
Długoletnie doświadczenie na rynku aktuarialnym oraz współpraca z klientami krajowymi i zagranicznymi
SIGNUM Biuro Aktuarialne Sp. z o.o. to renomowana firma zajmująca się usługami aktuarialnymi, która funkcjonuje na polskim rynku od ponad 20 lat. Przez ten czas zdobyła dużą liczbę klientów, wykonując przeszło 12 000 wycen dla różnych podmiotów, w tym zarówno dużych przedsiębiorstw, jak i mniejszych firm. Specjalizuje się w wycenie rezerw na wynagrodzenia pracownicze, m.in. nagrody jubileuszowe i odprawy emerytalne. Wysoka jakość usług potwierdzana jest licznymi certyfikatami, w tym ISO 9001 oraz ISO 27001, co gwarantuje ich zgodność z międzynarodowymi standardami.
Aktuariusze zatrudniani przez SIGNUM dysponują rozległą wiedzą z zakresu matematyki aktuarialnej, finansowej i ubezpieczeniowej, co pozwala im nie tylko na realizację wycen, ale także na świadczenie usług doradczych, takich jak wycena przedsiębiorstw, projekty inwestycyjne i doradztwo transakcyjne. Biuro współpracuje z dużą liczbą klientów, zarówno krajowych, jak i zagranicznych, co czyni je jednym z wiodących biur aktuarialnych w Polsce. Dodatkowo, firma prowadzi bazę wiedzy aktuarialnej oraz aktualizuje informacje dotyczące dynamicznych zmian w przepisach oraz praktykach rynkowych, co pokazuje ich zaangażowanie w rozwój i odpowiedzialność społeczną.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Signum Biuro Aktuarialne osiągnęła 1 672 616 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 669 954 zł. Pozostałe przychody to 2662 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 617 998 zł.
Zysk netto wyniósł 51 956 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 232 364 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 672 616 zł w 2024 roku.
• 1 448 000 zł w 2023 roku.
• 1 305 264 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 013 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 51 956 zł w 2024 roku.
• 37 027 zł w 2023 roku.
• 81 947 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Signum Biuro Aktuarialne wynosi 1 496 358 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
173 458 zł a 4 181 541 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 205 220 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 496 358 zł w 2024 roku.
• 1 247 933 zł w 2023 roku.
• 1 294 561 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Signum Biuro Aktuarialne wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,10% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Signum Biuro Aktuarialne charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 280 719
zł.
Koszty operacyjne Signum Biuro Aktuarialne wyniosły 1 599 601
zł.
Wynagrodzenia stanowią 18%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
31 420 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 280 719 zł w 2024 roku
• 268 349 zł w 2023 roku
• 149 039 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
11 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
18% w 2024 roku
•
19% w 2023 roku
•
12% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Signum Biuro Aktuarialne wyniosła 661 631 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 122 650 zł.
a
ktywa obrotowe to 538 981 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 661 631 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 231 277 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 430 354 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 88 974 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 661 631 zł w 2024 roku.
• 593 712 zł w 2023 roku.
• 564 939 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Signum Biuro Aktuarialne wyniosły 430 354 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 661 631 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 65%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 61 479 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 430 354 zł w 2024 roku
• 414 391 zł w 2023 roku
• 436 146 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 65% w 2024 roku
• 70% w 2023 roku
• 77% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Signum Biuro Aktuarialne wykazała przychody na poziomie 1 672 616 zł.
Organizacja zarobiła 58 663 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6707 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 51 956 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 958 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6707 zł w 2024 roku
• 6483 zł w 2023 roku
• 10 818 zł w 2022 roku
Organizacja Signum Biuro Aktuarialne wykazała zysk netto większy niż 73% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 68% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 73% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 74% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 69% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.2%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Tański Paweł
posiada 38 udziałów, które stanowią 18.8% firmy.
Kawa Paweł
posiada 38 udziałów, które stanowią 18.8% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Klusik Przemysław (19% udziałów)
• Borowiecki Krzysztof (19% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (19% udziałów)
• Tański Paweł (19% udziałów)
• Kawa Paweł (19% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.05.2022 do 09.11.2022:
• Klusik Przemysław (19% udziałów)
• Borowiecki Krzysztof (19% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (19% udziałów)
• Tański Paweł (19% udziałów)
• Kawa Paweł (19% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 31.08.2020 do 09.05.2022:
• Klusik Przemysław (20% udziałów)
• Borowiecki Krzysztof (20% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (20% udziałów)
• Tański Paweł (20% udziałów)
• Kawa Paweł (20% udziałów)