Specjalizacja w wycenie rezerw na wynagrodzenia pracownicze (nagrody jubileuszowe, odprawy emerytalne)
Wykonanie ponad 12 000 wycen dla różnych podmiotów
Certyfikaty ISO 9001 i ISO 27001 potwierdzające wysoką jakość usług
Usługi doradcze w zakresie wyceny przedsiębiorstw i projektów inwestycyjnych
Długoletnie doświadczenie na rynku aktuarialnym oraz współpraca z klientami krajowymi i zagranicznymi
SIGNUM Biuro Aktuarialne Sp. z o.o. to renomowana firma zajmująca się usługami aktuarialnymi, która funkcjonuje na polskim rynku od ponad 20 lat. Przez ten czas zdobyła dużą liczbę klientów, wykonując przeszło 12 000 wycen dla różnych podmiotów, w tym zarówno dużych przedsiębiorstw, jak i mniejszych firm. Specjalizuje się w wycenie rezerw na wynagrodzenia pracownicze, m.in. nagrody jubileuszowe i odprawy emerytalne. Wysoka jakość usług potwierdzana jest licznymi certyfikatami, w tym ISO 9001 oraz ISO 27001, co gwarantuje ich zgodność z międzynarodowymi standardami.
Aktuariusze zatrudniani przez SIGNUM dysponują rozległą wiedzą z zakresu matematyki aktuarialnej, finansowej i ubezpieczeniowej, co pozwala im nie tylko na realizację wycen, ale także na świadczenie usług doradczych, takich jak wycena przedsiębiorstw, projekty inwestycyjne i doradztwo transakcyjne. Biuro współpracuje z dużą liczbą klientów, zarówno krajowych, jak i zagranicznych, co czyni je jednym z wiodących biur aktuarialnych w Polsce. Dodatkowo, firma prowadzi bazę wiedzy aktuarialnej oraz aktualizuje informacje dotyczące dynamicznych zmian w przepisach oraz praktykach rynkowych, co pokazuje ich zaangażowanie w rozwój i odpowiedzialność społeczną.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Signum Biuro Aktuarialne osiągnęła 1 672 616 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 669 954 zł. Pozostałe przychody to 2662 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 617 998 zł.
Zysk netto wyniósł 51 956 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 232 364 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 672 616 zł w 2024 roku.
• 1 448 000 zł w 2023 roku.
• 1 305 264 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 013 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 51 956 zł w 2024 roku.
• 37 027 zł w 2023 roku.
• 81 947 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Signum Biuro Aktuarialne wynosi 1 496 358 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
173 458 zł a 4 181 541 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 205 220 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 496 358 zł w 2024 roku.
• 1 247 933 zł w 2023 roku.
• 1 294 561 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Signum Biuro Aktuarialne wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Signum Biuro Aktuarialne wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,09% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Signum Biuro Aktuarialne charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Signum Biuro Aktuarialne wynosi 37 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 10 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 67 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 10 tys. zł a 67 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 37 tys. zł w 2024 roku.
• 26 tys. zł w 2023 roku.
• 20 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 10 tys. zł w 2024 roku.
• 4 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 67 tys. zł w 2024 roku.
• 58 tys. zł w 2023 roku.
• 52 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 280 719
zł.
Koszty operacyjne Signum Biuro Aktuarialne wyniosły 1 599 601
zł.
Wynagrodzenia stanowią 18%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
31 420 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 280 719 zł w 2024 roku
• 268 349 zł w 2023 roku
• 149 039 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
11 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
18% w 2024 roku
•
19% w 2023 roku
•
12% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Signum Biuro Aktuarialne wyniosła 661 631 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 122 650 zł.
a
ktywa obrotowe to 538 981 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 661 631 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 231 277 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 430 354 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 88 974 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 661 631 zł w 2024 roku.
• 593 712 zł w 2023 roku.
• 564 939 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Signum Biuro Aktuarialne wyniosły 430 354 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 661 631 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 65%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 61 479 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 430 354 zł w 2024 roku
• 414 391 zł w 2023 roku
• 436 146 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 65% w 2024 roku
• 70% w 2023 roku
• 77% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Signum Biuro Aktuarialne wykazała przychody na poziomie 1 672 616 zł.
Organizacja zarobiła 58 663 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6707 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 51 956 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 958 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6707 zł w 2024 roku
• 6483 zł w 2023 roku
• 10 818 zł w 2022 roku
Organizacja Signum Biuro Aktuarialne wykazała zysk netto większy niż 70% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 65% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 77% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 72% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 70% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.2%.
Tański Paweł
posiada 38 udziałów,
które stanowią 18.8% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Kawa Paweł (19% udziałów)
• Klusik Przemysław (19% udziałów)
• Tański Paweł (19% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (19% udziałów)
• Borowiecki Krzysztof (19% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.05.2022 do 09.11.2022:
• Kawa Paweł (19% udziałów)
• Klusik Przemysław (19% udziałów)
• Tański Paweł (19% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (19% udziałów)
• Borowiecki Krzysztof (19% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 31.08.2020 do 09.05.2022:
• Kawa Paweł (20% udziałów)
• Klusik Przemysław (20% udziałów)
• Tański Paweł (20% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (20% udziałów)
• Borowiecki Krzysztof (20% udziałów)