Dostosowanie umów ubezpieczeniowych do potrzeb klientów
Szczegółowa analiza ryzyka i opracowywanie programów ubezpieczeniowych
Obsługa sporów z ubezpieczycielami
Opinie nad zapisami kontraktów i ich weryfikacja
Zaangażowanie w działalność społeczną
EMPE Broker sp. z o.o. to firma brokerska założona w 2008 roku, która działa na rynku ubezpieczeń, posiadając zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego. Jej głównym celem jest dostosowanie umów ubezpieczeniowych do specyficznych potrzeb klientów. Usługi EMPE Broker obejmują nietypowe podejście do obsługi, które wykracza poza standardowe usługi brokerskie. Profesjonalny zespół firmy przeprowadza szczegółowe analizy ryzyka ubezpieczeniowego, a następnie opracowuje programy ubezpieczeniowe, które oferują optymalne wsparcie zarówno pod względem zakresu ochrony, jak i wysokości składek. Dodatkowo firma zajmuje się opiniowaniem kontraktów, weryfikowaniem ich zgodności z prawem oraz reprezentowaniem klientów w sporach z ubezpieczycielami, w tym w zakresie ubezpieczeń grupowych na życie i zdrowotnych. EMPE Broker odznacza się również zaangażowaniem w działania społeczne, starając się aktywnie wspierać różnorodne inicjatywy w lokalnej społeczności. Zadowolenie klientów oraz dążenie do doskonałości w zakresie świadczonych usług stanowią fundament jej działalności oraz kluczowe wartości, którymi kieruje się w codziennej pracy.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Empe Broker osiągnęła 2 345 194 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 345 134 zł. Pozostałe przychody to 60 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 419 134 zł.
Strata netto wyniosła 74 000 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 97 843 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 345 194 zł w 2024 roku.
• 2 434 976 zł w 2023 roku.
• 2 415 449 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -22 721 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -74 000 zł w 2024 roku.
• 129 905 zł w 2023 roku.
• 110 135 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Empe Broker wynosi -71 tys. zł.
EBITDA Empe Broker wynosi -66 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
27 103 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -70 774 zł w
2024 roku.
• 146 390 zł w
2023 roku.
• 126 969 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
27 941 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -65 928 zł w
2024 roku.
• 156 875 zł w
2023 roku.
• 141 862 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Empe Broker wynosi 1 819 769 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 5 862 984 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 36 273 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 819 769 zł w 2024 roku.
• 2 454 744 zł w 2023 roku.
• 2 328 966 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Empe Broker wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Empe Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 307 417
zł.
Koszty operacyjne Empe Broker wyniosły 2 415 908
zł.
Wynagrodzenia stanowią 54%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
66 263 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 307 417 zł w 2024 roku
• 1 288 206 zł w 2023 roku
• 1 211 359 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
54% w 2024 roku
•
56% w 2023 roku
•
53% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Empe Broker wyniosła 403 837 zł.
a
ktywa trwałe to 13 710 zł.
a
ktywa obrotowe to 390 127 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 403 837 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 341 741 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 62 096 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 12 424 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 403 837 zł w 2024 roku.
• 457 939 zł w 2023 roku.
• 406 945 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -18%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -22%.
Marża operacyjna wyniosła -3%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Empe Broker wyniosły 62 096 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 403 837 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 15%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -13 766 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 62 096 zł w 2024 roku
• 42 197 zł w 2023 roku
• 36 109 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 15% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Empe Broker wykazała przychody na poziomie 2 345 194 zł.
Organizacja zarobiła -70 733 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3267 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -74 000 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -3573 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3267 zł w 2024 roku
• 16 485 zł w 2023 roku
• 16 834 zł w 2022 roku