"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SP. Z O.O. | KRS: 0000193171

Podsumowanie

aktywa

1,3 mln

przychód

2,2 mln

zysk

216 tys.

wartość firmy

3,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

NOWY SĄCZ

Adres

NARUTOWICZA, 3

Kod pocztowy

33-300

Rejestracja

2004-02-10

Rozpoczęcie działalności

1992-11-20

Kapitał zakładowy

70000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU. GDY ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY SPÓŁKĘ REPREZENTUJE TA OSOBA.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Pozostała działalność usługowa w zakresie rezerwacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała usługowa działalność gastronomiczna Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Leasing finansowy Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność w zakresie informacji turystycznej Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Asekuracja osiągnęła 2 182 488 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 182 488 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 966 089 zł.

Zysk netto wyniósł 216 399 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 61 256 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 182 488 zł w 2024 roku.
• 1 998 675 zł w 2023 roku.
• 1 699 808 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 24 197 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 216 399 zł w 2024 roku.
• 207 520 zł w 2023 roku.
• 85 126 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1753693.87

47016.87

1669700.18

6738.79

1624295.96

5707.98

1529936.51

68774.74

1563286.95

58730.49

1699807.73

85125.9

1998674.73

207520.25

2182487.73

216399.11

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Asekuracja wynosi 243 tys. zł.

EBITDA Asekuracja wynosi 243 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 25 683 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 243 086 zł w 2024 roku.
• 234 580 zł w 2023 roku.
• 102 031 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Asekuracja wynosi 3 132 583 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 811 995 zł a 5 456 219 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 207 090 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 132 583 zł w 2024 roku.
• 2 812 226 zł w 2023 roku.
• 1 967 764 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

325758.97

1682955.69

4384234.68

67387.9

1470389.65

4174250.45

57079.8

1440277.91

4060739.9

386163.07

1681219.71

3824841.27

430210.94

1707324.2

3908217.38

494055.37

1967764.12

4249519.33

649695.55

2812226.37

4996686.83

811994.89

3132583.15

5456219.33

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Asekuracja wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Asekuracja charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 187 520 zł.

Koszty operacyjne Asekuracja wyniosły 1 939 401 zł.

Wynagrodzenia stanowią 61% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 30 531 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 187 520 zł w 2024 roku
• 1 078 927 zł w 2023 roku
• 980 564 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 61% w 2024 roku
• 61% w 2023 roku
• 61% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Asekuracja wyniosła 1 284 733 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 284 733 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 284 733 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 082 660 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 202 073 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 101 814 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 284 733 zł w 2024 roku.
• 1 027 706 zł w 2023 roku.
• 774 143 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

572037.17

593424.42

580771.17

643213.38

744863.44

774142.64

1027705.54

1284733.34

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 17%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 20%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 10%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.08

0.11

0.04

0.03

0.01

0.02

0.01

0

0.01

0

0.11

0.13

0.04

0.08

0.1

0.04

0.11

0.13

0.05

0.2

0.24

0.12

0.1

0.17

0.2

0.11

0.1

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Asekuracja wyniosły 202 073 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 284 733 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9197 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 202 073 zł w 2024 roku
• 161 445 zł w 2023 roku
• 115 402 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

572037.17

137691.88

0.24

593424.42

153023.04

0.26

580771.17

134661.81

0.23

643213.38

128329.28

0.2

744863.44

171248.85

0.23

774142.64

115402.15

0.15

1027705.54

161444.8

0.16

1284733.34

202073.49

0.16

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Asekuracja wykazała przychody na poziomie 2 182 488 zł.

Organizacja zarobiła 237 825 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 21 426 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 216 399 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1872 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 426 zł w 2024 roku
• 20 568 zł w 2023 roku
• 8789 zł w 2022 roku

Wartość

8319

1511

565

7295

6149

8789

20568

21426

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Asekuracja wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 81% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 45% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 78% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 81% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 45% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.77028

0.8664

0.81937

0.41809

0.44845

0.46977

0.52559

0.43093

0.77344

0.57544

0.86232

0.82108

0.43018

0.2694

0.31789

0.40741

0.34266

0.60909

0.53645

0.85187

0.81064

0.4296

0.27389

0.30608

0.38616

0.30061

0.54937

0.75903

0.83704

0.81013

0.41182

0.40996

0.50667

0.40907

0.78236

0.73779

0.8337

0.81987

0.46345

0.43292

0.48711

0.40635

0.74247

0.74343

0.83121

0.81131

0.3915

0.43311

0.49605

0.42026

0.72723

0.81888

0.83601

0.8282

0.42145

0.52947

0.54175

0.58505

0.50777

0.80443

0.79481

0.81429

0.82332

0.44648

0.50696

0.50392

0.52127

0.44293

0.77736

Powiązania

J KATARZYNA - wspólnik

J ROMAN - wspólnik

J MICHAŁ - reprezentacja, wspólnik

J ZOFIA - prokurent, wspólnik

J KRZYSZTOF - wspólnik

M BARBARA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

10.02.2004

17.12.2008

J Krzysztof

Sierpień 1954

Osoba

wspólnik

17.12.2008

J Krzysztof

Sierpień 1954

Osoba

wspólnik

10.02.2004

17.12.2008

P Zbigniew

Sierpień 1963

Osoba

wspólnik

17.12.2008

J Zofia

Luty 1953

Osoba

wspólnik

17.12.2008

J Katarzyna

Sierpień 1980

Osoba

wspólnik

17.12.2008

M Barbara

Listopad 1981

Osoba

wspólnik

17.12.2008

J Roman

Lipiec 1983

Osoba

wspólnik

17.12.2008

J Michał

Październik 1988

Osoba

prokurent

10.02.2004

J Zofia

Luty 1953

Osoba

reprezentacja

10.02.2004

10.03.2022

J Krzysztof

Sierpień 1954

Osoba

reprezentacja

10.02.2004

01.10.2015

Z Barbara

Grudzień 1954

Osoba

reprezentacja

10.03.2022

J Michał

Październik 1988

Osoba

reprezentacja

15.01.2020

10.03.2022

J Michał

Październik 1988

Osoba

Udziałowcy

Jawczak Krzysztof posiada 70 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Jawczak Katarzyna posiada 14 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Magoń Barbara posiada 14 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Jawczak Zofia posiada 14 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Jawczak Michał posiada 14 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Jawczak Roman posiada 14 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 17.12.2008 jest Jawczak Krzysztof kontrolujący 50% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 10.02.2004 do 17.12.2008 był Jawczak Krzysztof kontrolując 79% udziałów.

Podobne organizacje do "ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR" SP. Z O.O.	0000220947
2	CERTO BROKER SP. Z O.O.	0000668230
3	MIR BROKER SP. Z O.O.	0000925452
4	CLIFFSIDEBROKERS S.A.	0000548390
5	PIERZCHALA.PL SP. Z O.O.	0000759414
6	AXIOMA DYSTRYBUCJA SP. Z O.O.	0000757140
7	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
8	POLISARIUM SP. Z O.O.	0000565494
9	BENEFIT CONSULTING SP. Z O.O.	0000679191
10	BMK BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000269559
11	WITKOWSKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000749628
12	POLSKI INSTYTUT FINANSOWY SP. Z O.O.	0000112570
13	GRUPA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GBU "GLOBAL" SP. Z O.O.	0000114536
14	BENEFIT BROKER SP. Z O.O.	0000181052
15	OMIDA BROKERS S.A. W LIKWIDACJI	0000566214
16	POLSKIE CENTRUM NAPRAW POJAZDÓW SP. Z O.O.	0000691650
17	XILIUM SP. Z O.O.	0000723271
18	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA PODKANOWICZ SP. J.	0000529373
19	KANCELARIA BROKERSKA ASEKO SP. Z O.O.	0000576586
20	CONSTANS BROKER - SP. Z O.O.	0000139067
21	TPU SP. Z O.O.	0000336322
22	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
23	RGM INSURANCE & TRADE SP. Z O.O.	0000616400
24	PRZEZORNY UBEZPIECZONY SP. Z O.O.	0000723089
25	PWB GRUPA DORADCZA SP. Z O.O.	0000276100
26	VERSO - BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000395809
27	MEDRISK SP. Z O.O.	0000591507
28	ASAP SP. Z O.O.	0000823814
29	NAU BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000339454
30	PROCHOWSKI SP. Z O.O.	0000954387

"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000193171 NIP 7340009593 REGON 490034150

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do "ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO

"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000193171 NIP
7340009593 REGON
490034150