G&P NIEZALEŻNE DORADZTWO FINANSOWE SP. Z O.O. | KRS: 0000333113

Podsumowanie

aktywa

666 tys.

przychód

2,3 mln

zysk

256 tys.

wartość firmy

3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

MAZAŃCOWICE

Adres

, 701

Kod pocztowy

43-391

Rejestracja

2009-07-13

Rozpoczęcie działalności

2009-06-03

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIELSKU-BIAŁEJ, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA W IMIENIU SPÓŁKI OŚWIADCZEŃ WOLI UPOWAŻNIONY JEST JEDNOOSOBOWO PREZES ZARZĄDU

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Działalność holdingów finansowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Leasing finansowy Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja G&p Niezależne Doradztwo Finansowe osiągnęła 2 247 121 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 236 291 zł. Pozostałe przychody to 10 830 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 980 671 zł.

Zysk netto wyniósł 255 620 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 318 005 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 247 121 zł w 2024 roku.
• 1 738 212 zł w 2023 roku.
• 1 227 306 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 35 544 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 255 620 zł w 2024 roku.
• 152 039 zł w 2023 roku.
• 135 977 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

21086

6809.11

75174.28

13585.2

286641.26

63606.61

561937.37

57329.95

885891.68

90843.1

1227306.16

135977.33

1738211.98

152039.45

2247121.1

255620.11

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wynosi 2 985 562 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 465 001 zł a 5 617 803 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 415 193 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 985 562 zł w 2024 roku.
• 2 040 252 zł w 2023 roku.
• 1 521 370 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

31629

79209.68

202218.16

48104.81

152561.79

256558.96

95809.76

541330.38

890492.54

138807.23

742751.94

1404843.43

206939.55

1160906.4

2214729.2

159256.64

1521370.07

3068265.4

273286.23

2040252.02

4345529.95

465001.31

2985562.49

5617802.75

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

G&p Niezależne Doradztwo Finansowe charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wynosi 98 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 41 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 217 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 41 tys. zł a 217 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 13 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 98 tys. zł w 2024 roku.
• 63 tys. zł w 2023 roku.
• 42 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 41 tys. zł w 2024 roku.
• 25 tys. zł w 2023 roku.
• 23 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 217 tys. zł w 2024 roku.
• 128 tys. zł w 2023 roku.
• 74 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 423 083 zł.

Koszty operacyjne G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wyniosły 1 962 719 zł.

Wynagrodzenia stanowią 22% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 60 440 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 423 083 zł w 2024 roku
• 310 153 zł w 2023 roku
• 223 505 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 22% w 2024 roku
• 20% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wyniosła 666 201 zł.

a

ktywa obrotowe to 666 201 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 666 201 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 620 002 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 46 199 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 87 466 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 666 201 zł w 2024 roku.
• 399 074 zł w 2023 roku.
• 234 138 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

53935.55

73909.7

134653.91

205569.73

288028.12

234137.5

399073.99

666200.82

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 38%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41%.

Marża operacyjna wyniosła 12%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.13

0.41

0.32

0.18

0.21

0.22

0.18

0.47

0.5

0.25

0.22

0.28

0.31

0.1

0.32

0.33

0.11

0.1

0.58

0.64

0.13

0.11

0.38

0.42

0.1

0.09

0.38

0.41

0.12

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wyniosły 46 199 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 666 201 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6117 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 46 199 zł w 2024 roku
• 34 692 zł w 2023 roku
• 21 795 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

53935.55

3381.01

0.06

73909.7

9769.96

0.13

134653.91

6907.56

0.05

205569.73

20493.43

0.1

288028.12

12108.72

0.04

234137.5

21795.31

0.09

399073.99

34692.35

0.09

666200.82

46199.07

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wykazała przychody na poziomie 2 247 121 zł.

Organizacja zarobiła 282 880 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 27 260 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 255 620 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3745 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 27 260 zł w 2024 roku
• 16 515 zł w 2023 roku
• 15 081 zł w 2022 roku

Wartość

1042

2267

6618

6498

8605

15081

16515

27260

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja G&p Niezależne Doradztwo Finansowe wykazała zysk netto większy niż 82% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 82% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 28% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.60381

0.31017

0.48312

0.18809

0.87528

0.88889

0.58813

0.45114

0.6059

0.63667

0.3854

0.52056

0.30591

0.75871

0.76586

0.65254

0.51642

0.64293

0.78073

0.59164

0.61651

0.18545

0.75321

0.76492

0.8284

0.69156

0.78575

0.73865

0.71177

0.65491

0.28938

0.55397

0.53837

0.68509

0.55357

0.77004

0.78493

0.7592

0.70497

0.17901

0.58342

0.57941

0.75092

0.60859

0.77534

0.80371

0.79457

0.64087

0.29611

0.56324

0.57989

0.86009

0.74856

0.796

0.78857

0.82027

0.71383

0.30989

0.50749

0.50233

0.74772

0.63888

0.7904

0.8157

0.81646

0.74533

0.27846

0.53787

0.5339

0.74051

0.62469

0.80214

Powiązania

G KRZYSZTOF - wspólnik, reprezentacja

G JAROSŁAW - prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.07.2009

22.12.2009

M Marcin

Październik 1978

Osoba

wspólnik

13.07.2009

20.08.2012

G Jarosław

Kwiecień 1971

Osoba

wspólnik

20.08.2012

13.05.2022

G Jarosław

Kwiecień 1971

Osoba

wspólnik

22.12.2009

20.08.2012

M Marek

Styczeń 1956

Osoba

wspólnik

13.05.2022

G Krzysztof

Styczeń 1977

Osoba

prokurent

06.07.2022

G Jarosław

Kwiecień 1971

Osoba

reprezentacja

13.07.2009

22.12.2009

M Marcin

Październik 1978

Osoba

reprezentacja

13.07.2009

22.12.2009

G Jarosław

Kwiecień 1971

Osoba

reprezentacja

22.12.2009

06.07.2022

G Jarosław

Kwiecień 1971

Osoba

reprezentacja

06.07.2022

G Krzysztof

Styczeń 1977

Osoba

Udziałowcy

Gibas Krzysztof posiada 99 udziałów, które stanowią 99.0% firmy.

Największym udziałowcem od 13.05.2022 jest Gibas Krzysztof kontrolujący 99% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 20.08.2012 do 13.05.2022 był Gibas Jarosław kontrolując 99% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 22.12.2009 do 20.08.2012:
• Gibas Jarosław (50% udziałów)
• Margol Marek (50% udziałów)

Podobne organizacje do G&P NIEZALEŻNE DORADZTWO FINANSOWE

	Organizacja	Numer KRS
1	PORT POLIS SP. Z O.O.	0000544330
2	SUPERPOLISA INTERTUR SP. Z O.O.	0000043219
3	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
4	TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH POLSKA	0000715988
5	CERTUM SP. Z O.O.	0000529770
6	BEST UBEZPIECZENIA KOTASIAK SP. Z O.O.	0000776138
7	ORLIS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000465108
8	MIRAI INSURANCE TKACZ SP. J.	0000926381
9	STREFA BEZPIECZEŃSTWA SP. Z O.O.	0000642508
10	KANCELARIA BROKERSKA COMPERIUM SP. Z O.O.	0000536511
11	KODAR POLSKA SP. Z O.O.	0000288354
12	VAPRIM SP. Z O.O.	0000574162
13	PROFIT DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000312333
14	WITKOWSKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000749628
15	ATUT SP. Z O.O.	0000155669
16	CENTRUM POLISA SP. Z O.O.	0000614145
17	PK FINANCE SP. Z O.O.	0000549571
18	J&J KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000844707
19	AUTOMOTIVE CENTRUM DMOWSKI-CICHY SP. Z O.O.	0000846560
20	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
21	CBS GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000136467
22	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
23	"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SP. Z O.O.	0000193171
24	GRUPA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GBU "GLOBAL" SP. Z O.O.	0000114536
25	SECURUS FINANSE SP. Z O.O.	0000067742
26	UNITY TRADE CREDIT BROKER POŁUDNIE SP. Z O.O.	0000501146
27	CERTO BROKER SP. Z O.O.	0000668230
28	SPECJAŁ FINANSE SP. Z O.O.	0000538166
29	ULENBERG UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0001009027
30	KANCELARIA BROKERSKA KBJ SP. Z O.O.	0000732713

G&P NIEZALEŻNE DORADZTWO FINANSOWE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000333113 NIP 9372600149 REGON 241204799

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do G&P NIEZALEŻNE DORADZTWO FINANSOWE

G&P NIEZALEŻNE DORADZTWO FINANSOWE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000333113 NIP
9372600149 REGON
241204799