Dostosowanie i negocjowanie warunków ubezpieczeniowych dla klientów
Kompleksowa obsługa likwidacji szkód oraz wsparcie w zarządzaniu ryzykiem
Analiza ryzyk inżynieryjnych, ekonomicznych i prawnych
Zapewnienie zindywidualizowanych warunków ubezpieczenia dla różnych branż
Oferowanie doradztwa prawnego i organizacyjnego w obszarze bezpieczeństwa
BENEFIT Broker sp. z o.o. to firma brokerska działająca na rynku usług ubezpieczeniowych, która powstała ponad 20 lat temu w celu zaoferowania wyższego standardu obsługi niż dostępne wówczas na rynku. Eksperci firmy koncentrują się na rozwiązywaniu nietypowych problemów oraz dostosowywaniu ofert do indywidualnych potrzeb klientów. W ofercie znajdują się usługi związane z analizą ryzyk, zapewnieniem skuteczności umów ubezpieczeniowych oraz kompleksowym zarządzaniem ryzykiem. Marka wyróżnia się niekorporacyjnym podejściem, które zakłada bliską i osobistą współpracę z klientami, co przekłada się na elastyczne i dostosowane do wymagań podejście w zakresie obsługi ubezpieczeń. Kładzie nacisk na różnorodność zbioru usług, obejmujących m.in. likwidację szkód oraz doradztwo w zakresie prawno-ubezpieczeniowym, w tym pomoc w projektowaniu umów. W ciągu swojej działalności, BENEFIT Broker stał się specjalistą w tym, co wymaga szczególnego podejścia, co czyni ją liderem w branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Benefit Broker osiągnęła 2 356 960 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 356 960 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 403 889 zł.
Strata netto wyniosła 46 929 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 142 437 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 356 960 zł w 2024 roku.
• 2 184 788 zł w 2023 roku.
• 2 115 662 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -8306 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -46 929 zł w 2024 roku.
• -149 440 zł w 2023 roku.
• 10 023 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Benefit Broker wynosi -42 tys. zł.
EBITDA Benefit Broker wynosi -42 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
10 506 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -42 287 zł w
2024 roku.
• -138 320 zł w
2023 roku.
• 29 077 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
14 162 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -42 287 zł w
2024 roku.
• -137 861 zł w
2023 roku.
• 30 342 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Benefit Broker wynosi 1 846 291 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 5 892 399 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 109 967 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 846 291 zł w 2024 roku.
• 1 766 706 zł w 2023 roku.
• 1 872 793 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Benefit Broker wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,15% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Benefit Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 509 884
zł.
Koszty operacyjne Benefit Broker wyniosły 2 399 247
zł.
Wynagrodzenia stanowią 63%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
118 376 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 509 884 zł w 2024 roku
• 1 459 401 zł w 2023 roku
• 1 264 787 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
63% w 2024 roku
•
63% w 2023 roku
•
61% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Benefit Broker wyniosła 466 155 zł.
a
ktywa obrotowe to 466 155 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 466 155 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 366 646 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 99 510 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2364 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 466 155 zł w 2024 roku.
• 654 023 zł w 2023 roku.
• 740 471 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -10%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -13%.
Marża operacyjna wyniosła -2%.
Marża netto wyniosła -2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Benefit Broker wyniosły 99 510 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 466 155 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 21%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -26 192 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 99 510 zł w 2024 roku
• 240 448 zł w 2023 roku
• 177 456 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 21% w 2024 roku
• 37% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Benefit Broker wykazała przychody na poziomie 2 356 960 zł.
Organizacja zarobiła -46 929 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -46 929 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -833 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 11 142 zł w 2022 roku
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Kuźnik Grzegorz (50% udziałów)
• Horochowski Robert (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.10.2005 do 29.09.2006:
• Kuźnik Grzegorz (25% udziałów)
• Horochowski Robert (25% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 26.11.2003 do 13.10.2005:
• Kuźnik Grzegorz (25% udziałów)
• Horochowski Robert (25% udziałów)
• Rojek Paweł (25% udziałów)
• Korzeniowski Zbigniew (25% udziałów)