Dostosowanie i negocjowanie warunków ubezpieczeniowych dla klientów|Kompleksowa obsługa likwidacji szkód oraz wsparcie w zarządzaniu ryzykiem|Analiza ryzyk inżynieryjnych, ekonomicznych i prawnych|Zapewnienie zindywidualizowanych warunków ubezpieczenia dla różnych branż|Oferowanie doradztwa prawnego i organizacyjnego w obszarze bezpieczeństwa
BENEFIT Broker sp. z o.o. to firma brokerska działająca na rynku usług ubezpieczeniowych, która powstała ponad 20 lat temu w celu zaoferowania wyższego standardu obsługi niż dostępne wówczas na rynku. Eksperci firmy koncentrują się na rozwiązywaniu nietypowych problemów oraz dostosowywaniu ofert do indywidualnych potrzeb klientów. W ofercie znajdują się usługi związane z analizą ryzyk, zapewnieniem skuteczności umów ubezpieczeniowych oraz kompleksowym zarządzaniem ryzykiem. Marka wyróżnia się niekorporacyjnym podejściem, które zakłada bliską i osobistą współpracę z klientami, co przekłada się na elastyczne i dostosowane do wymagań podejście w zakresie obsługi ubezpieczeń. Kładzie nacisk na różnorodność zbioru usług, obejmujących m.in. likwidację szkód oraz doradztwo w zakresie prawno-ubezpieczeniowym, w tym pomoc w projektowaniu umów. W ciągu swojej działalności, BENEFIT Broker stał się specjalistą w tym, co wymaga szczególnego podejścia, co czyni ją liderem w branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Benefit Broker osiągnęła 2 356 960 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 356 960 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 403 889 zł.
Strata netto wyniosła 46 929 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 142 437 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 356 960 zł w 2024 roku. • 2 184 788 zł w 2023 roku. • 2 115 662 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -8306 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -46 929 zł w 2024 roku. • -149 440 zł w 2023 roku. • 10 023 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Benefit Broker wynosi 1 846 291 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 5 892 399 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 109 967 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 846 291 zł w 2024 roku. • 1 766 706 zł w 2023 roku. • 1 872 793 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Benefit Broker wynosi -42 tys. zł.
EBITDA Benefit Broker wynosi -42 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
10 506 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -42 287 zł w
2024 roku. • -138 320 zł w
2023 roku. • 29 077 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
14 162 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -42 287 zł w
2024 roku. • -137 861 zł w
2023 roku. • 30 342 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Benefit Broker wynosi 2,69%. To oznacza, że firma ma szansę 2,69% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,69% w 2024 roku. • 2,69% w 2023 roku. • 2,69% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Benefit Broker wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2024 roku. • 0,16% w 2023 roku. • 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Benefit Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Benefit Broker wynosi 58 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 128 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 128 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 58 tys. zł w 2024 roku. • 55 tys. zł w 2023 roku. • 77 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 2 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 128 tys. zł w 2024 roku. • 145 tys. zł w 2023 roku. • 197 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 509 884
zł.
Koszty operacyjne Benefit Broker wyniosły
2 399 247
zł.
Wynagrodzenia stanowią
63%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
118 376 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 509 884 zł w 2024 roku • 1 459 401 zł w 2023 roku • 1 264 787 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
63% w 2024 roku •
63% w 2023 roku •
61% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Benefit Broker wyniosła 466 155 zł.
a
ktywa obrotowe to 466 155 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 466 155 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 366 646 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 99 510 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2364 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 466 155 zł w 2024 roku. • 654 023 zł w 2023 roku. • 740 471 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -10%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -13%.
Marża operacyjna wyniosła -2%.
Marża netto wyniosła -2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Benefit Broker wyniosły 99 510 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 466 155 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 21%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -26 192 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 99 510 zł w 2024 roku • 240 448 zł w 2023 roku • 177 456 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 21% w 2024 roku • 37% w 2023 roku • 24% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Benefit Broker wykazała przychody na poziomie 2 356 960 zł.
Organizacja zarobiła -46 929 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -46 929 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -833 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 11 142 zł w 2022 roku
Kuźnik Grzegorz posiada 50
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są: • Kuźnik Grzegorz (50% udziałów) • Horochowski Robert (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.10.2005 do 29.09.2006: • Kuźnik Grzegorz (25% udziałów) • Horochowski Robert (25% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 26.11.2003 do 13.10.2005: • Kuźnik Grzegorz (25% udziałów) • Rojek Paweł (25% udziałów) • Horochowski Robert (25% udziałów) • Korzeniowski Zbigniew (25% udziałów)