KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ | KRS: 0000391198

Podsumowanie

aktywa

2,6 mln

przychód

4,1 mln

zysk

-37 tys.

wartość firmy

3,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

UL. ŚW. SEBASTIANA, 16

Kod pocztowy

31-049

Rejestracja

2011-07-08

Rozpoczęcie działalności

2011-07-08

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.kdb-brokerzy.pl/

Email

kdb@kdb-brokerzy.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI I REPREZENTOWANIA JEJ NA ZEWNĄTRZ JEST UPRAWNIONY PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Wynajem i dzierżawa pozostałych pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Doradztwo związane z zarządzaniem

Opis

Specjalizacja w pośrednictwie ubezpieczeniowym
Negocjowanie korzystnych warunków z ubezpieczycielami
Współpraca oparta na zaufaniu i zrozumieniu potrzeb klienta
Bezpłatne usługi brokerskie finansowane przez ubezpieczycieli
Wsparcie w procesie likwidacji szkód i wypłaty odszkodowań

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością osiągnęła 4 122 432 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 109 263 zł. Pozostałe przychody to 13 169 zł.

Całkowite koszty wyniosły 4 146 446 zł.

Strata netto wyniosła 37 183 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 370 879 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 122 432 zł w 2024 roku.
• 3 787 498 zł w 2023 roku.
• 3 342 103 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -23 227 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -37 183 zł w 2024 roku.
• 528 124 zł w 2023 roku.
• 594 912 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1526280.78

125404.46

1779983.54

54114.02

1939379.06

63874.9

2164169.59

-30011.45

2744742.59

-54521.78

3342103.19

594912.07

3787497.66

528123.51

4122432.09

-37182.89

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi -20 tys. zł.

EBITDA KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 8 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 23 237 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -19 735 zł w 2024 roku.
• 600 915 zł w 2023 roku.
• 680 264 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 19 384 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 7809 zł w 2024 roku.
• 628 460 zł w 2023 roku.
• 799 119 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

142925.6

143495.45

60903.64

63183.04

65729.47

66679.22

-31811.55

-34661.71

680264.4

799118.91

600914.87

628459.68

-19735.32

7809.49

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 3 562 951 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 10 306 080 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 280 372 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 562 951 zł w 2024 roku.
• 5 620 000 zł w 2023 roku.
• 5 194 132 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

81205.46

1600343.82

3815701.95

121790.6

1524902.38

4449958.85

169696.78

1718115.75

4848447.65

0

1589967.92

5410423.97

0

1937567.5

6861856.47

586414.76

5194131.83

8355257.97

982507.39

5619999.87

9468744.15

0

3562950.62

10306080.22

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 2,90%. To oznacza, że firma ma szansę 2,90% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,90% w 2024 roku.
• 2,90% w 2023 roku.
• 2,91% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0291278

0.0291167

0.0291152

0.0291065

0.0290799

0.0290592

0.029048

0.0290241

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 0,28%. To oznacza, że firma ma szansę 0,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,025% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,28% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,10% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0010758

0.00123

0.0009027

0.0031889

0.0033461

0.0010208

0.0005064

0.0028468

Wiarygodność firmy

dane za rok

KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 82 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 217 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 217 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 82 tys. zł w 2024 roku.
• 131 tys. zł w 2023 roku.
• 101 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 63 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 217 tys. zł w 2024 roku.
• 262 tys. zł w 2023 roku.
• 156 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

21438.84

35152.97

60841.88

9135.55

38819.79

70930.16

9859.42

47042.54

78841.83

0

41372.31

86494.78

0

26379.64

109787.29

0

101013.45

156377.27

63474.6

130965.12

262001.97

0

82487.94

217243.35

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 790 883 zł.

Koszty operacyjne KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosły 4 128 998 zł.

Wynagrodzenia stanowią 19% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 59 836 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 790 883 zł w 2024 roku
• 683 082 zł w 2023 roku
• 481 334 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 22% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

372029.92

242395.44

270418.47

341106.27

193741.05

481334.08

683081.52

790883.34

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosła 2 595 796 zł.

a

ktywa trwałe to 1 086 109 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 509 687 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 595 796 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 086 217 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 509 579 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 280 378 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 595 796 zł w 2024 roku.
• 2 290 896 zł w 2023 roku.
• 1 845 430 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

633150.67

817546.57

756555.34

801997.29

1098724.42

1845429.8

2290896.28

2595796.08

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.

Marża operacyjna wyniosła -0%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -17 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.2

1.16

0.09

0.08

0.07

0.33

0.03

0.08

0.28

0.03

-0.04

-0.15

-0.01

-0.05

-0.38

-0.01

-0.02

0.32

0.76

0.2

0.18

0.23

0.4

0.16

0.14

-0.01

-0.03

0

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosły 1 509 579 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 595 796 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 58%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 140 672 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 509 579 zł w 2024 roku
• 980 886 zł w 2023 roku
• 1 063 543 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 58% w 2024 roku
• 43% w 2023 roku
• 58% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

633150.67

524876.72

0.83

817546.57

655159.1

0.8

756555.34

530292.97

0.7

801997.29

605746.37

0.76

1098724.42

955072.28

0.87

1845429.8

1063543.46

0.58

2290896.28

980886.43

0.43

2595796.08

1509579.33

0.58

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wykazała przychody na poziomie 4 122 432 zł.

Organizacja zarobiła -32 832 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4351 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -37 183 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -13% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2315 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4351 zł w 2024 roku
• 60 173 zł w 2023 roku
• 64 436 zł w 2022 roku

Wartość

20558

13518

7384

0

8554

64436

60173

4351

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wykazała zysk netto większy niż 7% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 56% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 7% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 76% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 21% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.86079

0.85215

0.82989

0.76169

0.62077

0.60822

0.66625

0.92147

0.84754

0.78609

0.86653

0.8508

0.75121

0.44072

0.41514

0.514

0.60505

0.82479

0.78114

0.86997

0.83791

0.73531

0.41502

0.39779

0.4955

0.55539

0.79319

0.07652

0.87194

0.83421

0.76209

0.2314

0.24986

0.22529

0.13914

0

0.04744

0.88451

0.85936

0.81075

0.2157

0.24199

0.21809

0.09502

0.77494

0.91934

0.89349

0.89366

0.72699

0.6699

0.67722

0.71397

0.79514

0.90732

0.9051

0.89402

0.90115

0.65576

0.59851

0.60165

0.625

0.6256

0.89703

0.06753

0.88102

0.89084

0.76274

0.1785

0.19978

0.21224

0.15739

0.55643

Powiązania

KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI - powiązanie zwrotne

B WOLAŃSKA IZABELA - reprezentacja, wspólnik

W FILIP - prokurent, wspólnik

C IDZIASZCZYK JOANNA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

08.07.2011

06.02.2015

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

wspólnik

08.07.2011

29.06.2018

G Jarosław

Luty 1971

Osoba

wspólnik

11.05.2022

W Filip

Czerwiec 1991

Osoba

wspólnik

06.02.2015

11.05.2022

W Filip

Czerwiec 1991

Osoba

wspólnik

11.05.2022

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

wspólnik

29.06.2018

11.05.2022

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

prokurent

11.05.2022

W Filip

Czerwiec 1991

Osoba

reprezentacja

08.07.2011

06.02.2015

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

reprezentacja

08.07.2011

19.10.2015

G Jarosław

Luty 1971

Osoba

reprezentacja

19.10.2015

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

reprezentacja

11.05.2022

C Idziaszczyk Joanna

Wrzesień 1972

Osoba

powiązanie zwrotne

20.07.2011

22.11.2017

Kdb Brokerzy Ubezpieczeniowi

Organizacja

powiązanie zwrotne

22.11.2017

Kdb Brokerzy Ubezpieczeniowi

Organizacja

Udziałowcy

Baszak Wolańska Izabela posiada 900 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Wolański Filip posiada 100 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 11.05.2022 jest Baszak Wolańska Izabela kontrolujący 90% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 29.06.2018 do 11.05.2022:
• Baszak Wolańska Izabela (50% udziałów)
• Wolański Filip (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 06.02.2015 do 29.06.2018:
• Wolański Filip (50% udziałów)
• Grądziel Jarosław (50% udziałów)

Podobne organizacje do KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
2	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
3	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
4	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
5	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
6	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
7	CENTRUM SKUTECZNEJ WINDYKACJI I UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000652950
8	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
9	XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000420634
10	CREDIT RISK SOLUTION SP. Z O.O.	0000515260
11	PREMIUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000554737
12	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
13	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
14	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
15	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
16	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
17	V & A SP. Z O.O.	0000273432
18	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
19	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
20	UBEZPIECZENIA PLUS SP. Z O.O.	0000173055
21	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
22	IN ALIUM SP. Z O.O.	0000717722
23	ASEGURO SP. Z O.O.	0000697970
24	INSENSE BROKER SP. Z O.O.	0000345960
25	KIOSKPOLIS.PL SP. Z O.O.	0000570004
26	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
27	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
28	POLONIA ADAM MICHALIK SP. K.	0000588801
29	INSART SP. Z O.O.	0000402955
30	LENDI CARE SP. Z O.O.	0000932977

KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODOPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000391198 NIP 6772361563 REGON 121618479

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI

KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODOPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000391198 NIP
6772361563 REGON
121618479