SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI I REPREZENTOWANIA JEJ NA ZEWNĄTRZ JEST UPRAWNIONY PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Specjalizacja w pośrednictwie ubezpieczeniowym|Negocjowanie korzystnych warunków z ubezpieczycielami|Współpraca oparta na zaufaniu i zrozumieniu potrzeb klienta|Bezpłatne usługi brokerskie finansowane przez ubezpieczycieli|Wsparcie w procesie likwidacji szkód i wypłaty odszkodowań
KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Sp. z o.o. to firma brokerska, która od lat specjalizuje się w pośrednictwie ubezpieczeniowym, oferując kompleksowe usługi dostosowane do indywidualnych potrzeb swoich klientów. Zespół KDB składa się z wysoko wykwalifikowanych specjalistów z wieloletnim doświadczeniem w branży ubezpieczeniowej, co poszerza możliwości negocjacji i zapewnienia najkorzystniejszych warunków współpracy z ubezpieczycielami. Firma kładzie duży nacisk na relację z klientem, opierając ją na zaufaniu oraz zrozumieniu unikalnych potrzeb biznesu. KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi nie reprezentują żadnych konkretnych zakładów ubezpieczeń, co gwarantuje całkowitą niezależność w doradztwie i wybór najbardziej korzystnych programów ubezpieczeniowych. Klienci mogą korzystać z bezpłatnych usług brokerskich, ponieważ wynagrodzenie za pośrednictwo pochodzi od ubezpieczycieli, a nie od samych klientów. Dodatkowo, firma angażuje się w działania związane z likwidacją szkód oraz wypłatą odszkodowań, co pokazuje ich kompleksowe podejście do obsługi klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością osiągnęła 4 122 432 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 109 263 zł. Pozostałe przychody to 13 169 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 146 446 zł.
Strata netto wyniosła 37 183 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 370 879 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 122 432 zł w 2024 roku. • 3 787 498 zł w 2023 roku. • 3 342 103 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -23 227 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -37 183 zł w 2024 roku. • 528 124 zł w 2023 roku. • 594 912 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 3 562 951 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 10 306 080 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 280 372 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 562 951 zł w 2024 roku. • 5 620 000 zł w 2023 roku. • 5 194 132 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi -20 tys. zł.
EBITDA KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 8 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
23 237 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -19 735 zł w
2024 roku. • 600 915 zł w
2023 roku. • 680 264 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
19 384 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 7809 zł w
2024 roku. • 628 460 zł w
2023 roku. • 799 119 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 1 osobę.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
2 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2021 roku. • 3 os. w 2020 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 2,73%. To oznacza, że firma ma szansę 2,73% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,73% w 2024 roku. • 2,73% w 2023 roku. • 2,73% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 0,25%. To oznacza, że firma ma szansę 0,25% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,026% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,25% w 2024 roku. • 0,05% w 2023 roku. • 0,08% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 82 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 217 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 217 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
7 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 82 tys. zł w 2024 roku. • 131 tys. zł w 2023 roku. • 101 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 63 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 217 tys. zł w 2024 roku. • 262 tys. zł w 2023 roku. • 156 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
790 883
zł.
Koszty operacyjne KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosły
4 128 998
zł.
Wynagrodzenia stanowią
19%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
59 836 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 790 883 zł w 2024 roku • 683 082 zł w 2023 roku • 481 334 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
19% w 2024 roku •
22% w 2023 roku •
18% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosła 2 595 796 zł.
a
ktywa trwałe to 1 086 109 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 509 687 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 595 796 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 086 217 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 509 579 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 280 378 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 2 595 796 zł w 2024 roku. • 2 290 896 zł w 2023 roku. • 1 845 430 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.
Marża operacyjna wyniosła -0%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -17 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosły 1 509 579 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 595 796 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 58%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 140 672 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 509 579 zł w 2024 roku • 980 886 zł w 2023 roku • 1 063 543 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 58% w 2024 roku • 43% w 2023 roku • 58% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wykazała przychody na poziomie 4 122 432 zł.
Organizacja zarobiła -32 832 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 4351 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -37 183 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -13% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2315 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 4351 zł w 2024 roku • 60 173 zł w 2023 roku • 64 436 zł w 2022 roku
Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wykazała zysk netto większy niż 7% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 20% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 56% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 7% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 76% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 20% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 21% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 5 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 62 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 115 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+62
dni względem terminu
5
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+3 mies. 25 dni07-11-2025
2023
+8 mies. 8 dni20-03-2025
2022
+9 mies. 28 dni08-05-2024
2021
−1 mies. 16 dni30-08-2022
2020
−1 mies. 26 dni20-08-2021
2019
−20 dni25-09-2020
2018
−11 dni04-07-2019
2017
−1 mies. 2 dni13-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie