KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ | KRS: 0000391198

Podsumowanie

aktywa

2,3 mln

przychód

3,8 mln

zysk

528 tys.

wartość firmy

5,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

UL. ŚW. SEBASTIANA, 16

Kod pocztowy

31-049

Rejestracja

2011-07-08

Rozpoczęcie działalności

2011-07-08

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.kdb-brokerzy.pl/

Email

kdb@kdb-brokerzy.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI I REPREZENTOWANIA JEJ NA ZEWNĄTRZ JEST UPRAWNIONY PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wynajem i dzierżawa pozostałych pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Doradztwo związane z zarządzaniem Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek

Opis

Specjalizacja w pośrednictwie ubezpieczeniowym
Negocjowanie korzystnych warunków z ubezpieczycielami
Współpraca oparta na zaufaniu i zrozumieniu potrzeb klienta
Bezpłatne usługi brokerskie finansowane przez ubezpieczycieli
Wsparcie w procesie likwidacji szkód i wypłaty odszkodowań

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością osiągnęła 3 787 498 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 773 182 zł. Pozostałe przychody to 14 316 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 245 058 zł.

Zysk netto wyniósł 528 124 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 376 869 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 787 498 zł w 2023 roku.
• 3 342 103 zł w 2022 roku.
• 2 744 743 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 67 120 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 528 124 zł w 2023 roku.
• 594 912 zł w 2022 roku.
• -54 522 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

1526280.78

125404.46

1779983.54

54114.02

1939379.06

63874.9

2164169.59

-30011.45

2744742.59

-54521.78

3342103.19

594912.07

3787497.66

528123.51

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 601 tys. zł.

EBITDA KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 628 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 76 332 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 600 915 zł w 2023 roku.
• 680 264 zł w 2022 roku.
• -34 662 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 80 827 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 628 460 zł w 2023 roku.
• 799 119 zł w 2022 roku.
• -34 662 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 5 620 000 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 982 507 zł a 9 468 744 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 669 943 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 620 000 zł w 2023 roku.
• 5 194 132 zł w 2022 roku.
• 1 937 568 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

81205.46

1600343.82

3815701.95

121790.6

1524902.38

4449958.85

169696.78

1718115.75

4848447.65

0

1589967.92

5410423.97

0

1937567.5

6861856.47

586414.76

5194131.83

8355257.97

982507.39

5619999.87

9468744.15

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
• 1,84% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
• 0,27% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wynosi 131 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 63 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 262 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 63 tys. zł a 262 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 16 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 131 tys. zł w 2023 roku.
• 101 tys. zł w 2022 roku.
• 26 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 63 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 262 tys. zł w 2023 roku.
• 156 tys. zł w 2022 roku.
• 110 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 683 082 zł.

Koszty operacyjne KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosły 3 172 267 zł.

Wynagrodzenia stanowią 22% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 51 842 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 683 082 zł w 2023 roku
• 481 334 zł w 2022 roku
• 193 741 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 22% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku
• 7% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosła 2 290 896 zł.

a

ktywa trwałe to 1 128 654 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 162 242 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 290 896 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 310 010 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 980 886 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 276 291 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 290 896 zł w 2023 roku.
• 1 845 430 zł w 2022 roku.
• 1 098 724 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

633150.67

817546.57

756555.34

801997.29

1098724.42

1845429.8

2290896.28

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 23%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 40%.

Marża operacyjna wyniosła 16%.

Marża netto wyniosła 14%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.2

1.16

0.09

0.08

0.07

0.33

0.03

0.08

0.28

0.03

-0.04

-0.15

-0.01

-0.05

-0.38

-0.01

-0.02

0.32

0.76

0.2

0.18

0.23

0.4

0.16

0.14

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wyniosły 980 886 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 290 896 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 43%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 76 002 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 980 886 zł w 2023 roku
• 1 063 543 zł w 2022 roku
• 955 072 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 43% w 2023 roku
• 58% w 2022 roku
• 87% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

633150.67

524876.72

0.83

817546.57

655159.1

0.8

756555.34

530292.97

0.7

801997.29

605746.37

0.76

1098724.42

955072.28

0.87

1845429.8

1063543.46

0.58

2290896.28

980886.43

0.43

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wykazała przychody na poziomie 3 787 498 zł.

Organizacja zarobiła 588 297 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 60 173 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 528 124 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 6603 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 60 173 zł w 2023 roku
• 64 436 zł w 2022 roku
• 8554 zł w 2021 roku

Wartość

20558

13518

7384

0

8554

64436

60173

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja KDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Z Ograniczoną Odopowiedzialnością wykazała zysk netto większy niż 90% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 89% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 66% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.86158

0.85247

0.83061

0.76187

0.62168

0.6087

0.66625

0.92132

0.84787

0.78616

0.86684

0.85148

0.75161

0.44127

0.41569

0.51377

0.60474

0.82504

0.78119

0.86978

0.83807

0.73566

0.41574

0.39791

0.49473

0.55499

0.79288

0.07669

0.87216

0.83429

0.76248

0.23111

0.249

0.22535

0.13948

0

0.04754

0.88475

0.85949

0.81124

0.21593

0.2417

0.21859

0.09477

0.77453

0.91979

0.89393

0.8944

0.72756

0.67042

0.67742

0.7136

0.79468

0.90783

0.90408

0.89371

0.90088

0.65626

0.598

0.60134

0.62353

0.62396

0.89589

Powiązania

KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI - powiązanie zwrotne

B WOLAŃSKA IZABELA - reprezentacja, wspólnik

W FILIP - wspólnik, prokurent

C IDZIASZCZYK JOANNA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

08.07.2011

06.02.2015

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

wspólnik

08.07.2011

29.06.2018

G Jarosław

Luty 1971

Osoba

wspólnik

11.05.2022

W Filip

Czerwiec 1991

Osoba

wspólnik

06.02.2015

11.05.2022

W Filip

Czerwiec 1991

Osoba

wspólnik

29.06.2018

11.05.2022

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

wspólnik

11.05.2022

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

prokurent

11.05.2022

W Filip

Czerwiec 1991

Osoba

reprezentacja

08.07.2011

06.02.2015

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

reprezentacja

08.07.2011

19.10.2015

G Jarosław

Luty 1971

Osoba

reprezentacja

19.10.2015

B Wolańska Izabela

Czerwiec 1970

Osoba

reprezentacja

11.05.2022

C Idziaszczyk Joanna

Wrzesień 1972

Osoba

powiązanie zwrotne

20.07.2011

22.11.2017

Kdb Brokerzy Ubezpieczeniowi

Organizacja

powiązanie zwrotne

22.11.2017

Kdb Brokerzy Ubezpieczeniowi

Organizacja

Udziałowcy

Baszak Wolańska Izabela posiada 900 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Wolański Filip posiada 100 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 11.05.2022 jest Baszak Wolańska Izabela kontrolujący 90% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 29.06.2018 do 11.05.2022:
• Wolański Filip (50% udziałów)
• Baszak Wolańska Izabela (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 06.02.2015 do 29.06.2018:
• Wolański Filip (50% udziałów)
• Grądziel Jarosław (50% udziałów)

Podobne organizacje do KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
2	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
3	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
4	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
5	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
6	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
7	CENTRUM SKUTECZNEJ WINDYKACJI I UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000652950
8	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
9	XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000420634
10	PREMIUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000554737
11	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
12	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
13	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
14	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
15	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
16	V & A SP. Z O.O.	0000273432
17	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
18	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
19	UBEZPIECZENIA PLUS SP. Z O.O.	0000173055
20	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
21	IN ALIUM SP. Z O.O.	0000717722
22	ASEGURO SP. Z O.O.	0000697970
23	INSENSE BROKER SP. Z O.O.	0000345960
24	KIOSKPOLIS.PL SP. Z O.O.	0000570004
25	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
26	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
27	POLONIA ADAM MICHALIK SP. K.	0000588801
28	INSART SP. Z O.O.	0000402955
29	LENDI CARE SP. Z O.O.	0000932977
30	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633

KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODOPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000391198 NIP 6772361563 REGON 121618479

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI

KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODOPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000391198 NIP
6772361563 REGON
121618479