PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ | KRS: 0000106457

Podsumowanie

aktywa

2 mln

przychód

4,1 mln

zysk

271 tys.

wartość firmy

5,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŁÓDZKIE

Miejscowość

ŁÓDŹ

Adres

UL. GEN. JAROSŁAWA DĄBROWSKIEGO, 53

Kod pocztowy

93-177

Rejestracja

2002-04-11

Rozpoczęcie działalności

2000-10-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: SAMODZIENIE PREZES ZARZĄDU I WICEPREZES ZARZĄDU LUB DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Ubezpieczenia na życie Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością osiągnęła 4 091 651 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 091 651 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 820 549 zł.

Zysk netto wyniósł 271 102 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -104 896 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 091 651 zł w 2024 roku.
• 3 704 253 zł w 2023 roku.
• 3 409 923 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1833 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 271 102 zł w 2024 roku.
• 91 277 zł w 2023 roku.
• 72 191 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

4825926.02

258268.81

5194263.74

243495.59

4866728.82

212302.66

4008945.31

155214.92

3476089.45

236693.19

3409922.84

72190.99

3704253.17

91277.39

4091650.94

271101.83

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 301 tys. zł.

EBITDA Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 336 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 993 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 301 285 zł w 2024 roku.
• 102 136 zł w 2023 roku.
• 82 006 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 2478 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 336 429 zł w 2024 roku.
• 155 425 zł w 2023 roku.
• 152 656 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 5 148 938 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 336 763 zł a 10 229 127 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 78 539 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 148 938 zł w 2024 roku.
• 3 968 049 zł w 2023 roku.
• 3 525 775 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

348805.88

4599165.13

12064815.05

456427.57

4893252.42

12985659.35

615654.56

4709351.08

12166822.05

732065.75

4025555.64

10022363.28

909585.64

4173751.37

8690223.63

721909.9

3525774.74

8524807.1

912773.9

3968048.6

9260632.93

1336763.3

5148937.92

10229127.35

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 191 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 45 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 405 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 45 tys. zł a 405 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 11 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 191 tys. zł w 2024 roku.
• 150 tys. zł w 2023 roku.
• 153 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 45 tys. zł w 2024 roku.
• 15 tys. zł w 2023 roku.
• 12 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 405 tys. zł w 2024 roku.
• 305 tys. zł w 2023 roku.
• 397 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 252 813 zł.

Koszty operacyjne Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wyniosły 3 790 366 zł.

Wynagrodzenia stanowią 33% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 117 785 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 252 813 zł w 2024 roku
• 961 410 zł w 2023 roku
• 813 616 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 33% w 2024 roku
• 27% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wyniosła 2 028 757 zł.

a

ktywa trwałe to 625 738 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 403 019 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 028 757 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 782 351 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 246 405 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 171 015 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 028 757 zł w 2024 roku.
• 1 802 835 zł w 2023 roku.
• 1 561 281 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

831650.6

1091878.86

1138015.74

1607901.04

1583165.18

1561280.7

1802834.6

2028756.53

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 15%.

Marża operacyjna wyniosła 7%.

Marża netto wyniosła 7%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.31

0.56

0.06

0.05

0.22

0.4

0.06

0.05

0.19

0.26

0.06

0.04

0.1

0.16

0.04

0.15

0.2

0.07

0.05

0.06

0.02

0.05

0.06

0.03

0.02

0.13

0.15

0.07

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wyniosły 246 405 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 028 757 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -17 167 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 246 405 zł w 2024 roku
• 291 585 zł w 2023 roku
• 276 309 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

831650.6

366576.1

0.44

1091878.86

483308.77

0.44

1138015.74

317142.99

0.28

1607901.04

631813.37

0.39

1583165.18

370384.32

0.23

1561280.7

276308.85

0.18

1802834.6

291585.36

0.16

2028756.53

246405.46

0.12

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wykazała przychody na poziomie 4 091 651 zł.

Organizacja zarobiła 300 183 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 29 081 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 271 102 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2576 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 29 081 zł w 2024 roku
• 10 815 zł w 2023 roku
• 9774 zł w 2022 roku

Wartość

47114

49501

60839

17854

16676

9774

10815

29081

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wykazała zysk netto większy niż 82% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 87% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 38% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 81% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 87% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 38% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.90027

0.9305

0.85131

0.57251

0.53137

0.53069

0.75375

0.72589

0.90253

0.89937

0.93364

0.87567

0.56667

0.50933

0.5121

0.69121

0.65105

0.90899

0.88716

0.92951

0.87844

0.47439

0.45741

0.49354

0.63974

0.53606

0.92975

0.83253

0.91381

0.8929

0.58119

0.40877

0.40836

0.49119

0.4334

0.85358

0.86742

0.90155

0.89099

0.46392

0.51444

0.49751

0.58011

0.4965

0.83699

0.72189

0.89474

0.87707

0.42519

0.32616

0.31164

0.42325

0.35565

0.7425

0.72422

0.89199

0.88249

0.4233

0.32086

0.33523

0.40122

0.34182

0.73596

0.81953

0.8798

0.86979

0.37654

0.43633

0.41311

0.47809

0.40089

0.81285

Powiązania

R MICHAŁ - wspólnik, reprezentacja

R HENRYK - reprezentacja, wspólnik

R JUSTYNA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

16.02.2005

11.06.2007

R Henryk

Marzec 1946

Osoba

wspólnik

11.04.2002

26.02.2004

R Henryk

Marzec 1946

Osoba

wspólnik

26.03.2024

R Henryk

Marzec 1946

Osoba

wspólnik

26.02.2004

16.02.2005

R Henryk

Marzec 1946

Osoba

wspólnik

11.06.2007

26.03.2024

R Henryk

Marzec 1946

Osoba

wspólnik

11.04.2002

26.02.2004

B Piotr

Styczeń 1966

Osoba

wspólnik

11.04.2002

26.02.2004

K Jacek

Sierpień 1958

Osoba

wspólnik

11.04.2002

26.02.2004

W Andrzej

Wrzesień 1961

Osoba

wspólnik

11.06.2007

26.03.2024

R Michał

Marzec 1982

Osoba

wspólnik

26.03.2024

R Michał

Marzec 1982

Osoba

organ nadzoru

11.04.2002

11.06.2007

R Ewa

Styczeń 1950

Osoba

organ nadzoru

11.04.2002

11.06.2007

B Małgorzata

Kwiecień 1968

Osoba

organ nadzoru

11.04.2002

11.06.2007

K Elżbieta

Grudzień 1958

Osoba

prokurent

11.06.2007

25.03.2015

R Michał

Marzec 1982

Osoba

reprezentacja

21.11.2019

R Henryk

Marzec 1946

Osoba

reprezentacja

11.04.2002

21.11.2019

R Henryk

Marzec 1946

Osoba

reprezentacja

21.11.2019

R Michał

Marzec 1982

Osoba

reprezentacja

12.09.2014

21.11.2019

R Michał

Marzec 1982

Osoba

reprezentacja

21.11.2019

R Justyna

Czerwiec 1987

Osoba

Udziałowcy

Redzynia Michał posiada 500 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Redzynia Henryk posiada 500 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Redzynia Henryk (50% udziałów)
• Redzynia Michał (50% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 11.06.2007 do 26.03.2024 był Redzynia Henryk kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 16.02.2005 do 11.06.2007 najwięcej udziałów posiadał Redzynia Henryk . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA -

	Organizacja	Numer KRS
1	EUROPARTNER SP. Z O.O.	0000050132
2	V & A SP. Z O.O.	0000273432
3	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
4	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
5	ROŻEK BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000439901
6	PLANETA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000618719
7	ZESPÓŁ BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "GOŁĘBIEWSKA" SP. Z O.O.	0000036404
8	POLSKI HOLDING BROKERSKI SP. Z O.O.	0000785354
9	U-BEZPIECZ.PL SP. Z O.O.	0000335589
10	M BROKER UBEZPIECZENIOWY - SP. Z O.O.	0000172173
11	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
12	MLM GRABOWSKI SP. Z O.O.	0000688303
13	FMG INTERNATIONAL P.S.A.	0001107254
14	SEGAL BROKER SP. Z O.O.	0000450524
15	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
16	DOM BROKERSKI EM BROKERS SP. Z O.O.	0000264905
17	INSART SP. Z O.O.	0000402955
18	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
19	GLOBAL BROKERS SP. Z O.O.	0000194481
20	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE ZBIGNIEW DYJAK SP. Z O.O.	0000575325
21	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
22	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
23	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
24	AKCEPT SP. Z O.O.	0000785457
25	INBI SP. Z O.O.	0000838814
26	INS GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000500651
27	SUPERPOLISA INSURANCE ALLIANCE SP. Z O.O.	0000723375
28	RESOLUTIONS SP. Z O.O.	0000377817
29	KANCELARIA BROKERSKA "WTB" SP. Z O.O.	0000285893
30	XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000420634

PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000106457 NIP 7251795437 REGON 472382510

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA -

PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000106457 NIP
7251795437 REGON
472382510