SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: SAMODZIENIE PREZES ZARZĄDU I WICEPREZES ZARZĄDU LUB DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE
Organizacja Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością osiągnęła 4 091 651 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 091 651 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 820 549 zł.
Zysk netto wyniósł 271 102 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -104 896 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 091 651 zł w 2024 roku. • 3 704 253 zł w 2023 roku. • 3 409 923 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1833 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 271 102 zł w 2024 roku. • 91 277 zł w 2023 roku. • 72 191 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 5 148 938 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 336 763 zł a 10 229 127 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 78 539 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 5 148 938 zł w 2024 roku. • 3 968 049 zł w 2023 roku. • 3 525 775 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 301 tys. zł.
EBITDA Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 336 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
993 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 301 285 zł w
2024 roku. • 102 136 zł w
2023 roku. • 82 006 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
2478 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 336 429 zł w
2024 roku. • 155 425 zł w
2023 roku. • 152 656 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 13 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 13 os. w 2024 roku. • 13 os. w 2023 roku. • 11 os. w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 2,69%. To oznacza, że firma ma szansę 2,69% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,69% w 2024 roku. • 2,69% w 2023 roku. • 2,69% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,03% w 2023 roku. • 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wynosi 191 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 45 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 405 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 45 tys. zł a 405 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
11 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 191 tys. zł w 2024 roku. • 150 tys. zł w 2023 roku. • 153 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 45 tys. zł w 2024 roku. • 15 tys. zł w 2023 roku. • 12 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 405 tys. zł w 2024 roku. • 305 tys. zł w 2023 roku. • 397 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 252 813
zł.
Koszty operacyjne Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wyniosły
3 790 366
zł.
Wynagrodzenia stanowią
33%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
117 785 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 252 813 zł w 2024 roku • 961 410 zł w 2023 roku • 813 616 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
33% w 2024 roku •
27% w 2023 roku •
24% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wyniosła 2 028 757 zł.
a
ktywa trwałe to 625 738 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 403 019 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 028 757 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 782 351 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 246 405 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 171 015 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 2 028 757 zł w 2024 roku. • 1 802 835 zł w 2023 roku. • 1 561 281 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 15%.
Marża operacyjna wyniosła 7%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wyniosły 246 405 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 028 757 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -17 167 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 246 405 zł w 2024 roku • 291 585 zł w 2023 roku • 276 309 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 12% w 2024 roku • 16% w 2023 roku • 18% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wykazała przychody na poziomie 4 091 651 zł.
Organizacja zarobiła 300 183 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 29 081 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 271 102 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2576 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 29 081 zł w 2024 roku • 10 815 zł w 2023 roku • 9774 zł w 2022 roku
Organizacja Profit - Finanse I Ubezpieczenia - Spółka Z Oraniczoną Odpowiedzialnością wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 38% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 7 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 18 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 21 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-18
dni względem terminu
7
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−21 dni24-06-2025
2023
−26 dni19-06-2024
2022
−2 mies. 29 dni17-04-2023
2021
−1 mies. 9 dni06-09-2022
2020
−1 mies. 23 dni23-08-2021
2019
−2 mies. 11 dni05-08-2020
2018
−19 dni26-06-2019
2017
+5 mies. 23 dni04-01-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Redzynia Henryk posiada 500
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.
Redzynia Michał posiada 500
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są: • Redzynia Henryk (50% udziałów) • Redzynia Michał (50% udziałów)
Największym udziałowcem w okresie od 11.06.2007 do 26.03.2024
był Redzynia Henryk kontrolując 100% udziałów.
W okresie od 16.02.2005 do 11.06.2007 najwięcej udziałów posiadał Redzynia Henryk. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.