XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O. | KRS: 0000420634

Podsumowanie

aktywa

2,6 mln

przychód

3,2 mln

zysk

651 tys.

wartość firmy

6,7 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDAŃSK

Adres

UL. JANA UPHAGENA, 23

Kod pocztowy

80-237

Rejestracja

2012-05-14

Rozpoczęcie działalności

2012-05-14

Kapitał zakładowy

260000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.xexpert.pl

Email

biuro@xexpert.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE SKŁADA OŚWIADCZENIA I PODPISUJE W IMIENIU SPÓŁKI

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Sprzedaż hurtowa i detaliczna części i akcesoriów do pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Pozostałe formy udzielania kredytów Leasing finansowy Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa i detaliczna pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli

Opis

Specjalizacja w obsłudze ubezpieczeń dla podmiotów gospodarczych
Oferowanie różnorodnych ubezpieczeń: OC, majątkowe, komunikacyjne, medyczne
Indywidualne podejście do potrzeb klientów
Współpraca z klientem w celu realizacji celów ubezpieczeniowych
Transparentna komunikacja i szybka pomoc w kwestiach ubezpieczeniowych

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi osiągnęła 3 182 173 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 181 680 zł. Pozostałe przychody to 493 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 530 561 zł.

Zysk netto wyniósł 651 119 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 330 193 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 182 173 zł w 2024 roku.
• 2 908 761 zł w 2023 roku.
• 2 438 352 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 87 707 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 651 119 zł w 2024 roku.
• 593 982 zł w 2023 roku.
• 754 079 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

870819.72

37170.03

1158273.66

75101.55

3198661.92

-3431.58

1335755.58

-17888.86

2448076.84

80461.37

2438352.19

754078.76

2908761.32

593982.43

3182172.94

651118.56

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 728 tys. zł.

EBITDA xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 741 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 97 718 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 727 785 zł w 2024 roku.
• 672 487 zł w 2023 roku.
• 834 981 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 99 160 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 740 571 zł w 2024 roku.
• 685 273 zł w 2023 roku.
• 844 690 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 6 657 462 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 931 540 zł a 10 301 545 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 799 243 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 657 462 zł w 2024 roku.
• 5 758 305 zł w 2023 roku.
• 5 639 597 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

333531.68

1062758.28

2177049.3

389857.84

1462446.48

2895684.15

0

2517666.69

7996654.8

0

1262312.49

3339388.95

432154.79

2386051.5

6120192.1

997713.86

5639597.03

10557102.64

1443200.69

5758304.62

8315754.02

1931539.6

6657462.47

10301544.56

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 307 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 95 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 867 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 95 tys. zł a 867 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 36 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 307 tys. zł w 2024 roku.
• 241 tys. zł w 2023 roku.
• 189 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 95 tys. zł w 2024 roku.
• 87 tys. zł w 2023 roku.
• 73 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 867 tys. zł w 2024 roku.
• 635 tys. zł w 2023 roku.
• 423 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 222 034 zł.

Koszty operacyjne xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosły 2 453 894 zł.

Wynagrodzenia stanowią 9% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 26 774 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 222 034 zł w 2024 roku
• 123 488 zł w 2023 roku
• 83 583 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosła 2 607 762 zł.

a

ktywa trwałe to 97 049 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 510 713 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 607 762 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 575 386 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 32 376 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 238 949 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 607 762 zł w 2024 roku.
• 1 964 365 zł w 2023 roku.
• 1 713 921 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

935121.18

1199217.76

594685.24

617426.81

647131.23

1713921.09

1964364.6

2607762.21

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 25%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 25%.

Marża operacyjna wyniosła 23%.

Marża netto wyniosła 20%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.04

0.08

0.05

0.04

0.06

0.14

0.08

0.06

-0.01

0.01

0

-0.03

-0.04

-0.01

0.12

0.14

0.04

0.03

0.44

0.57

0.34

0.31

0.3

0.31

0.23

0.2

0.25

0.23

0.2

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosły 32 376 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 607 762 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -65 434 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 32 376 zł w 2024 roku
• 40 097 zł w 2023 roku
• 383 636 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

935121.18

490412.27

0.52

1199217.76

679407.3

0.57

594685.24

81051.36

0.14

617426.81

121681.79

0.2

647131.23

70924.84

0.11

1713921.09

383635.94

0.22

1964364.6

40097.02

0.02

2607762.21

32376.07

0.01

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wykazała przychody na poziomie 3 182 173 zł.

Organizacja zarobiła 728 279 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 77 160 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 651 119 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 10 082 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 77 160 zł w 2024 roku
• 82 820 zł w 2023 roku
• 80 902 zł w 2022 roku

Wartość

6588

14114

3541

344

6752

80902

82820

77160

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 49% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 86% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 10% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.75095

0.77944

0.86492

0.62255

0.49077

0.49806

0.46625

0.4099

0.75812

0.82003

0.81776

0.88486

0.64462

0.54353

0.55853

0.50106

0.46742

0.82923

0.18624

0.90715

0.81468

0.33555

0.27246

0.30462

0.26994

0.20409

0.70998

0.10533

0.82345

0.80564

0.41202

0.23123

0.24914

0.2363

0.18822

0.51848

0.77357

0.87583

0.80303

0.31959

0.40321

0.42169

0.5442

0.44839

0.75205

0.93067

0.86545

0.88714

0.46896

0.79826

0.8

0.78991

0.72373

0.91692

0.91047

0.86947

0.89009

0.13363

0.68313

0.69012

0.68823

0.56516

0.91213

0.89229

0.85736

0.89086

0.09512

0.68661

0.69174

0.62317

0.49238

0.88883

Powiązania

K ANDRZEJ - wspólnik

S SŁAWOMIR - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

14.05.2012

28.10.2015

K Stefan

Luty 1977

Osoba

wspólnik

28.10.2015

24.09.2018

K Stefan

Luty 1977

Osoba

wspólnik

14.05.2012

28.10.2015

S Sławomir

Marzec 1989

Osoba

wspólnik

28.10.2015

S Sławomir

Marzec 1989

Osoba

wspólnik

24.09.2018

K Andrzej

Wrzesień 1946

Osoba

reprezentacja

14.05.2012

S Sławomir

Marzec 1989

Osoba

Udziałowcy

Karnabal Andrzej posiada 2340 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Słota Sławomir posiada 260 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 24.09.2018 jest Karnabal Andrzej kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 28.10.2015 do 24.09.2018 był Karnabal Stefan kontrolując 90% udziałów.

W okresie od 14.05.2012 do 28.10.2015 najwięcej udziałów posiadał Karnabal Stefan . Jego udziały w tym czasie wynosiły 90%.

Podobne organizacje do XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
2	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
3	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
4	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
5	SPARTA SERVICES SP. Z O.O.	0000629336
6	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
7	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
8	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
9	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
10	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
11	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
12	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
13	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
14	BROKER CONSULTING PARTNERS POLSKA SP. Z O.O.	0000508731
15	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
16	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
17	CREDIT RISK BROKERS P.S.A.	0000981745
18	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
19	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
20	ADLER BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000130235
21	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
22	NAU BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000339454
23	KIOSKPOLIS.PL SP. Z O.O.	0000570004
24	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
25	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
26	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
27	GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SP. Z O.O. SP. K.	0000630902
28	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
29	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
30	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "MAXIMA FIDES" SP. Z O.O.	0000047653

XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000420634 NIP 5851464452 REGON 221657230

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI

XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000420634 NIP
5851464452 REGON
221657230