Współpraca z klientem w celu realizacji celów ubezpieczeniowych
Transparentna komunikacja i szybka pomoc w kwestiach ubezpieczeniowych
Xexpert.pl to wyspecjalizowana firma brokerska, która koncentruje się na obsłudze ubezpieczeń dla podmiotów gospodarczych. Dzięki dużemu doświadczeniu oraz wiedzy z zakresu najnowocześniejszych rozwiązań dostępnych na rynku ubezpieczeniowym, Xexpert.pl skutecznie wspiera swoich klientów w dążeniu do celów związanych z zabezpieczeniem finansowym i minimalizacją ryzyka. Organizacja podchodzi indywidualnie do każdego przypadku, traktując ubezpieczenia jako temat interdyscyplinarny, co oznacza, że ściśle współpracuje z klientami, aby dostosować rozwiązania do ich specyficznych potrzeb. Xexpert.pl oferuje bogaty wachlarz zabezpieczeń, od ubezpieczeń majątkowych, przez OC, aż po ubezpieczenia komunikacyjne i medyczne, co czyni ją atrakcyjnym partnerem dla przedsiębiorstw poszukujących kompleksowej obsługi ubezpieczeniowej. Dodatkowo, firma stawia na otwartą komunikację i transparentność, co zbudowało zaufanie wśród jej klientów. Mimo że ubezpieczenia to zagadnienie złożone, Xexpert.pl dokłada wszelkich starań, aby każde zapytanie zostało wyczerpująco i profesjonalnie wyjaśnione, kierując się zasadą, że każde pytanie jest istotne.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi osiągnęła 3 182 173 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 181 680 zł. Pozostałe przychody to 493 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 530 561 zł.
Zysk netto wyniósł 651 119 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 330 193 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 182 173 zł w 2024 roku.
• 2 908 761 zł w 2023 roku.
• 2 438 352 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 87 707 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 651 119 zł w 2024 roku.
• 593 982 zł w 2023 roku.
• 754 079 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 728 tys. zł.
EBITDA xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 741 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
97 718 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 727 785 zł w
2024 roku.
• 672 487 zł w
2023 roku.
• 834 981 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
99 160 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 740 571 zł w
2024 roku.
• 685 273 zł w
2023 roku.
• 844 690 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 6 657 462 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 931 540 zł a 10 301 545 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 799 243 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 657 462 zł w 2024 roku.
• 5 758 305 zł w 2023 roku.
• 5 639 597 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 222 034
zł.
Koszty operacyjne xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosły 2 453 894
zł.
Wynagrodzenia stanowią 9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
26 774 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 222 034 zł w 2024 roku
• 123 488 zł w 2023 roku
• 83 583 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
9% w 2024 roku
•
6% w 2023 roku
•
5% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosła 2 607 762 zł.
a
ktywa trwałe to 97 049 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 510 713 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 607 762 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 575 386 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 32 376 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 238 949 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 607 762 zł w 2024 roku.
• 1 964 365 zł w 2023 roku.
• 1 713 921 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 25%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 25%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 20%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosły 32 376 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 607 762 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -65 434 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 32 376 zł w 2024 roku
• 40 097 zł w 2023 roku
• 383 636 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wykazała przychody na poziomie 3 182 173 zł.
Organizacja zarobiła 728 279 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 77 160 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 651 119 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 10 082 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 77 160 zł w 2024 roku
• 82 820 zł w 2023 roku
• 80 902 zł w 2022 roku
Organizacja xexpert.pl Brokerzy Ubezpieczeniowi wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 9% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 86% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 9% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.04%.