UBEZPIECZENIA PLUS SP. Z O.O. | KRS: 0000173055

Podsumowanie

aktywa

2,6 mln

przychód

5 mln

zysk

1,4 mln

wartość firmy

10,4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDAŃSK

Adres

MARUSARZÓWNY, 2

Kod pocztowy

80-288

Rejestracja

2003-09-16

Rozpoczęcie działalności

1993-05-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczeniaplus.com.pl

Email

ubezpieczenia.plus@wp.pl w.halmann@o2.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

REPREZENTACJA JEDNOOSOBOWA

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność fotograficzna Fundusze emerytalne Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Ubezpieczenia na życie Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Działalność na rynku ubezpieczeń od 1991 roku
Obsługa ponad 13 tysięcy klientów rocznie
Współpraca z wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi
Szeroka oferta ubezpieczeń dostosowanych do potrzeb klientów
Kładzenie nacisku na przejrzystość komunikacji i relacje z klientami

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia Plus osiągnęła 5 001 149 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 981 926 zł. Pozostałe przychody to 19 223 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 596 787 zł.

Zysk netto wyniósł 1 385 139 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 173 470 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 001 149 zł w 2024 roku.
• 4 369 132 zł w 2023 roku.
• 3 785 481 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 50 427 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 385 139 zł w 2024 roku.
• 1 087 613 zł w 2023 roku.
• 933 572 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

3786860.78

1032151.26

3685255.08

806096.61

3605325.65

638150.83

3524251.85

662312.61

3418626

652449.3

3785480.95

933572.2

4369131.5

1087613.03

5001149.15

1385139.25

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia Plus wynosi 1,51 mln zł.

EBITDA Ubezpieczenia Plus wynosi 1,57 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 41 563 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 506 575 zł w 2024 roku.
• 1 184 494 zł w 2023 roku.
• 1 016 470 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 38 281 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 568 478 zł w 2024 roku.
• 1 246 397 zł w 2023 roku.
• 1 081 113 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia Plus wynosi 10 431 990 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 557 334 zł a 19 391 950 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 328 936 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 10 431 990 zł w 2024 roku.
• 8 597 396 zł w 2023 roku.
• 7 476 601 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

1476261.26

8129440.15

14450117.64

1306720.27

6987943.43

11285352.54

1180760.93

6136914.69

9013314.13

1198882.27

6197633.94

9272376.54

1191178.62

6080059.82

9134290.2

1218658.6

7476601.37

13070010.8

1334189.23

8597395.68

15226582.42

1557333.89

10431990.33

19391949.5

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia Plus wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ubezpieczenia Plus charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 397 957 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia Plus wyniosły 3 475 352 zł.

Wynagrodzenia stanowią 11% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 7505 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 397 957 zł w 2024 roku
• 361 641 zł w 2023 roku
• 350 549 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 11% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 13% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia Plus wyniosła 2 578 026 zł.

a

ktywa trwałe to 815 489 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 762 537 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 578 026 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 076 445 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 501 581 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 31 166 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 578 026 zł w 2024 roku.
• 2 116 483 zł w 2023 roku.
• 1 919 767 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

2359862.33

2029325.88

1848577.35

1715885.51

1807159.8

1919766.86

2116483.12

2578025.89

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 54%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 67%.

Marża operacyjna wyniosła 30%.

Marża netto wyniosła 28%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.44

0.52

0.32

0.27

0.4

0.46

0.26

0.22

0.35

0.41

0.19

0.18

0.39

0.41

0.21

0.19

0.36

0.41

0.21

0.19

0.49

0.57

0.27

0.25

0.51

0.61

0.27

0.25

0.54

0.67

0.3

0.28

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia Plus wyniosły 501 581 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 578 026 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 15 724 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 501 581 zł w 2024 roku
• 337 564 zł w 2023 roku
• 294 889 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2359862.33

391513.99

0.17

2029325.88

287032.19

0.14

1848577.35

274229.44

0.15

1715885.51

117375.82

0.07

1807159.8

218921.64

0.12

1919766.86

294888.72

0.15

2116483.12

337564.15

0.16

2578025.89

501580.7

0.19

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia Plus wykazała przychody na poziomie 5 001 149 zł.

Organizacja zarobiła 1 525 723 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 140 584 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 385 139 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -6628 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 140 584 zł w 2024 roku
• 110 497 zł w 2023 roku
• 94 035 zł w 2022 roku

Wartość

186977

148754

64526

65381

65561

94035

110497

140584

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia Plus wykazała zysk netto większy niż 94% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 92% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 90% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 49% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.06%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.95316

0.91399

0.92869

0.35041

0.85125

0.84884

0.82886

0.70215

0.95313

0.95017

0.91433

0.9163

0.31525

0.79454

0.79634

0.82372

0.68693

0.94385

0.93988

0.91545

0.90867

0.34716

0.71329

0.70744

0.76618

0.63599

0.9338

0.92993

0.90833

0.89599

0.24273

0.6913

0.69622

0.77084

0.62952

0.9257

0.93218

0.90018

0.90059

0.33427

0.72047

0.71958

0.77742

0.65841

0.92374

0.94091

0.9017

0.8964

0.39123

0.74577

0.74788

0.81706

0.72311

0.92281

0.93869

0.90262

0.89363

0.42138

0.7379

0.73734

0.81646

0.73811

0.92559

0.93595

0.8964

0.8905

0.48909

0.77398

0.76867

0.82632

0.75305

0.92147

Powiązania

H WIESŁAWA - wspólnik, reprezentacja

S MONIKA - wspólnik, prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

16.09.2003

27.01.2010

H Wiesława

Wrzesień 1951

Osoba

wspólnik

17.05.2022

H Wiesława

Wrzesień 1951

Osoba

wspólnik

27.01.2010

17.05.2022

H Wiesława

Wrzesień 1951

Osoba

wspólnik

27.01.2010

17.05.2022

S Monika

Czerwiec 1979

Osoba

wspólnik

17.05.2022

S Monika

Czerwiec 1979

Osoba

prokurent

16.09.2003

S Monika

Czerwiec 1979

Osoba

reprezentacja

16.09.2003

19.09.2006

H Wiesława

Wrzesień 1951

Osoba

reprezentacja

19.09.2006

H Wiesława

Wrzesień 1951

Osoba

Udziałowcy

Halmann Wiesława posiada 21 udziałów, które stanowią 52.5% firmy.

Sasak Monika posiada 19 udziałów, które stanowią 47.5% firmy.

Największym udziałowcem od 17.05.2022 jest Halmann Wiesława kontrolujący 53% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 27.01.2010 do 17.05.2022 była Halmann Wiesława kontrolująca 75% udziałów.

W okresie od 16.09.2003 do 27.01.2010 najwięcej udziałów posiadała Halmann Wiesława . Jej udziały w tym czasie wynosiły 95%.

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA PLUS

	Organizacja	Numer KRS
1	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
2	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
3	PIERWSZY POLSKI DOM BROKERSKI SAGA BROKERS SP. Z O.O.	0000251916
4	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
5	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412
6	KLIM BROKERS SP. Z O.O.	0000264729
7	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
8	SZEWCZUK SP. Z O.O.	0000499008
9	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
10	GALICJA BROKERS SP. Z O.O.	0000595357
11	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA A.ŚLIWA SP. K.	0000121703
12	V & A SP. Z O.O.	0000273432
13	MBROKER NET SP. Z O.O.	0000311706
14	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
15	TRANSBROKERS.EU SP. Z O.O.	0000475034
16	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
17	UBEZPIECZENIA GRODZKI SP. Z O.O. SP. K.	0000703087
18	CREED SP. Z O.O.	0000427453
19	DOM BROKERSKI VECTOR SP. Z O.O.	0000393788
20	SEGURO AG SP. Z O.O.	0000408612
21	MENTOR UBEZPIECZENIA INDYWIDUALNE SP. Z O.O.	0000188502
22	KANCELARIA BROKERSKA MODUS SP. Z O.O.	0000254810
23	NORD RE SP. Z O.O.	0000061912
24	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
25	POLSKIE CENTRUM NAPRAW POJAZDÓW SP. Z O.O.	0000691650
26	GOMAR SP. Z O.O.	0000660924
27	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
28	SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.	0000337563
29	EQUINUM BROKER SP. Z O.O.	0000109256
30	UNILINK ŻYCIE SP. Z O.O.	0000334376

UBEZPIECZENIA PLUS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000173055 NIP 5840254544 REGON 190241420

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA PLUS

UBEZPIECZENIA PLUS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000173055 NIP
5840254544 REGON
190241420