CZERNICCY SP. Z O.O. | KRS: 0000498968

Podsumowanie

aktywa

2,8 mln

przychód

3,8 mln

zysk

531 tys.

wartość firmy

6,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

AL. TADEUSZA REJTANA, 53A

Kod pocztowy

35-328

Rejestracja

2014-02-25

Rozpoczęcie działalności

2014-02-25

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO KONIECZNE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE CO NAJMNIEJ DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność agencji reklamowych Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Czerniccy osiągnęła 3 781 067 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 761 256 zł. Pozostałe przychody to 19 811 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 230 371 zł.

Zysk netto wyniósł 530 885 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 321 607 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 781 067 zł w 2024 roku.
• 3 269 474 zł w 2023 roku.
• 2 773 606 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 44 609 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 530 885 zł w 2024 roku.
• 390 053 zł w 2023 roku.
• 82 080 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1529816.36

218620.89

1551560.17

105651.38

1733273.74

204731.14

1955089.31

246824.23

2351231.11

267544.43

2773605.62

82080.28

3269474.09

390053.22

3781066.83

530884.84

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Czerniccy wynosi 602 tys. zł.

EBITDA Czerniccy wynosi 724 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 47 836 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 601 602 zł w 2024 roku.
• 418 182 zł w 2023 roku.
• 91 275 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 64 452 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 723 535 zł w 2024 roku.
• 538 514 zł w 2023 roku.
• 179 537 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Czerniccy wynosi 6 221 004 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 576 753 zł a 9 452 667 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 588 674 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 221 004 zł w 2024 roku.
• 4 918 452 zł w 2023 roku.
• 3 063 441 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

205926.35

2100287.49

3824540.9

285164.89

1742143.85

3878900.42

438713.24

2413153.63

4333184.35

623831.42

2914521.21

4887723.28

824489.74

3462154.86

5878077.77

820802.8

3063441.48

6934014.05

1178589.86

4918452.14

8173685.22

1576753.49

6221004.07

9452667.07

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Czerniccy wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Czerniccy wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,13% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Czerniccy charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Czerniccy wynosi 175 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 90 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 420 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 90 tys. zł a 420 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 18 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 175 tys. zł w 2024 roku.
• 125 tys. zł w 2023 roku.
• 81 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 90 tys. zł w 2024 roku.
• 63 tys. zł w 2023 roku.
• 14 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 420 tys. zł w 2024 roku.
• 314 tys. zł w 2023 roku.
• 236 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 535 901 zł.

Koszty operacyjne Czerniccy wyniosły 3 159 654 zł.

Wynagrodzenia stanowią 17% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 30 067 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 535 901 zł w 2024 roku
• 440 358 zł w 2023 roku
• 566 075 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 17% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Czerniccy wyniosła 2 804 188 zł.

a

ktywa trwałe to 1 627 365 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 176 823 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 804 188 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 102 338 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 701 850 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 330 764 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 804 188 zł w 2024 roku.
• 2 464 796 zł w 2023 roku.
• 2 416 317 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

488838.29

573255.44

858400.5

913207.37

1222161.24

2416316.72

2464795.52

2804188.22

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 19%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 25%.

Marża operacyjna wyniosła 16%.

Marża netto wyniosła 14%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.45

0.8

0.18

0.14

0.18

0.28

0.09

0.07

0.24

0.35

0.13

0.12

0.27

0.3

0.14

0.13

0.22

0.24

0.13

0.11

0.03

0.07

0.03

0.16

0.25

0.13

0.12

0.19

0.25

0.16

0.14

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Czerniccy wyniosły 701 850 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 804 188 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 69 654 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 701 850 zł w 2024 roku
• 893 342 zł w 2023 roku
• 1 234 917 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 25% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 51% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

488838.29

214269.82

0.44

573255.44

193035.59

0.34

858400.5

273449.51

0.32

913207.37

81432.15

0.09

1222161.24

122841.59

0.1

2416316.72

1234916.79

0.51

2464795.52

893342.37

0.36

2804188.22

701850.23

0.25

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Czerniccy wykazała przychody na poziomie 3 781 067 zł.

Organizacja zarobiła 583 832 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 52 947 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 530 885 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1988 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 52 947 zł w 2024 roku
• 39 011 zł w 2023 roku
• 8966 zł w 2022 roku

Wartość

39034

18684

20692

25168

27094

8966

39011

52947

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Czerniccy wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 87% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 49% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 87% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 87% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 54% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 59% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.89155

0.85296

0.80283

0.57251

0.72251

0.73504

0.835

0.8198

0.88989

0.84712

0.8535

0.81858

0.49624

0.56965

0.58012

0.65254

0.57135

0.85225

0.8844

0.85805

0.85092

0.51076

0.64177

0.63815

0.6864

0.59949

0.87556

0.87087

0.86052

0.84839

0.2729

0.60548

0.60424

0.67508

0.54344

0.87998

0.88047

0.87184

0.86827

0.30178

0.60107

0.6093

0.65976

0.53386

0.87489

0.73761

0.87818

0.91254

0.68245

0.36354

0.35344

0.39079

0.36674

0.72945

0.8789

0.88282

0.90767

0.60484

0.56687

0.55717

0.53799

0.51733

0.86627

0.87841

0.87382

0.89804

0.54312

0.59276

0.59886

0.55404

0.49238

0.86741

Powiązania

GAL - POLSKA GRUPA ZAKUPOWA - powiązanie zwrotne

C MAREK - wspólnik

C PRZEMYSŁAW - reprezentacja, wspólnik

C GRZEGORZ - wspólnik

C KATARZYNA - wspólnik

C MARIA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

25.02.2014

09.02.2015

C Maria

Styczeń 1959

Osoba

wspólnik

09.02.2015

C Maria

Styczeń 1959

Osoba

wspólnik

09.02.2015

19.11.2020

C Adrian

Kwiecień 1980

Osoba

wspólnik

09.02.2015

C Marek

Październik 1967

Osoba

wspólnik

09.02.2015

C Przemysław

Wrzesień 1986

Osoba

wspólnik

09.02.2015

C Grzegorz

Kwiecień 1988

Osoba

wspólnik

19.11.2020

C Katarzyna

Lipiec 1987

Osoba

reprezentacja

25.02.2014

C Maria

Styczeń 1959

Osoba

reprezentacja

25.02.2014

C Przemysław

Wrzesień 1986

Osoba

powiązanie zwrotne

13.02.2017

Gal - Polska Grupa Zakupowa

Organizacja

Udziałowcy

Czernicki Marek posiada 200 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Czernicka Maria posiada 200 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Czernicka Katarzyna posiada 200 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Czernicki Grzegorz posiada 200 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Czernicki Przemysław posiada 200 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Czernicki Marek (20% udziałów)
• Czernicka Maria (20% udziałów)
• Czernicki Grzegorz (20% udziałów)
• Czernicka Katarzyna (20% udziałów)
• Czernicki Przemysław (20% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.02.2015 do 19.11.2020:
• Czernicki Marek (20% udziałów)
• Czernicka Maria (20% udziałów)
• Czernicki Adrian (20% udziałów)
• Czernicki Grzegorz (20% udziałów)
• Czernicki Przemysław (20% udziałów)

W okresie od 25.02.2014 do 09.02.2015 najwięcej udziałów posiadała Czernicka Maria . Jej udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do CZERNICCY

	Organizacja	Numer KRS
1	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
2	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
3	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
4	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
5	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
6	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
7	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
8	XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000420634
9	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
10	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
11	SPARTA SERVICES SP. Z O.O.	0000629336
12	V & A SP. Z O.O.	0000273432
13	WOMAX CHMIELEWSKI SP. K.	0000440978
14	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
15	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
16	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
17	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
18	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
19	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
20	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
21	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
22	ROŻEK BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000439901
23	MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM SP. Z O.O.	0000519008
24	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
25	ADLER BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000130235
26	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
27	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000516001
28	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
29	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
30	NAU BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000339454

CZERNICCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000498968 NIP 8133686845 REGON 181077752

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do CZERNICCY

CZERNICCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000498968 NIP
8133686845 REGON
181077752