4SAFE SP. Z O.O. | KRS: 0000492498

Podsumowanie

aktywa

146 tys.

przychód

4,2 mln

zysk

3 tys.

wartość firmy

2,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

PIASECZNO

Adres

UL. PUŁAWSKA, 38

Kod pocztowy

05-500

Rejestracja

2013-12-31

Rozpoczęcie działalności

2013-12-31

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność agentów specjalizujących się w sprzedaży pozostałych określonych towarów Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Sprzedaż hurtowa i detaliczna motocykli, ich naprawa i konserwacja oraz sprzedaż hurtowa i detaliczna części i akcesoriów do nich Konserwacja i naprawa pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa części i akcesoriów do pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Sprzedaż detaliczna części i akcesoriów do pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja 4safe osiągnęła 4 244 326 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 241 178 zł. Pozostałe przychody to 3148 zł.

Całkowite koszty wyniosły 4 238 330 zł.

Zysk netto wyniósł 2848 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 529 260 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 244 326 zł w 2024 roku.
• 3 624 450 zł w 2023 roku.
• 3 774 889 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 7721 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2848 zł w 2024 roku.
• -50 511 zł w 2023 roku.
• -75 512 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

539507.15

-51198.97

905798.61

14610.69

1622018.62

46216.02

2386200.08

-28998.34

3112944.77

44344.33

3774889.29

-75512.44

3624449.89

-50510.53

4244326.34

2848.41

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT 4safe wynosi 15 tys. zł.

EBITDA 4safe wynosi 26 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 11 252 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 14 757 zł w 2024 roku.
• -46 421 zł w 2023 roku.
• -98 186 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji 4safe wynosi 2 840 945 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 10 610 816 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 354 468 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 840 945 zł w 2024 roku.
• 2 416 300 zł w 2023 roku.
• 2 516 593 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

359671.43

1348767.88

0

662308.5

2264496.52

30248.34

1296458.17

4055046.55

0

1599299.64

5965500.2

41757.83

2294431.67

7782361.92

0

2516592.86

9437223.22

0

2416299.93

9061124.72

0

2840944.53

10610815.85

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4safe wynosi 0,27%. To oznacza, że firma ma szansę 0,27% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,028% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,27% w 2024 roku.
• 0,15% w 2023 roku.
• 0,17% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

4safe charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 644 676 zł.

Koszty operacyjne 4safe wyniosły 4 226 421 zł.

Wynagrodzenia stanowią 15% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 60 662 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 644 676 zł w 2024 roku
• 559 566 zł w 2023 roku
• 540 433 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 15% w 2024 roku
• 15% w 2023 roku
• 14% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów 4safe wyniosła 146 252 zł.

a

ktywa trwałe to 3075 zł.

a

ktywa obrotowe to 143 177 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 146 252 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -67 497 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 213 749 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 15 684 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 146 252 zł w 2024 roku.
• 60 145 zł w 2023 roku.
• 171 529 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

36467.34

38521.94

68918.18

78945.66

138953.88

171528.98

60145.33

146252.01

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -4%.

Marża operacyjna wyniosła 0%.

Marża netto wyniosła 0%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -36.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.4

2.5

-0.12

-0.09

0.38

-2.48

0.02

0.67

1.15

0.03

-0.37

-2.56

-0.01

0.32

0.8

0.02

0.01

-0.44

3.81

-0.03

-0.02

-0.84

0.72

-0.01

0.02

-0.04

0

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania 4safe wyniosły 213 749 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 146 252 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 146%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 22 398 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 213 749 zł w 2024 roku
• 130 491 zł w 2023 roku
• 191 364 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 146% w 2024 roku
• 217% w 2023 roku
• 112% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

36467.34

56962.93

1.56

38521.94

44406.84

1.15

68918.18

28587.06

0.41

78945.66

67612.88

0.86

138953.88

83276.77

0.6

171528.98

191364.31

1.12

60145.33

130491.19

2.17

146252.01

213749.46

1.46

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja 4safe wykazała przychody na poziomie 4 244 326 zł.

Organizacja zarobiła 8287 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 5439 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2848 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 66% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5439 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

4576

10185

9526

0

5439

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja 4safe wykazała zysk netto większy niż 35% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 58% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 35% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 47% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 93% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 58% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.05%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.05716

0.71101

0.4222

0.88172

0.16421

0.14496

0.0593

0.96768

0.64458

0.78735

0.40232

0.85768

0.39354

0.36619

0.81005

0.0269

0.74507

0.85138

0.4851

0.57604

0.41725

0.39889

0.90522

0.909

0.74135

0.07885

0.88241

0.48502

0.7936

0.23207

0.25057

0.10762

0.02605

0.81304

0.70918

0.89534

0.58628

0.69775

0.31534

0.35896

0.75092

0.83979

0.7863

0.0404

0.90136

0.58505

0.88412

0.1917

0.18379

0.09051

0.98134

0

0.05186

0.88969

0.38331

0.9417

0.20504

0.1999

0.05758

0.78365

0

0.35285

0.8836

0.46894

0.9255

0.19258

0.1947

0.32313

0.1466

0.58288

Powiązania

UNIO - powiązanie zwrotne

K PAWEŁ - reprezentacja, wspólnik

N MICHAŁ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

31.12.2013

N Michał

Marzec 1982

Osoba

wspólnik

31.12.2013

K Paweł

Kwiecień 1982

Osoba

reprezentacja

31.12.2013

N Michał

Marzec 1982

Osoba

reprezentacja

31.12.2013

K Paweł

Kwiecień 1982

Osoba

powiązanie zwrotne

23.03.2023

Unio

Organizacja

powiązanie zwrotne

30.01.2020

04.08.2020

Unio

Organizacja

Udziałowcy

Naduk Michał posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Koczywąs Paweł posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do 4SAFE

	Organizacja	Numer KRS
1	WARSZAWSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000736381
2	CE BROKERS SP. Z O.O.	0000878002
3	MUK INSURANCE SP. Z O.O.	0000534087
4	ASECURICA SP. Z O.O.	0000376147
5	EUROPARTNER SP. Z O.O.	0000050132
6	BENEFIT CONSULTING SP. Z O.O.	0000679191
7	KANCELARIA BROKERSKA FILAR BROKER SP. Z O.O.	0000368757
8	ZESPÓŁ BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "GOŁĘBIEWSKA" SP. Z O.O.	0000036404
9	TAMAL SP. Z O.O.	0000213041
10	POL BROKERS SP. Z O.O.	0000044484
11	Q BROKER SP. Z O.O.	0000597737
12	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000516001
13	TPU SP. Z O.O.	0000336322
14	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
15	OPIEKUN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000844544
16	INBI SP. Z O.O.	0000838814
17	AMPLUS SP. Z O.O.	0000122236
18	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
19	PRZEZORNY UBEZPIECZONY SP. Z O.O.	0000723089
20	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
21	CRB SURETY BONDS P.S.A.	0001041647
22	POLISAOC SP. Z O.O.	0000786776
23	M BROKER UBEZPIECZENIOWY - SP. Z O.O.	0000172173
24	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
25	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
26	SUPERPOLISA INTERTUR SP. Z O.O.	0000043219
27	WITKOWSKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000749628
28	V & A SP. Z O.O.	0000273432
29	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
30	GTM SP. Z O.O.	0000368181

4SAFE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000492498 NIP 9512375831 REGON 147043395

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do 4SAFE

4SAFE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000492498 NIP
9512375831 REGON
147043395