Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych „Gołębiewska” Sp. z o.o. jest doświadczoną firmą działającą w branży ubezpieczeniowej od 1998 roku. Początkowo związana z Bydgoszczą, firma z biegiem lat poszerzała obszar swojej działalności, obejmując również województwa sąsiednie oraz oferując swoje usługi na terenie całego kraju. Specjalizuje się w różnorodnych formach ubezpieczeń, w tym ubezpieczeniach majątkowych, osobowych, mieszkalnych oraz rolnych, co zapewnia klientom wszechstronność w zakresie ochrony ubezpieczeniowej. Zespół Gołębiewska stawia na profesjonalne doradztwo, likwidację szkód oraz ocenę ryzyka, co czyni ją solidnym partnerem w zarządzaniu ubezpieczeniami. Firma wyróżnia się na rynku dużą liczbą obsługiwanych polis, a także prężną i kompetentną obsługą prawną dla swoich klientów, co podnosi poziom ich bezpieczeństwa. Dzięki ponad 20-letniemu doświadczeniu oraz dużej bazie klientów (150 000 polis, 130 000 pojazdów, 100 000 osób w programach NNW) Zespół Gołębiewska zdobył zaufanie wśród klientów i w dalszym ciągu rozwija swoje usługi, dostosowując się do zmieniających się potrzeb rynku ubezpieczeniowego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska osiągnęła 4 052 704 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 052 704 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 862 503 zł.
Zysk netto wyniósł 190 201 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 104 493 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 052 704 zł w 2024 roku.
• 4 025 621 zł w 2023 roku.
• 3 640 677 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 278 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 190 201 zł w 2024 roku.
• 211 104 zł w 2023 roku.
• 55 592 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wynosi 210 tys. zł.
EBITDA Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wynosi 238 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
9842 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 209 848 zł w
2024 roku.
• 222 057 zł w
2023 roku.
• 55 592 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
6140 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 237 710 zł w
2024 roku.
• 247 589 zł w
2023 roku.
• 81 580 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wynosi 3 947 989 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
485 380 zł a 10 131 761 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 93 213 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 947 989 zł w 2024 roku.
• 3 988 492 zł w 2023 roku.
• 3 279 082 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,14% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wynosi 103 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 31 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 162 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 31 tys. zł a 162 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 103 tys. zł w 2024 roku.
• 100 tys. zł w 2023 roku.
• 78 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 31 tys. zł w 2024 roku.
• 33 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 162 tys. zł w 2024 roku.
• 161 tys. zł w 2023 roku.
• 192 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 174 582
zł.
Koszty operacyjne Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wyniosły 3 842 856
zł.
Wynagrodzenia stanowią 31%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
87 713 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 174 582 zł w 2024 roku
• 1 239 465 zł w 2023 roku
• 951 766 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
31% w 2024 roku
•
33% w 2023 roku
•
27% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wyniosła 771 600 zł.
a
ktywa trwałe to 257 084 zł.
a
ktywa obrotowe to 514 516 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 771 600 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 647 174 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 124 427 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -13 250 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 771 600 zł w 2024 roku.
• 733 022 zł w 2023 roku.
• 967 429 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 25%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 29%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wyniosły 124 427 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 771 600 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 163 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 124 427 zł w 2024 roku
• 119 250 zł w 2023 roku
• 127 970 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 13% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wykazała przychody na poziomie 4 052 704 zł.
Organizacja zarobiła 209 848 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 19 647 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 190 201 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -436 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 19 647 zł w 2024 roku
• 10 952 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych Gołębiewska wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 76% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 44% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 37% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 76% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.04%.