CREDIT RISK SOLUTION SP. Z O.O. | KRS: 0000515260

Podsumowanie

aktywa

2,2 mln

przychód

3,1 mln

zysk

153 tys.

wartość firmy

4,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

KONSTANCIN-JEZIORNA

Adres

WILANOWSKA, 116

Kod pocztowy

05-520

Rejestracja

2014-06-30

Rozpoczęcie działalności

2014-06-30

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU WRAZ Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Credit Risk Solution osiągnęła 3 112 720 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 022 008 zł. Pozostałe przychody to 90 712 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 869 430 zł.

Zysk netto wyniósł 152 577 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 334 317 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 112 720 zł w 2023 roku.
• 2 923 147 zł w 2022 roku.
• 2 267 900 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 21 568 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 152 577 zł w 2023 roku.
• 292 297 zł w 2022 roku.
• 356 217 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

1106815.36

23169.74

1455084.13

103357.23

1893109.56

457019.94

2062578.07

560991.77

2267899.69

356217.22

2923147.05

292296.85

3112719.94

152577.47

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Credit Risk Solution wynosi 4 104 990 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 419 533 zł a 7 781 800 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 542 218 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 104 990 zł w 2023 roku.
• 4 423 052 zł w 2022 roku.
• 4 022 680 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

21127.31

851683.17

2767038.4

81267.92

1464752.93

3637710.32

342765

3432917.8

6398279.16

818714.68

4437733.8

7853884.78

1085877.5

4022679.51

5791346.68

1305100.14

4423052.24

7307867.63

1419533.24

4104989.75

7781799.85

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Credit Risk Solution wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
• 1,84% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Credit Risk Solution wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Credit Risk Solution charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Credit Risk Solution wynosi 195 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 31 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 460 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 31 tys. zł a 460 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 30 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 195 tys. zł w 2023 roku.
• 188 tys. zł w 2022 roku.
• 172 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 31 tys. zł w 2023 roku.
• 58 tys. zł w 2022 roku.
• 68 tys. zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 460 tys. zł w 2023 roku.
• 451 tys. zł w 2022 roku.
• 432 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 68 000 zł.

Koszty operacyjne Credit Risk Solution wyniosły 2 455 569 zł.

Wynagrodzenia stanowią 3% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 5423 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 68 000 zł w 2023 roku
• 91 606 zł w 2022 roku
• 143 664 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 3% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
• 8% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Credit Risk Solution wyniosła 2 210 940 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 577 194 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 633 745 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 210 940 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 892 711 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 318 229 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 353 751 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 210 940 zł w 2023 roku.
• 2 112 810 zł w 2022 roku.
• 1 793 728 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

88432.83

114356.09

511626.59

1406463.35

1793727.5

2112809.85

2210939.54

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 8%.

Marża operacyjna wyniosła 19%.

Marża netto wyniosła 5%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.26

0.82

0.02

0.9

0.95

0.12

0.07

0.89

1

0.23

0.24

0.4

0.51

0.34

0.27

0.2

0.25

0.24

0.16

0.14

0.17

0.16

0.1

0.07

0.08

0.19

0.05

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Credit Risk Solution wyniosły 318 229 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 210 940 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 42 994 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 318 229 zł w 2023 roku
• 372 676 zł w 2022 roku
• 345 891 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku
• 19% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

88432.83

60263.09

0.68

114356.09

5998.86

0.05

511626.59

54606.59

0.11

1406463.35

314843.78

0.22

1793727.5

345890.83

0.19

2112809.85

372676.33

0.18

2210939.54

318228.55

0.14

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Credit Risk Solution wykazała przychody na poziomie 3 112 720 zł.

Organizacja zarobiła 204 133 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 51 556 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 152 577 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 25% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 8013 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 51 556 zł w 2023 roku
• 49 497 zł w 2022 roku
• 48 024 zł w 2021 roku

Wartość

3475.5

18240

45200

58475

48024

49497

51556

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Credit Risk Solution wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 35% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 88% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 39% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 42% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 35% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.70736

0.81458

0.56536

0.69728

0.40044

0.37345

0.71625

0.82805

0.69753

0.84519

0.84745

0.60232

0.17742

0.5693

0.63399

0.96663

0.87399

0.85019

0.9289

0.86638

0.79725

0.29252

0.77143

0.74846

0.95233

0.88747

0.91675

0.92331

0.86707

0.88233

0.4348

0.77163

0.80653

0.77751

0.69112

0.92035

0.89987

0.87012

0.89945

0.41686

0.68199

0.75553

0.63507

0.53922

0.90963

0.86578

0.8846

0.90246

0.42564

0.5435

0.62401

0.53246

0.45366

0.89174

0.78937

0.87828

0.89848

0.39473

0.41097

0.64633

0.42293

0.35366

0.88689

Powiązania

OPTIMAL BALANCE - powiązanie zwrotne

K ARTUR - reprezentacja, wspólnik

W RAFAŁ - wspólnik, reprezentacja

K PIOTR - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

23.12.2020

K Artur

Sierpień 1974

Osoba

wspólnik

30.11.2015

23.12.2020

K Artur

Sierpień 1974

Osoba

wspólnik

30.06.2014

30.11.2015

K Artur

Sierpień 1974

Osoba

wspólnik

30.06.2014

30.11.2015

P Paweł

Lipiec 1973

Osoba

wspólnik

30.11.2015

K Piotr

Czerwiec 1970

Osoba

wspólnik

23.12.2020

W Rafał

Sierpień 1974

Osoba

reprezentacja

30.06.2014

K Artur

Sierpień 1974

Osoba

reprezentacja

30.11.2015

K Piotr

Czerwiec 1970

Osoba

reprezentacja

23.12.2020

W Rafał

Sierpień 1974

Osoba

powiązanie zwrotne

15.01.2016

21.04.2018

Commercial Finance Solutions

Organizacja

powiązanie zwrotne

31.12.2020

Optimal Balance

Organizacja

Udziałowcy

Kras Artur posiada 40 udziałów, które stanowią 80.0% firmy.

Wietrzyński Rafał posiada 5 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Kulik Piotr posiada 5 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 23.12.2020 jest Kras Artur kontrolujący 80% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 30.11.2015 do 23.12.2020 był Kras Artur kontrolując 90% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.06.2014 do 30.11.2015:
• Kras Artur (50% udziałów)
• Pawlak Paweł (50% udziałów)

Podobne organizacje do CREDIT RISK SOLUTION

	Organizacja	Numer KRS
1	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
2	POLFINANCE SP. Z O.O.	0000284080
3	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
4	V & A SP. Z O.O.	0000273432
5	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
6	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
7	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
8	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
9	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
10	INS GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000500651
11	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
12	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
13	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
14	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
15	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
16	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
17	CREDIT RISK BROKERS P.S.A.	0000981745
18	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
19	DOM BROKERSKI FIDELIORA MURIAS I CZERNICCY SP. Z O.O.	0000563600
20	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
21	CEU SP. Z O.O.	0000336302
22	KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000391198
23	PROSTE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576792
24	ADLER BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000130235
25	KANCELARIA BROKERSKA CZECHOWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000572208
26	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
27	EASIT SP. Z O.O.	0000322869
28	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
29	POROWNEO.PL SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000439594
30	ONITRA SP. Z O.O.	0000705843

CREDIT RISK SOLUTION SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000515260 NIP 1231287723 REGON 147306305

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do CREDIT RISK SOLUTION

CREDIT RISK SOLUTION SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000515260 NIP
1231287723 REGON
147306305