INTEGRUM BROKER SP. Z O.O. | KRS: 0000763543

Podsumowanie

aktywa

3 mln

przychód

3,8 mln

zysk

1 mln

wartość firmy

8,3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

UL. PRZYJAŹNI, 16A

Kod pocztowy

53-030

Rejestracja

2018-12-19

Rozpoczęcie działalności

2018-12-19

Kapitał zakładowy

89550,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.integrumbroker.pl

Email

biuro@integrumbroker.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: A) W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, B) W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU I WICEPREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PREZESEM ZARZĄDU LUB WICEPREZESEM ZARZĄDU LUB PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Opis

Tworzenie kompleksowych programów ubezpieczeń dla firm i instytucji.
Zarządzanie ryzykiem, audyty oraz szkolenia dla pracowników.
Specjalizacja w ubezpieczeniach majątkowych, finansowych i komunikacyjnych.
Wsparcie w likwidacji szkód oraz procedurach przetargowych.
Oferowanie stabilnych warunków ubezpieczeń komunikacyjnych dla flot transportowych.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Integrum Broker osiągnęła 3 840 872 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 810 978 zł. Pozostałe przychody to 29 895 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 794 179 zł.

Zysk netto wyniósł 1 016 799 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 640 145 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 840 872 zł w 2024 roku.
• 3 134 492 zł w 2023 roku.
• 2 946 855 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 169 466 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 016 799 zł w 2024 roku.
• 754 878 zł w 2023 roku.
• 650 202 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

785048.27

70516.19

1988834.87

683984.68

2211568.25

276820.71

2946854.5

650201.73

3134492.49

754878.38

3840872.42

1016798.67

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Integrum Broker wynosi 8 342 598 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 714 822 zł a 14 235 181 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 390 433 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 8 342 598 zł w 2024 roku.
• 6 476 501 zł w 2023 roku.
• 5 816 544 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

165387.14

970817.42

1962620.68

668376.65

4730205.29

9575785.52

797566.19

3379227.86

5528920.63

1251167.48

5816544.07

9102824.22

1367326.27

6476501.45

10568297.32

1714821.59

8342597.88

14235181.38

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Integrum Broker wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Integrum Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 755 810 zł.

Koszty operacyjne Integrum Broker wyniosły 2 784 394 zł.

Wynagrodzenia stanowią 63% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 292 635 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 755 810 zł w 2024 roku
• 1 350 092 zł w 2023 roku
• 1 147 143 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 10.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 63% w 2024 roku
• 57% w 2023 roku
• 50% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Integrum Broker wyniosła 3 020 591 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 1 667 472 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 353 119 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 020 591 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 286 429 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 734 162 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 503 432 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 020 591 zł w 2024 roku.
• 2 631 134 zł w 2023 roku.
• 2 619 884 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

249088.45

941852.92

2102288.1

2619883.92

2631133.5

3020591.16

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 34%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 44%.

Marża operacyjna wyniosła 27%.

Marża netto wyniosła 26%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.28

0.32

0.11

0.09

0.73

0.77

0.38

0.34

0.13

0.26

0.14

0.13

0.25

0.39

0.21

0.22

0.29

0.41

0.24

0.34

0.44

0.27

0.26

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Integrum Broker wyniosły 734 162 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 020 591 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 24%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 122 360 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 734 162 zł w 2024 roku
• 808 032 zł w 2023 roku
• 951 661 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 24% w 2024 roku
• 31% w 2023 roku
• 36% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

249088.45

28572.26

0.11

941852.92

50684.05

0.05

2102288.1

1038866.52

0.49

2619883.92

951660.61

0.36

2631133.5

808031.81

0.31

3020591.16

734162.38

0.24

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Integrum Broker wykazała przychody na poziomie 3 840 872 zł.

Organizacja zarobiła 1 055 487 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 38 688 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 016 799 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 4% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 6448 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 38 688 zł w 2024 roku
• 5751 zł w 2023 roku
• 9821 zł w 2022 roku

Wartość

0

13641

68754

28999

9821

5751

38688

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Integrum Broker wykazała zysk netto większy niż 92% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 84% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 54% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.05%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.2824

0.00051

0.00097

0

0.7923

0.76591

0.70426

0.29186

0.59149

0.61033

0.72016

0.57975

0.84712

0.93128

0.86204

0.85066

0.20058

0.82594

0.83124

0.91429

0.80753

0.92761

0.88342

0.86696

0.91077

0.64527

0.62854

0.62389

0.55295

0.54928

0.88037

0.92404

0.8852

0.91798

0.58792

0.71604

0.68697

0.66081

0.63127

0.74336

0.9218

0.87828

0.91045

0.5603

0.73098

0.70407

0.67912

0.6295

0.6545

0.92108

0.87566

0.90377

0.53515

0.75464

0.7402

0.70436

0.64607

0.84345

Powiązania

J TOMASZ - prokurent

B GRZEGORZ - prokurent

R LESZEK - wspólnik

Z ADAM - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.12.2018

20.02.2019

B Grzegorz

Grudzień 1982

Osoba

wspólnik

20.02.2019

Z Adam

Sierpień 1975

Osoba

wspólnik

29.01.2025

R Leszek

Grudzień 1966

Osoba

prokurent

31.01.2020

B Grzegorz

Grudzień 1982

Osoba

prokurent

20.04.2021

J Tomasz

Sierpień 1979

Osoba

reprezentacja

19.12.2018

20.02.2019

B Grzegorz

Grudzień 1982

Osoba

reprezentacja

20.02.2019

Z Adam

Sierpień 1975

Osoba

Udziałowcy

Zimoń Adam posiada 920 udziałów, które stanowią 51.4% firmy.

Rakowski Leszek posiada 459 udziałów, które stanowią 25.6% firmy.

Największym udziałowcem od 29.01.2025 jest Zimoń Adam kontrolujący 51% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 20.02.2019 do 29.01.2025 był Zimoń Adam kontrolując 51% udziałów.

W okresie od 19.12.2018 do 20.02.2019 najwięcej udziałów posiadał Bobowski Grzegorz . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do INTEGRUM BROKER

	Organizacja	Numer KRS
1	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
2	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
3	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
4	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
5	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
6	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
7	SPARTA SERVICES SP. Z O.O.	0000629336
8	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
9	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
10	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
11	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
12	BROKER CONSULTING PARTNERS POLSKA SP. Z O.O.	0000508731
13	V & A SP. Z O.O.	0000273432
14	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
15	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412
16	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
17	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
18	AFG BROKER SP. Z O.O.	0000411425
19	EASIT SP. Z O.O.	0000322869
20	ADLER BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000130235
21	LENDI CARE SP. Z O.O.	0000932977
22	CENTRUM SKUTECZNEJ WINDYKACJI I UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000652950
23	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
24	SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.	0000337563
25	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
26	KANCELARIA BROKERSKA CZECHOWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000572208
27	ARCUN BROKER SP. Z O.O.	0000451412
28	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
29	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
30	PROSTE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576792

INTEGRUM BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000763543 NIP 8992855185 REGON 382088102

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INTEGRUM BROKER

INTEGRUM BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000763543 NIP
8992855185 REGON
382088102