Brokerska oferta ubezpieczeń majątkowych, finansowych i zdrowotnych.
Współpraca z 39 towarzystwami ubezpieczeń.
Kompleksowa obsługa procesu likwidacji szkód.
Audyty ubezpieczeniowe i indywidualne programy ochrony.
Autorskie programy ubezpieczeniowe dla stowarzyszeń.
ActioBroker to firma brokerska, która powstała w 2015 roku z przekształcenia Kancelarii Brokerskiej Iwona Frydryszek, działającej od 1995 roku. Główna siedziba firmy znajduje się w Bydgoszczy, a jej działalność jest oparta na zezwoleniu wydanym przez Ministerstwo Finansów. ActioBroker współpracuje z szerokim spektrum bodowców ubezpieczeń - 39 towarzystw, co pozwala na elastyczność w dopasowywaniu polis do indywidualnych potrzeb klientów. Specjalizuje się w doradztwie w zakresie ubezpieczeń majątkowych, finansowych, zdrowotnych i ochrony życia, a także w likwidacji szkód i ubezpieczeniach flot komunikacyjnych. Zespół firmy składa się z doświadczonych brokerów, którzy zwracają szczególną uwagę na potrzeby klientów, oferując kompleksową obsługę i wsparcie w trudnych sytuacjach. Mission ActioBroker obejmuje dostarczanie najwyższej jakości usług, co zapewnia sukces zarówno klienta, jak i firmy. Dodatkowo ActioBroker proponuje autorskie programy ubezpieczeniowe dla stowarzyszeń i związków zawodowych. Firma jest aktywna na rynku przez wiele lat, co potwierdzają imponujące statystyki: wystawienie 2500 polis rocznie oraz 1113 gwarancji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Actiobroker osiągnęła 4 680 619 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 678 107 zł. Pozostałe przychody to 2511 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 520 040 zł.
Zysk netto wyniósł 1 158 067 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 367 009 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 680 619 zł w 2024 roku.
• 3 717 988 zł w 2023 roku.
• 2 891 961 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 118 246 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 158 067 zł w 2024 roku.
• 811 889 zł w 2023 roku.
• 537 607 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Actiobroker wynosi 1,27 mln zł.
EBITDA Actiobroker wynosi 1,4 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
126 247 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 273 273 zł w
2024 roku.
• 898 220 zł w
2023 roku.
• 596 275 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
141 638 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 398 161 zł w
2024 roku.
• 1 028 740 zł w
2023 roku.
• 658 632 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Actiobroker wynosi 9 814 149 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 061 468 zł a 16 212 939 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 948 255 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 814 149 zł w 2024 roku.
• 7 069 131 zł w 2023 roku.
• 4 962 402 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Actiobroker wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Actiobroker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Actiobroker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Actiobroker wynosi 324 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 140 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 645 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 140 tys. zł a 645 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
32 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 324 tys. zł w 2024 roku.
• 208 tys. zł w 2023 roku.
• 147 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 140 tys. zł w 2024 roku.
• 112 tys. zł w 2023 roku.
• 87 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 645 tys. zł w 2024 roku.
• 358 tys. zł w 2023 roku.
• 245 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 946 241
zł.
Koszty operacyjne Actiobroker wyniosły 3 404 834
zł.
Wynagrodzenia stanowią 28%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
77 842 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 946 241 zł w 2024 roku
• 826 717 zł w 2023 roku
• 664 851 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
28% w 2024 roku
•
29% w 2023 roku
•
29% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Actiobroker wyniosła 2 937 104 zł.
a
ktywa trwałe to 905 980 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 031 124 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 937 104 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 748 624 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 188 480 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 332 012 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 937 104 zł w 2024 roku.
• 1 866 784 zł w 2023 roku.
• 1 222 036 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 39%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42%.
Marża operacyjna wyniosła 27%.
Marża netto wyniosła 25%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Actiobroker wyniosły 188 480 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 937 104 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 24 548 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 188 480 zł w 2024 roku
• 76 227 zł w 2023 roku
• 43 368 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Actiobroker wykazała przychody na poziomie 4 680 619 zł.
Organizacja zarobiła 1 275 784 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 117 717 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 158 067 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 8191 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 117 717 zł w 2024 roku
• 88 345 zł w 2023 roku
• 59 109 zł w 2022 roku