RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O. | KRS: 0000463302

Podsumowanie

aktywa

1,3 mln

przychód

3,9 mln

zysk

1 mln

wartość firmy

7,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. CYBERNETYKI, 7C

Kod pocztowy

02-677

Rejestracja

2013-05-22

Rozpoczęcie działalności

2013-09-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W ZARZĄDZIE WIELOOSOBOWYM - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Riskman Centrum osiągnęła 3 918 163 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 906 935 zł. Pozostałe przychody to 11 227 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 904 602 zł.

Zysk netto wyniósł 1 002 333 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 397 842 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 918 163 zł w 2024 roku.
• 3 344 990 zł w 2023 roku.
• 3 000 899 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 90 746 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 002 333 zł w 2024 roku.
• 830 885 zł w 2023 roku.
• 1 041 245 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1133265.49

367111.24

1492853.77

619408.55

2003485.33

806727.49

2521493.23

955971.13

2703613.89

734975.49

3000898.62

1041244.64

3344989.81

830885.3

3918162.69

1002332.87

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Riskman Centrum wynosi 1,11 mln zł.

EBITDA Riskman Centrum wynosi 1,26 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 95 691 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 108 489 zł w 2024 roku.
• 916 255 zł w 2023 roku.
• 1 150 202 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 113 436 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 255 017 zł w 2024 roku.
• 1 012 636 zł w 2023 roku.
• 1 184 939 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Riskman Centrum wynosi 7 558 344 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 936 904 zł a 14 032 660 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 714 201 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 558 344 zł w 2024 roku.
• 6 361 852 zł w 2023 roku.
• 7 100 732 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

334983.46

2558938.74

5139557.36

508014.87

3980884.92

8671719.7

648510.49

5211077.33

11294184.86

765488.83

6270368.84

13383595.82

904220.45

5646531.67

10289656.86

935153.93

7100731.57

14577424.96

808317.91

6361852.31

11632394.2

936903.58

7558343.52

14032660.18

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Riskman Centrum wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Riskman Centrum wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Riskman Centrum charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Riskman Centrum wynosi 215 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 118 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 398 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 118 tys. zł a 398 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 21 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 215 tys. zł w 2024 roku.
• 173 tys. zł w 2023 roku.
• 200 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 118 tys. zł w 2024 roku.
• 100 tys. zł w 2023 roku.
• 90 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 398 tys. zł w 2024 roku.
• 288 tys. zł w 2023 roku.
• 361 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 883 446 zł.

Koszty operacyjne Riskman Centrum wyniosły 2 798 446 zł.

Wynagrodzenia stanowią 32% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 119 715 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 883 446 zł w 2024 roku
• 748 294 zł w 2023 roku
• 442 084 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 31% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Riskman Centrum wyniosła 1 338 888 zł.

a

ktywa trwałe to 113 167 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 225 721 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 338 888 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 249 205 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 89 683 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 108 679 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 338 888 zł w 2024 roku.
• 1 186 274 zł w 2023 roku.
• 1 367 162 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

578134.83

788531.41

1029657.7

1085955

1261184.16

1367161.6

1186274.09

1338887.95

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 75%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 80%.

Marża operacyjna wyniosła 28%.

Marża netto wyniosła 26%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.64

0.82

0.39

0.32

0.79

0.91

0.49

0.41

0.78

0.93

0.45

0.4

0.88

0.94

0.42

0.38

0.58

0.61

0.3

0.27

0.76

0.84

0.38

0.35

0.7

0.77

0.28

0.25

0.75

0.8

0.28

0.26

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Riskman Centrum wyniosły 89 683 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 338 888 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -5972 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 89 683 zł w 2024 roku
• 108 517 zł w 2023 roku
• 120 290 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

578134.83

131490.22

0.23

788531.41

111178.25

0.14

1029657.7

164977.05

0.16

1085955

65303.22

0.06

1261184.16

55556.89

0.04

1367161.6

120289.69

0.09

1186274.09

108516.88

0.09

1338887.95

89683.17

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Riskman Centrum wykazała przychody na poziomie 3 918 163 zł.

Organizacja zarobiła 1 108 573 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 106 240 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 002 333 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5493 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 106 240 zł w 2024 roku
• 89 765 zł w 2023 roku
• 105 631 zł w 2022 roku

Wartość

67787

112630

82187

96721

75052

105631

89765

106240

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Riskman Centrum wykazała zysk netto większy niż 92% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 28% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 90% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.91771

0.8185

0.82244

0.40975

0.87528

0.87646

0.90687

0.82805

0.91697

0.94098

0.85197

0.84712

0.31559

0.90547

0.90778

0.94862

0.86484

0.93522

0.94633

0.87506

0.86835

0.36066

0.8804

0.88677

0.93226

0.86087

0.9418

0.94447

0.88647

0.86249

0.21958

0.84

0.84822

0.94855

0.87114

0.93807

0.93771

0.88337

0.87205

0.17901

0.79733

0.8052

0.88766

0.76646

0.92922

0.9472

0.8871

0.86578

0.29611

0.83052

0.83333

0.90921

0.82217

0.92953

0.92566

0.88574

0.84732

0.30989

0.73952

0.74547

0.89492

0.80518

0.91556

0.9191

0.87581

0.82623

0.27846

0.75741

0.75442

0.90458

0.80767

0.90413

Powiązania

RISKMAN - wspólnik

J TOMASZ - wspólnik, reprezentacja

D TOMASZ - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.05.2013

07.05.2014

Riskman

Organizacja

wspólnik

07.05.2014

Riskman

Organizacja

wspólnik

07.05.2014

J Tomasz

Luty 1980

Osoba

reprezentacja

22.05.2013

07.05.2014

C Krzysztof

Lipiec 1975

Osoba

reprezentacja

22.05.2013

D Tomasz

Luty 1979

Osoba

reprezentacja

07.05.2014

J Tomasz

Luty 1980

Osoba

Udziałowcy

Janczara Tomasz posiada 250 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Riskman posiada 250 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Riskman (50% udziałów)
• Janczara Tomasz (50% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 22.05.2013 do 07.05.2014 był Riskman kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do RISKMAN CENTRUM

	Organizacja	Numer KRS
1	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
2	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
3	U4 SP. Z O.O.	0000416659
4	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
5	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
6	ALFA STRATEGY SP. Z O.O.	0000319291
7	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
8	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
9	M BROKER UBEZPIECZENIOWY - SP. Z O.O.	0000172173
10	KANCELARIA BROKERSKA MODUS SP. Z O.O.	0000254810
11	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
12	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
13	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
14	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
15	XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000420634
16	SUPERPOLISA COMO SP. Z O.O.	0000439265
17	INSART SP. Z O.O.	0000402955
18	GRABSKI EXPERT SP. Z O.O.	0000402446
19	SGU GROUP SP. Z O.O.	0000932874
20	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
21	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
22	AFG BROKER SP. Z O.O.	0000411425
23	ROŻEK BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000439901
24	CREDIT RISK BROKERS P.S.A.	0000981745
25	SUPERPOLISA INSURANCE ALLIANCE SP. Z O.O.	0000723375
26	BS PARTNER SP. Z O.O.	0000330815
27	BROKER CONSULTING PARTNERS POLSKA SP. Z O.O.	0000508731
28	SPARTA SERVICES SP. Z O.O.	0000629336
29	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
30	KANCELARIA BROKERSKA "WTB" SP. Z O.O.	0000285893

RISKMAN CENTRUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000463302 NIP 5213649307 REGON 146685944

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do RISKMAN CENTRUM

RISKMAN CENTRUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000463302 NIP
5213649307 REGON
146685944