Świadczenie kompleksowych usług brokerskich dla firm i instytucji publicznych
Audyt polis, identyfikacja ryzyk oraz likwidacja szkód
Wsparcie w zakresie prawa zamówień publicznych i windykacji należności
Organizacja benefitów pracowniczych i programów emerytalnych
Członek międzynarodowej sieci AU Group dla dostępu do globalnych programów ubezpieczeniowych
PROSPECTOR Grupa Konsultingowa to renomowany broker ubezpieczeniowy, który został założony w 1996 roku. Przez ponad 20 lat działalności firma zbudowała solidną reputację na rynku, dostarczając kompleksowe usługi brokerskie dla polskich i międzynarodowych przedsiębiorstw oraz instytucji publicznych. Kluczowym elementem sukcesu PROSPECTORA jest zespół doświadczonych profesjonalistów, którzy wykazują się pasją do poszukiwania korzystnych rozwiązań dla swoich klientów. Firma koncentruje się na audycie polis, identyfikacji ryzyk, organizacji konkursów ubezpieczeniowych oraz bieżącej obsłudze i likwidacji szkód, dbając jednocześnie o efektywność kosztową swoich klientów. W ramach swoich usług PROSPECTOR oferuje także doradztwo w zakresie prawa zamówień publicznych oraz windykacji należności, a także organizację benefitów pracowniczych. Dzięki przynależności do AU Group, międzynarodowej sieci brokerskiej, firma poszerzyła swoje możliwości na rynkach zagranicznych, oferując ubezpieczenia kredytów kupieckich. Distynkcją PROSPECTORA jest pełnozakresowa obsługa brokerska, która nie obciąża dodatkowo klientów, gdyż wynagrodzenie za usługi jest pokrywane przez zakłady ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja "prospector" grupa konsultingowa osiągnęła 3 497 263 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 434 989 zł. Pozostałe przychody to 62 275 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 968 309 zł.
Zysk netto wyniósł 1 466 680 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 288 691 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 497 263 zł w 2024 roku.
• 3 093 001 zł w 2023 roku.
• 2 825 929 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 170 570 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 466 680 zł w 2024 roku.
• 1 351 732 zł w 2023 roku.
• 995 687 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT "prospector" grupa konsultingowa wynosi 1,53 mln zł.
EBITDA "prospector" grupa konsultingowa wynosi 1,53 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
172 155 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 526 872 zł w
2024 roku.
• 1 323 045 zł w
2023 roku.
• 1 075 426 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
168 215 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 531 068 zł w
2024 roku.
• 1 331 322 zł w
2023 roku.
• 1 114 152 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji "prospector" grupa konsultingowa wynosi 9 980 154 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 781 925 zł a 20 533 522 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 036 067 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 980 154 zł w 2024 roku.
• 8 975 844 zł w 2023 roku.
• 7 031 579 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji "prospector" grupa konsultingowa wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 108 503
zł.
Koszty operacyjne "prospector" grupa konsultingowa wyniosły 1 908 117
zł.
Wynagrodzenia stanowią 58%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
65 379 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 108 503 zł w 2024 roku
• 1 066 911 zł w 2023 roku
• 944 934 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
58% w 2024 roku
•
62% w 2023 roku
•
55% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów "prospector" grupa konsultingowa wyniosła 2 619 291 zł.
a
ktywa trwałe to 11 888 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 607 403 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 619 291 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 375 900 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 243 391 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 235 354 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 619 291 zł w 2024 roku.
• 2 135 331 zł w 2023 roku.
• 1 647 844 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 56%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 62%.
Marża operacyjna wyniosła 44%.
Marża netto wyniosła 42%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania "prospector" grupa konsultingowa wyniosły 243 391 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 619 291 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 20 251 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 243 391 zł w 2024 roku
• 126 111 zł w 2023 roku
• 94 671 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja "prospector" grupa konsultingowa wykazała przychody na poziomie 3 497 263 zł.
Organizacja zarobiła 1 580 340 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 113 660 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 466 680 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 7% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 8980 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 113 660 zł w 2024 roku
• 4195 zł w 2023 roku
• 101 053 zł w 2022 roku
Organizacja "prospector" grupa konsultingowa wykazała zysk netto większy niż 93% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 86% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 34% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.1%.