WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z BRAKIEM PRZEWAGI KTÓREGOKOLWIEK RODZAJU WŁASNOŚCI PRYWATNEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY SZCZECIN-CENTRUM W SZCZECINIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO, DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Ubezpieczenia OC dla lekarzy - obowiązkowe i dobrowolne.
Oferowanie ubezpieczeń od utraty dochodu oraz ochrony prawnej.
Ubezpieczenia majątkowe i komunikacyjne dla lekarzy i instytucji medycznych.
Współpraca z liderami rynku ubezpieczeń, takimi jak PZU, WARTA, UNIQA.
100% online - szybki proces zakupu w trzy kroki.
INS Services jest wiodącą firmą specjalizującą się w oferowaniu szerokiego zakresu ubezpieczeń zawodowych, głównie dla lekarzy i lekarzy dentystów. Oferowane produkty obejmują zarówno obowiązkowe, jak i dobrowolne ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, a także ubezpieczenia od utraty dochodu oraz ochrony prawnej. INS Services wyróżnia się na rynku dzięki niskim składkom, które mogą wynosić nawet do 50% mniej niż konkurencja, oraz wysokim sumom gwarancyjnym, sięgającym 6 milionów złotych. Działalność firmy obejmuje również ubezpieczenia majątkowe oraz komunikacyjne, a także dedykowane oferty dla podmiotów leczniczych, co zapewnia kompleksową obsługę swoich klientów.
Historia INS Services jest związana z wzrastającym zapotrzebowaniem na specjalistyczne ubezpieczenia w obszarze ochrony zawodowej dla medyków. Dzięki współpracy z renomowanymi ubezpieczycielami, takimi jak PZU, WARTA, UNIQA, czy GENERALI, firma jest w stanie zapewnić szeroki wybór produktów dostosowanych do specyficznych potrzeb lekarzy. INS Services obsługuje już ponad 25 tysięcy lekarzy w całej Polsce, co świadczy o zaufaniu, jakim cieszy się w branży. Cały proces zakupu ubezpieczeń odbywa się w 100% online, co ułatwia klientom korzystanie z usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja INS Services osiągnęła 4 740 061 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 730 457 zł. Pozostałe przychody to 9604 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 893 099 zł.
Zysk netto wyniósł 1 837 358 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 790 010 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 740 061 zł w 2024 roku.
• 3 947 518 zł w 2023 roku.
• 2 100 493 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 306 226 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 837 358 zł w 2024 roku.
• 1 746 043 zł w 2023 roku.
• 982 852 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT INS Services wynosi 2,11 mln zł.
EBITDA INS Services wynosi 2,15 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji INS Services wynosi 11 186 254 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
676 781 zł a 25 723 016 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 864 376 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 11 186 254 zł w 2024 roku.
• 10 512 883 zł w 2023 roku.
• 6 109 427 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji INS Services wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,143% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji INS Services wynosi 0,23%. To oznacza, że firma ma szansę 0,23% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,028% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,23% w 2024 roku.
• 0,13% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
INS Services charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla INS Services wynosi 248 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 142 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 367 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 142 tys. zł a 367 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
41 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 248 tys. zł w 2024 roku.
• 258 tys. zł w 2023 roku.
• 180 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 142 tys. zł w 2024 roku.
• 118 tys. zł w 2023 roku.
• 63 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 367 tys. zł w 2024 roku.
• 389 tys. zł w 2023 roku.
• 363 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 555 944
zł.
Koszty operacyjne INS Services wyniosły 2 624 695
zł.
Wynagrodzenia stanowią 59%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
259 324 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 555 944 zł w 2024 roku
• 1 302 181 zł w 2023 roku
• 663 469 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
9.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
59% w 2024 roku
•
67% w 2023 roku
•
66% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów INS Services wyniosła 2 866 149 zł.
a
ktywa trwałe to 64 850 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 801 299 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 866 149 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 902 374 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 963 775 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 477 691 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 866 149 zł w 2024 roku.
• 2 859 354 zł w 2023 roku.
• 2 333 471 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 64%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 204%.
Marża operacyjna wyniosła 45%.
Marża netto wyniosła 39%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 34 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania INS Services wyniosły 1 963 775 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 866 149 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 69%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 327 296 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 963 775 zł w 2024 roku
• 1 663 311 zł w 2023 roku
• 1 296 551 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 69% w 2024 roku
• 58% w 2023 roku
• 56% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja INS Services wykazała przychody na poziomie 4 740 061 zł.
Organizacja zarobiła 2 035 133 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 197 775 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 837 358 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 32 963 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 197 775 zł w 2024 roku
• 180 394 zł w 2023 roku
• 99 179 zł w 2022 roku