RENOMIA SP. Z O.O. | KRS: 0000387691

Podsumowanie

aktywa

1,6 mln

przychód

5,3 mln

zysk

-2,2 mln

wartość firmy

3,5 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. PRZESKOK, 2

Kod pocztowy

00-032

Rejestracja

2011-05-27

Rozpoczęcie działalności

2011-07-01

Kapitał zakładowy

226440,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ ZAGRANICZNA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU, GDY ZARZĄD LICZY DWÓCH LUB WIĘCEJ CZŁONKÓW, INDYWIDUALNE UPRAWNIENIE DO REPREZENTACJI SPÓŁKI PRZYSŁUGUJE PREZESOWI ZARZĄDU ORAZ WICEPREZESOWI ZARZĄDU. CZŁONEK ZARZĄDU MOŻE REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ ŁĄCZNIE Z PREZESEM ZARZĄDU LUB WICEPREZESEM ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność centrów telefonicznych (call center) Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Zarządzanie rynkami finansowymi Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Renomia osiągnęła 5 306 718 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 5 306 203 zł. Pozostałe przychody to 515 zł.

Całkowite koszty wyniosły 7 496 033 zł.

Strata netto wyniosła 2 189 829 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 674 620 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 306 718 zł w 2024 roku.
• 3 976 738 zł w 2023 roku.
• 1 283 995 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -313 899 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -2 189 829 zł w 2024 roku.
• -2 247 273 zł w 2023 roku.
• 359 498 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

584379.79

7460.35

646391.32

40071.55

726367.97

82231.45

753408.84

72553.88

1161113.35

194056.82

1283994.62

359497.62

3976737.57

-2247273.42

5306717.93

-2189829.24

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Renomia wynosi -2,1 mln zł.

EBITDA Renomia wynosi -2,08 mln zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 300 592 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -2 095 470 zł w 2024 roku.
• -2 159 141 zł w 2023 roku.
• 393 302 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 298 513 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -2 079 644 zł w 2024 roku.
• -2 138 040 zł w 2023 roku.
• 396 567 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Renomia wynosi 3 537 812 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 13 266 795 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 436 636 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 537 812 zł w 2024 roku.
• 2 651 158 zł w 2023 roku.
• 2 616 150 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

61932.83

481360.76

1460949.48

98361.74

689575.49

1615978.3

160035.33

973206.44

1815919.92

195700.29

988188.37

1883522.1

322493.35

1872796.2

2902783.38

322163.31

2616150.2

5032966.68

0

2651158.38

9941843.92

0

3537811.95

13266794.82

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Renomia wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 33,8% w 2023 roku.
• 35,8% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Renomia wynosi 6,4%. To oznacza, że firma ma szansę 6,4% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,917% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 6,4% w 2024 roku.
• 8,5% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Renomia charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).

Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 4 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Renomia wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 212 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 212 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 2 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 76 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 39 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 212 tys. zł w 2024 roku.
• 159 tys. zł w 2023 roku.
• 150 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 4 730 564 zł.

Koszty operacyjne Renomia wyniosły 7 401 673 zł.

Wynagrodzenia stanowią 64% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 621 504 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 4 730 564 zł w 2024 roku
• 3 419 133 zł w 2023 roku
• 678 558 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 64% w 2024 roku
• 56% w 2023 roku
• 76% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Renomia wyniosła 1 546 697 zł.

a

ktywa trwałe to 102 380 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 444 317 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 546 697 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -2 719 496 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 266 193 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 206 484 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 546 697 zł w 2024 roku.
• 1 774 997 zł w 2023 roku.
• 455 371 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

101312.04

148917.06

229675.78

290800.48

484898.79

455370.68

1774996.79

1546696.73

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -142%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 81%.

Marża operacyjna wyniosła -39%.

Marża netto wyniosła -41%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -21.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.07

0.09

0.01

0.27

0.31

0.07

0.06

0.36

0.39

0.12

0.11

0.25

0.28

0.1

0.4

0.45

0.19

0.17

0.79

0.84

0.31

0.28

-1.27

4.24

-0.54

-0.57

-1.42

0.81

-0.39

-0.41

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Renomia wyniosły 4 266 193 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 546 697 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 276%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 606 780 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 266 193 zł w 2024 roku
• 2 304 664 zł w 2023 roku
• 25 820 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 36.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 276% w 2024 roku
• 130% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

101312.04

18734.93

0.18

148917.06

17768.07

0.12

229675.78

16295.34

0.07

290800.48

29866.76

0.1

484898.79

54907.65

0.11

455370.68

25819.6

0.06

1774996.79

2304663.5

1.3

1546696.73

4266192.68

2.76

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Renomia wykazała przychody na poziomie 5 306 718 zł.

Organizacja zarobiła -2 189 829 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -2 189 829 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -231 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 36 373 zł w 2022 roku

Wartość

1619

7261

8818

20852

36373

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Renomia wykazała zysk netto większy niż 1% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 3% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 90% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 84% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 95% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 3% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.06%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.61035

0.72142

0.60131

0.36099

0.33432

0.32246

0.5125

0.41624

0.63237

0.75859

0.74528

0.64296

0.29624

0.54353

0.53761

0.73252

0.5902

0.76552

0.80505

0.75644

0.69633

0.229

0.62544

0.62154

0.7727

0.62558

0.80933

0.76377

0.75209

0.71045

0.28938

0.55397

0.53837

0.65746

0.52944

0.80077

0.85059

0.80133

0.76936

0.31959

0.69305

0.69452

0.80479

0.68519

0.85525

0.88674

0.80221

0.75171

0.22376

0.77471

0.77725

0.92018

0.82217

0.87386

0.0052

0.89616

0.8809

0.91033

0.05539

0.04966

0.04168

0.97982

0

0.00527

0.89676

0.84394

0.95219

0.05269

0.049

0.03213

0.80964

0

Powiązania

RENOMIA POLSKA - inne

K ALEXANDER - reprezentacja

Ż ŻUŁAWSKA JOANNA - reprezentacja

RENOMIA, A.S. - wspólnik

KODUA KLÁRA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

27.05.2011

18.06.2012

C Halina

Luty 1969

Osoba

wspólnik

18.06.2012

06.03.2013

C Halina

Luty 1969

Osoba

wspólnik

23.10.2014

06.03.2023

W Grażyna

Lipiec 1973

Osoba

wspólnik

06.03.2013

23.10.2014

W Grażyna

Lipiec 1973

Osoba

wspólnik

06.03.2013

23.10.2014

C Piotr

Grudzień 1975

Osoba

wspólnik

06.03.2023

02.11.2023

Renomia, A.s.

Organizacja

wspólnik

02.11.2023

20.11.2023

Renomia, A.s.

Organizacja

wspólnik

20.11.2023

Renomia, A.s.

Organizacja

prokurent

20.03.2012

18.06.2012

C Piotr

Grudzień 1975

Osoba

prokurent

18.06.2012

09.06.2016

C Halina

Luty 1969

Osoba

reprezentacja

27.05.2011

18.06.2012

C Halina

Luty 1969

Osoba

reprezentacja

20.03.2012

23.10.2014

W Grażyna

Lipiec 1973

Osoba

reprezentacja

23.10.2014

14.11.2023

W Grażyna

Lipiec 1973

Osoba

reprezentacja

18.06.2012

23.10.2014

C Piotr

Grudzień 1975

Osoba

reprezentacja

23.10.2014

06.03.2023

M Piotr

Listopad 1966

Osoba

reprezentacja

14.11.2023

K Alexander

Kwiecień 1966

Osoba

reprezentacja

06.03.2023

14.11.2023

K Alexander

Kwiecień 1966

Osoba

reprezentacja

24.06.2025

Kodua Klára

Osoba

reprezentacja

14.11.2023

24.06.2025

Kodua Klára

Osoba

reprezentacja

07.06.2025

Ż Żuławska Joanna

Sierpień 1976

Osoba

inne

02.11.2023

Renomia Polska

Organizacja

Udziałowcy

Renomia, A.s. posiada 1332 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 20.11.2023 jest Renomia, A.s. kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 02.11.2023 do 20.11.2023 był Renomia, A.s. kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 06.03.2023 do 02.11.2023 najwięcej udziałów posiadał Renomia, A.s.. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do RENOMIA

	Organizacja	Numer KRS
1	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
2	OPIEKUN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000844544
3	RBG SP. Z O.O.	0000379807
4	KANCELARIA BROKERSKA FILAR BROKER SP. Z O.O.	0000368757
5	SLAMAR SP. Z O.O.	0000941746
6	TORUS SP. Z O.O.	0000024231
7	REVERTO SP. Z O.O.	0000380622
8	CRB SURETY BONDS P.S.A.	0001041647
9	GLOBAL BROKERS SP. Z O.O.	0000194481
10	WIELKOPOLSKI SERWIS UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000409080
11	PROFFMAN BROKER SP. Z O.O.	0000094962
12	KANCELARIA BROKERSKA "WTB" SP. Z O.O.	0000285893
13	AP FINANSE SP. Z O.O.	0000499894
14	WARSZAWSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000736381
15	MBA BROKERS SP. Z O.O.	0000928913
16	MENTOR JAN RACZKOWSKI SP. Z O.O.	0000546880
17	WGB SP. Z O.O.	0000081824
18	WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000539861
19	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
20	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
21	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916
22	CE BROKERS SP. Z O.O.	0000878002
23	EXPECTUM SP. Z O.O.	0000614306
24	DOBREUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000400797
25	TUW UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576280
26	4SAFE SP. Z O.O.	0000492498
27	SPECTRA-BROKER SP. Z O.O.	0000044381
28	M BROKER UBEZPIECZENIOWY - SP. Z O.O.	0000172173
29	ALFA STRATEGY SP. Z O.O.	0000319291
30	PRYMUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000626071

RENOMIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000387691 NIP 5242737238 REGON 142953900

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do RENOMIA

RENOMIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000387691 NIP
5242737238 REGON
142953900