UBEZPIECZENIA RANKOMAT SP. Z O.O. | KRS: 0001107573

Podsumowanie

aktywa

47,2 mln

przychód

128,8 mln

zysk

43,7 mln

wartość firmy

280 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. WOLSKA, 88

Kod pocztowy

01-141

Rejestracja

2024-05-27

Rozpoczęcie działalności

2015-03-24

Kapitał zakładowy

73001100,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.rankomat.pl/

Email

bartlomiej.borucki@rankomat.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI ZAGRANICZNEJ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność wydawnicza w zakresie pozostałego oprogramowania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Działalność portali internetowych Działalność centrów telefonicznych (call center) Działalność agencji reklamowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Porównywanie ofert ubezpieczeń z 19 towarzystw ubezpieczeniowych.
Możliwość oszczędności do 50% na składkach ubezpieczeniowych.
Wsparcie 200 agentów ubezpieczeniowych w procesie zakupu.
Szybkie kalkulatory do obliczania składek dla OC, AC, nieruchomości i turystyki.
Usługi ułatwiające szybkie zakupy polis online.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia Rankomat osiągnęła 128 815 035 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 127 537 454 zł. Pozostałe przychody to 1 277 581 zł.

Całkowite koszty wyniosły 83 875 506 zł.

Zysk netto wyniósł 43 661 948 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 21 501 467 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 128 815 035 zł w 2024 roku.
• 106 623 654 zł w 2023 roku.
• 85 812 102 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 13 367 775 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 43 661 948 zł w 2024 roku.
• 26 265 655 zł w 2023 roku.
• 16 926 399 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

85812101.77

16926398.87

106623654.46

26265654.57

128815034.77

43661947.94

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia Rankomat wynosi 52,77 mln zł.

EBITDA Ubezpieczenia Rankomat wynosi 52,28 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 15 412 776 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 52 772 850 zł w 2024 roku.
• 33 034 768 zł w 2023 roku.
• 21 947 298 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 15 346 370 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 52 283 185 zł w 2024 roku.
• 32 582 285 zł w 2023 roku.
• 21 590 446 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia Rankomat wynosi 280 004 743 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 19 480 261 zł a 611 267 271 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 74 208 740 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 280 004 743 zł w 2024 roku.
• 190 453 096 zł w 2023 roku.
• 131 587 263 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

6673599.22

131587262.54

236969584.18

14308040.99

190453095.58

367719163.98

19480261.02

280004742.63

611267271.16

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia Rankomat wynosi 2,04%. To oznacza, że firma ma szansę 2,04% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,022% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,04% w 2024 roku.
• 2,02% w 2023 roku.
• 1,99% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia Rankomat wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,622% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 1,27% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ubezpieczenia Rankomat charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia Rankomat wynosi 6,56 mln zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 3,86 mln zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 8,73 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 3,86 mln zł a 8,73 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1,88 mln zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 6,56 mln zł w 2024 roku.
• 4,59 mln zł w 2023 roku.
• 2,81 mln zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 3,86 mln zł w 2024 roku.
• 3,2 mln zł w 2023 roku.
• 1,78 mln zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 8,73 mln zł w 2024 roku.
• 6,07 mln zł w 2023 roku.
• 3,43 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła -30 851 883 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia Rankomat wyniosły -74 764 604 zł.

Wynagrodzenia stanowią 41% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -2 161 729 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• -30 851 883 zł w 2024 roku
• -32 822 887 zł w 2023 roku
• -26 528 424 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 41% w 2024 roku
• 45% w 2023 roku
• 42% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia Rankomat wyniosła 47 222 620 zł.

a

ktywa trwałe to 1 469 777 zł.

a

ktywa obrotowe to 45 752 843 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 47 222 620 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 25 973 681 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 21 248 939 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 12 786 671 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 47 222 620 zł w 2024 roku.
• 35 397 456 zł w 2023 roku.
• 21 649 277 zł w 2022 roku.

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 92%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 168%.

Marża operacyjna wyniosła 41%.

Marża netto wyniosła 34%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.78

1.9

0.26

0.2

0.74

1.38

0.31

0.25

0.92

1.68

0.41

0.34

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia Rankomat wyniosły 21 248 939 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 47 222 620 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 45%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4 248 897 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 21 248 939 zł w 2024 roku
• 16 320 068 zł w 2023 roku
• 12 751 145 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 45% w 2024 roku
• 46% w 2023 roku
• 59% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

21649277.45

12751145.16

0.59

35397456.14

16320068.15

0.46

47222619.86

21248938.5

0.45

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia Rankomat wykazała przychody na poziomie 128 815 035 zł.

Organizacja zarobiła 54 019 060 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 10 357 112 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 43 661 948 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2 951 385 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 10 357 112 zł w 2024 roku
• 6 567 371 zł w 2023 roku
• 4 454 342 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia Rankomat wykazała zysk netto większy niż 100% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 99% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 100% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 1%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 100% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 99% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 99% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 70% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 82% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 100% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.99476

0.99066

0.98106

0.73202

0.69432

0.73545

0.91667

0.96186

0.99478

0.9976

0.99291

0.98521

0.67341

0.73952

0.76668

0.91055

0.94471

0.99786

0.99856

0.99302

0.9866

0.6964

0.82382

0.84786

0.9518

0.95032

0.99847

Powiązania

UBEZPIECZENIA RANKOMAT - podmioty o identycznym REGON, podmioty o identycznym NIP, powstanie organizacji

RANKOMAT.PL - wspólnik

N BARTOSZ - reprezentacja

K AGATA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

27.05.2024

Ubezpieczenia Rankomat Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością Spółka Komandytowa,spółka Komandytowa

Organizacja

wspólnik

27.05.2024

13.08.2025

Rankomat.pl

Organizacja

wspólnik

13.08.2025

Rankomat.pl

Organizacja

wspólnik

27.05.2024

13.08.2025

Rankomat

Organizacja

reprezentacja

27.05.2024

N Bartosz

Wrzesień 1976

Osoba

reprezentacja

27.05.2024

22.10.2024

A Emilia

Styczeń 1985

Osoba

reprezentacja

22.10.2024

K Agata

Grudzień 1981

Osoba

Udziałowcy

Rankomat.pl posiada 1460022 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 13.08.2025 jest Rankomat.pl kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 27.05.2024 do 13.08.2025 był Rankomat.pl kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA RANKOMAT

	Organizacja	Numer KRS
1	PRUDENTIAL POLSKA SP. Z O.O.	0000392994
2	ASF PREMIUM SP. Z O.O.	0000664284
3	M.A.K. UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000030090
4	UNIQA POLSKA S.A.	0000294038
5	WTW SERVICES SP. Z O.O.	0000054842
6	EULER HERMES COLLECTIONS SP. Z O.O.	0000044623
7	EFFICIENT INSURANCE SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000299311
8	AGENCJA KONSULTANT SP. Z O.O.	0000374860
9	EIB S.A.	0000050455
10	SMARTT RE SP. Z O.O.	0000271568
11	GENERALI FINANCE SP. Z O.O.	0000166290
12	OVB ALLFINANZ POLSKA SPÓŁKA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000022449
13	ALLIANZ POLSKA SERVICES SP. Z O.O.	0000025291
14	UBEZPIECZENIA RANKOMAT SP. Z O.O. SP. K.	0000549898
15	ALLIANZ SP. Z O.O.	0000043360
16	PHINANCE S.A.	0000312494
17	ASEKUM SP. Z O.O.	0000712454
18	AON POLSKA SP. Z O.O.	0000177321
19	POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000140856
20	WILLIS TOWERS WATSON POLSKA SP. Z O.O.	0000054804
21	MERCEDES - BENZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000050113
22	NATIONALE-NEDERLANDEN USŁUGI FINANSOWE SP. Z O.O.	0000749838
23	ATTIS BROKER SP. Z O.O.	0000154334
24	EUROP ASSISTANCE POLSKA SP. Z O.O.	0000034499
25	LATONA S.A.	0000542047
26	MULTIFINANCE EXPERT SP. Z O.O.	0000419736
27	UNILINK S.A.	0000341057
28	FINCON SP. Z O.O.	0000168528
29	INTER PARTNER ASSISTANCE POLSKA SP. Z O.O.	0000907271
30	HPI GMA S.A.	0001129564

UBEZPIECZENIA RANKOMAT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0001107573 NIP 1132887302 REGON 361130993

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA RANKOMAT

UBEZPIECZENIA RANKOMAT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0001107573 NIP
1132887302 REGON
361130993