SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI ORAZ DO PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: 1) DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, 2) CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM, 3) DWAJ PROKURENCI DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, CHYBA, ŻE ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY, WÓWCZAS DO REPREZENTACJI UPRAWNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY JEDNOOSOBOWO LUB DWAJ PROKURENCI ŁĄCZNIE.
Ubezpieczenia na życie i zdrowie|Ubezpieczenia majątkowe dla klientów indywidualnych i biznesowych|Dostępne kalkulatory online do oszacowania składki|Programy emerytalne i grupowe ubezpieczenia na życie|Wsparcie doradcze w zakresie wyboru polis
Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe to firma oferująca szeroki zakres usług ubezpieczeniowych, koncentrująca się na ubezpieczeniach na życie oraz ubezpieczeniach majątkowych. Organizacja, działająca na rynku od wielu lat, stawia na dostosowanie swoich produktów do indywidualnych potrzeb klientów, co pozwala zapewnić im poczucie bezpieczeństwa finansowego. W ofercie znajdują się m.in. ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia zdrowotne oraz ubezpieczenia dla dzieci. Klientom zapewnia możliwość skorzystania z kalkulatora online, pozwalającego na szybkie oszacowanie składki ubezpieczeniowej, a także różnorodne pakiety ubezpieczeń, które można nabyć bezpośrednio przez Internet. Unikalnym aspektem oferty Nationale-Nederlanden są programy umożliwiające oszczędzanie na emeryturę oraz grupowe ubezpieczenia na życie dla pracowników, co przyczynia się do zwiększenia atrakcyjności ich propozycji dla klientów indywidualnych i firmowych. Dodatkowo, firma oferuje kompleksową obsługę klientów, zapewniając dostęp do doradców, którzy pomagają dobrać odpowiednie polisy oraz udzielają wsparcia w przypadku wystąpienia szkód.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe osiągnęła 405 783 805 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 405 324 872 zł. Pozostałe przychody to 458 933 zł.
Całkowite koszty wyniosły 412 933 731 zł.
Strata netto wyniosła 7 608 858 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 18 978 455 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 405 783 805 zł w 2024 roku. • 417 633 588 zł w 2023 roku. • 271 465 539 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1 540 821 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -7 608 858 zł w 2024 roku. • 905 319 zł w 2023 roku. • -8 415 153 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wynosi 320 697 148 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 014 459 512 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 13 414 534 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 320 697 148 zł w 2024 roku. • 337 924 924 zł w 2023 roku. • 204 799 328 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wynosi -7,03 mln zł.
EBITDA Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wynosi 1,9 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
1 772 274 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -7 025 054 zł w
2024 roku. • 1 769 689 zł w
2023 roku. • -7 550 248 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1 604 155 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 902 150 zł w
2024 roku. • 9 396 069 zł w
2023 roku. • -1 156 165 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wynosi 246 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
5 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 246 os. w 2024 roku. • 246 os. w 2023 roku. • 223 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wynosi 2,04%. To oznacza, że firma ma szansę 2,04% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,018% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,04% w 2024 roku. • 2,03% w 2023 roku. • 2,16% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wynosi 0,42%. To oznacza, że firma ma szansę 0,42% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,052% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,42% w 2024 roku. • 0,07% w 2023 roku. • 0,81% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wynosi 6,69 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 16,21 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 16,21 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
198 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 6,69 mln zł w 2024 roku. • 8,09 mln zł w 2023 roku. • 3,57 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 181 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 16,21 mln zł w 2024 roku. • 16,64 mln zł w 2023 roku. • 10,85 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
59 129 398
zł.
Koszty operacyjne Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wyniosły
412 349 926
zł.
Wynagrodzenia stanowią
14%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 031 141 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 59 129 398 zł w 2024 roku • 55 782 042 zł w 2023 roku • 45 643 860 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
14% w 2024 roku •
13% w 2023 roku •
16% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wyniosła 145 714 870 zł.
a
ktywa trwałe to 64 107 627 zł.
a
ktywa obrotowe to 81 607 243 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 145 714 870 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 66 899 482 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 78 815 388 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9 073 793 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 145 714 870 zł w 2024 roku. • 132 662 020 zł w 2023 roku. • 77 242 868 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -11%.
Marża operacyjna wyniosła -2%.
Marża netto wyniosła -2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wyniosły 78 815 388 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 145 714 870 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 54%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5 637 000 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 78 815 388 zł w 2024 roku • 58 153 679 zł w 2023 roku • 45 479 798 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 54% w 2024 roku • 44% w 2023 roku • 59% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wykazała przychody na poziomie 405 783 805 zł.
Organizacja zarobiła -6 824 404 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 784 454 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -7 608 858 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -265 294 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 784 454 zł w 2024 roku • 2 108 094 zł w 2023 roku • 683 238 zł w 2022 roku
Organizacja Nationale-Nederlanden Usługi Finansowe wykazała zysk netto większy niż 0% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 100% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 99% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 97% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 4%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 100% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 99% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 74% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 4%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 7 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 6 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 13 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 18 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-13
dni względem terminu
6
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−18 dni27-06-2025
2023
−21 dni24-06-2024
2022
−16 dni29-06-2023
2021
−3 mies. 5 dni12-07-2022
2020
−5 mies. 27 dni21-04-2021
2019
−3 mies. 21 dni26-06-2020
2018
+11 mies. 16 dni25-06-2020
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie