Dostosowywanie ofert ubezpieczeniowych do potrzeb klientów.
Kompleksowe audyty i rekomendacje dla posiadanych ubezpieczeń.
Negocjacje warunków ubezpieczeniowych w imieniu klientów.
Tworzenie ofert dla nietypowych rodzajów ubezpieczeń.
Inwestycje w technologie i automatyzację procesów biznesowych.
M.A.K. Ubezpieczenia Sp. z o.o. to doświadczony broker ubezpieczeniowy, który specjalizuje się w dostosowywaniu ofert ubezpieczeniowych do specyficznych potrzeb klientów. Firma wyróżnia się na rynku dzięki ścisłemu podejściu do analizy rynku, co pozwala na rzetelne przygotowywanie rekomendacji dotyczących optymalnego zakresu ochrony. Przeprowadza kompleksowe audyty istniejących ubezpieczeń, co doskonale wpisuje się w jej misję zapewnienia klientom bezpieczeństwa w różnych aspekty ich działalności, w obliczu rozmaitych ryzyk. Zespół brokerów M.A.K. Ubezpieczenia działa w interesie klientów, reprezentując ich przed ubezpieczycielami oraz aktywnie negocjując warunki programów ubezpieczeniowych. Firmę cechuje również unikalne doświadczenie w zakresie nietypowych ubezpieczeń oraz ryzyk specjalnych, co umożliwia tworzenie rozwiązań wykraczających poza standardowe oferty. M.A.K. Ubezpieczenia kładzie duży nacisk na inwestycje w nowoczesne technologie, co pozwala na skuteczne zarządzanie programami ubezpieczeniowymi, a także na automatyzację procesów biznesowych. Idea odpowiedzialnego zarządzania oraz zobowiązania wobec klientów są kluczowymi wartościami, którymi kieruje się firma w swojej działalności. Organizacja aktywnie uczestniczy w działaniach społecznych, wspierając sztukę i sport, co podkreśla jej zaangażowanie w odpowiedzialność społeczną.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja M.A.K. Ubezpieczenia osiągnęła 102 434 034 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 98 762 397 zł. Pozostałe przychody to 3 671 637 zł.
Całkowite koszty wyniosły 95 894 237 zł.
Zysk netto wyniósł 2 868 160 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 5 896 416 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 102 434 034 zł w 2024 roku.
• 100 906 059 zł w 2023 roku.
• 80 382 913 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -132 124 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 868 160 zł w 2024 roku.
• 3 339 470 zł w 2023 roku.
• 3 485 637 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT M.A.K. Ubezpieczenia wynosi 1,68 mln zł.
EBITDA M.A.K. Ubezpieczenia wynosi 4,63 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
426 117 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 679 294 zł w
2024 roku.
• 4 093 559 zł w
2023 roku.
• 4 932 515 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
218 304 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 4 628 968 zł w
2024 roku.
• 5 814 301 zł w
2023 roku.
• 5 878 219 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji M.A.K. Ubezpieczenia wynosi 90 114 816 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
10 352 821 zł a 256 085 084 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4 405 768 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 90 114 816 zł w 2024 roku.
• 90 330 286 zł w 2023 roku.
• 74 964 680 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji M.A.K. Ubezpieczenia wynosi 0,34%. To oznacza, że firma ma szansę 0,34% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,014% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,34% w 2024 roku.
• 0,34% w 2023 roku.
• 0,23% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
M.A.K. Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 13 352 561
zł.
Koszty operacyjne M.A.K. Ubezpieczenia wyniosły 97 083 103
zł.
Wynagrodzenia stanowią 14%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 346 956 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 13 352 561 zł w 2024 roku
• 10 926 875 zł w 2023 roku
• 8 886 304 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
14% w 2024 roku
•
11% w 2023 roku
•
12% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów M.A.K. Ubezpieczenia wyniosła 49 201 829 zł.
a
ktywa trwałe to 24 535 850 zł.
a
ktywa obrotowe to 24 665 979 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 49 201 829 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 13 803 761 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 35 398 067 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4 294 244 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 49 201 829 zł w 2024 roku.
• 47 042 016 zł w 2023 roku.
• 35 924 018 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 21%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania M.A.K. Ubezpieczenia wyniosły 35 398 067 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 49 201 829 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 72%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 956 483 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 35 398 067 zł w 2024 roku
• 34 106 415 zł w 2023 roku
• 26 012 654 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 72% w 2024 roku
• 72% w 2023 roku
• 72% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja M.A.K. Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 102 434 034 zł.
Organizacja zarobiła 3 413 226 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 545 066 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 868 160 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 16% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -4801 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 545 066 zł w 2024 roku
• 1 093 762 zł w 2023 roku
• 1 034 113 zł w 2022 roku