SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI JEDNOOSOBOWO CZŁONKOWIE ZARZĄDU DO KWOTY 2000 EURO, POWYŻEJ TEJ KWOTY WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU I PROKURENTA
Oferuje szeroki zakres ubezpieczeń majątkowych i na życie
Realizuje audyty ubezpieczeniowe oraz likwidację szkód
Dostarcza innowacyjne rozwiązania informatyczne dla klientów
Prowadzi programy benefitowe dla pracowników
Mentor S.A. jest wiodącym brokerem ubezpieczeniowym w Polsce, działającym na rynku od 1994 roku. Spółka w pełni wykorzystuje polski kapitał i koncentruje się na dostarczaniu kompleksowych usług brokerskich na najwyższym poziomie. Oferuje szeroki zakres ubezpieczeń, obejmujący między innymi ubezpieczenia majątkowe, na życie oraz różnorodne ubezpieczenia specjalistyczne, co pozwala na dostosowanie oferty do indywidualnych potrzeb klientów z różnych sektorów gospodarki. Angelika, firma znana jako lider na polskim rynku, obsługuje aktywnie rynek energetyczny, chemiczny, lotniczy, oraz ubezpieczenia instytucji służby zdrowia.
W ramach swoich usług Mentor S.A. zapewnia profesjonalne doradztwo oraz pomoc w doborze odpowiednich warunków ubezpieczeń. Klienci mogą liczyć na pełne wsparcie w zakresie likwidacji szkód, korzystając z zaawansowanych rozwiązań informatycznych, takich jak Panel Klienta, który umożliwia bieżący dostęp do informacji o polisach i postępowaniach szkodowych. Firmowe audyty ubezpieczeniowe koncentrują się na ocenie ryzyka oraz zagrożeń, co pozwala na skuteczne opracowanie programów ubezpieczeniowych dla przedsiębiorstw.
Mentor S.A. wyróżnia się również innowacyjnymi projektami, takimi jak Mentor Risk Control (MRC), która zdobyła nagrody za swoje unikalne podejście do audytów bezpieczeństwa. Dodatkowo, spółka jako pierwsza na rynku wprowadziła kompleksowe programy benefitowe w zakresie grupowych ubezpieczeń na życie. Liczne nagrody i wyróżnienia, takie jak Ambasador Polskiej Gospodarki, świadczą o najwyższym poziomie świadczonych usług oraz o silnej pozycji firmy na polskim rynku brokerskim.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Mentor osiągnęła 151 086 605 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 150 057 289 zł. Pozostałe przychody to 1 029 317 zł.
Całkowite koszty wyniosły 153 073 455 zł.
Strata netto wyniosła 3 016 166 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 12 188 280 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 151 086 605 zł w 2024 roku.
• 157 983 770 zł w 2023 roku.
• 112 741 831 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -1 367 681 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -3 016 166 zł w 2024 roku.
• 17 692 511 zł w 2023 roku.
• -210 977 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Mentor wynosi -2,21 mln zł.
EBITDA Mentor wynosi 4,04 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1 464 838 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -2 206 451 zł w
2024 roku.
• 23 782 717 zł w
2023 roku.
• 2 199 794 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
910 607 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 4 039 610 zł w
2024 roku.
• 28 665 172 zł w
2023 roku.
• 6 430 736 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Mentor wynosi 138 173 218 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 377 716 513 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 6 636 644 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 138 173 218 zł w 2024 roku.
• 219 224 741 zł w 2023 roku.
• 104 765 511 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Mentor wynosi 2,49%. To oznacza, że firma ma szansę 2,49% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,49% w 2024 roku.
• 2,49% w 2023 roku.
• 2,60% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Mentor wynosi 0,39%. To oznacza, że firma ma szansę 0,39% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,051% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,39% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,24% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Mentor charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Mentor wynosi 4,1 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 9,99 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 9,99 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
223 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 4,1 mln zł w 2024 roku.
• 6,38 mln zł w 2023 roku.
• 3,17 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 3,54 mln zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 9,99 mln zł w 2024 roku.
• 11,5 mln zł w 2023 roku.
• 7,89 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 110 892 147
zł.
Koszty operacyjne Mentor wyniosły 152 263 740
zł.
Wynagrodzenia stanowią 73%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
10 217 339 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 110 892 147 zł w 2024 roku
• 97 843 018 zł w 2023 roku
• 77 748 291 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
73% w 2024 roku
•
73% w 2023 roku
•
71% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Mentor wyniosła 81 359 780 zł.
a
ktywa trwałe to 35 619 652 zł.
a
ktywa obrotowe to 45 740 128 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 81 359 780 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 46 709 154 zł.
k
apitały mniejszości to 3 222 598 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 31 428 027 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 841 167 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 81 359 780 zł w 2024 roku.
• 85 481 321 zł w 2023 roku.
• 57 954 358 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -4%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -6%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Mentor wyniosły 31 428 027 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 81 359 780 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 39%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 830 071 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 31 428 027 zł w 2024 roku
• 27 971 744 zł w 2023 roku
• 18 481 971 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 39% w 2024 roku
• 33% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Mentor wykazała przychody na poziomie 151 086 605 zł.
Organizacja zarobiła -2 620 413 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 395 754 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -3 016 166 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -15% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -164 397 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 395 754 zł w 2024 roku
• 4 778 633 zł w 2023 roku
• 790 212 zł w 2022 roku