Ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe i zdrowotne
Planowanie emerytalne i inwestycyjne
Ochrona w podróży krajowej i zagranicznej
Ubezpieczenia rolnicze i bancassurance
Uznanie za wyniki inwestycyjne i partnerstwa sportowe
Allianz Polska Services to renomowana firma ubezpieczeniowa oferująca szeroki zakres usług i produktów, które odpowiadają na różnorodne potrzeby klientów. Na ich ofertę składają się ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, zdrowotne oraz na życie. Allianz umożliwia również inwestycje oraz planowanie emerytalne, co czyni ich ofertę wyjątkowo kompleksową. Ubezpieczenia samochodowe obejmują zarówno pojazdy konwencjonalne, jak i elektryczne, z różnorodnymi pakietami dealerskimi i kalkulatorem OC AC. Oferują ubezpieczenia domów, mieszkań i mienia, zapewniając wsparcie finansowe w razie szkód. Firma dostarcza także kompleksowe ubezpieczenia na życie i zdrowie, w tym opcje inwestycyjne, takie jak fundusze otwarte (FIO i SFIO) oraz program PPK i PPE. Podróżni mogą skorzystać z ochrony zarówno podczas podróży krajowych, jak i zagranicznych, z możliwością wykupienia ubezpieczenia kosztów organizacji podróży. Allianz dodatkowo oferuje ubezpieczenia rolnicze i bancassurance. Firma jest doceniana za swoje wyniki inwestycyjne i innowacyjne produkty, zdobywając prestiżowe nagrody, jak pierwsze miejsce w rankingu Gazety Giełdy i Inwestorów 'Parkiet'. Jako oficjalny partner ubezpieczeniowy Ruchu Olimpijskiego i Paraolimpijskiego na lata 2021-2028, Allianz wspiera ważne inicjatywy sportowe. Firma cieszy się również dużym uznaniem wśród klientów za przejrzystość i szybkość procesów likwidacji szkód, co potwierdzają wysokie oceny w niezależnych badaniach satysfakcji klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Allianz Polska Services osiągnęła 245 518 067 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 242 186 687 zł. Pozostałe przychody to 3 331 380 zł.
Całkowite koszty wyniosły 239 356 673 zł.
Zysk netto wyniósł 2 830 014 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -8 629 267 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 245 518 067 zł w 2024 roku.
• 206 884 645 zł w 2023 roku.
• 175 243 343 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -838 792 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 830 014 zł w 2024 roku.
• 2 258 250 zł w 2023 roku.
• 2 294 077 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Allianz Polska Services wynosi 397 tys. zł.
EBITDA Allianz Polska Services wynosi 259 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1 298 113 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 396 701 zł w
2024 roku.
• -168 778 zł w
2023 roku.
• 708 432 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
620 856 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 258 733 zł w
2024 roku.
• -420 540 zł w
2023 roku.
• -27 700 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Allianz Polska Services wynosi 223 787 992 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
28 300 143 zł a 613 795 168 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -10 024 411 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 223 787 992 zł w 2024 roku.
• 195 408 052 zł w 2023 roku.
• 174 257 616 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Allianz Polska Services wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Allianz Polska Services charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła -6 412 923
zł.
Koszty operacyjne Allianz Polska Services wyniosły -241 789 986
zł.
Wynagrodzenia stanowią 3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
2 792 538 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• -6 412 923 zł w 2024 roku
• -4 803 551 zł w 2023 roku
• -4 473 516 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
3% w 2024 roku
•
2% w 2023 roku
•
3% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Allianz Polska Services wyniosła 105 486 166 zł.
a
ktywa trwałe to 27 727 934 zł.
a
ktywa obrotowe to 77 758 232 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 105 486 166 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 65 052 298 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 40 433 868 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -1 355 029 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 105 486 166 zł w 2024 roku.
• 90 161 829 zł w 2023 roku.
• 80 701 073 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 4%.
Marża operacyjna wyniosła 0%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Allianz Polska Services wyniosły 40 433 868 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 105 486 166 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 38%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -133 165 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 40 433 868 zł w 2024 roku
• 25 559 219 zł w 2023 roku
• 16 364 525 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 38% w 2024 roku
• 28% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Allianz Polska Services wykazała przychody na poziomie 245 518 067 zł.
Organizacja zarobiła 3 532 481 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 702 467 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 830 014 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -245 258 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 702 467 zł w 2024 roku
• 574 650 zł w 2023 roku
• 921 695 zł w 2022 roku
Największym udziałowcem od 12.10.2020 jest
Towarzystwo Ubezpieczeń I Reasekuracji Allianz Polska
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 03.07.2017 do 12.10.2020
była Towarzystwo Ubezpieczeń I Reasekuracji Allianz Polska
kontrolująca 100% udziałów.
W okresie od 21.03.2017 do 03.07.2017 najwięcej udziałów posiadała Towarzystwo Ubezpieczeń I Reasekuracji Allianz Polska . Jej udziały w tym czasie wynosiły 100%.