SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO CZŁONEK ZARZĄDU REPREZENTUJE SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE. DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI W ZARZĄDZIE WIELOOSOBOWYM WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Arrant jest nowoczesną multiagencją ubezpieczeniową, która powstała w 2014 roku jako efekt połączenia kilku podmiotów działających na rynku ubezpieczeń. Jej głównym celem jest stworzenie nowej jakości w branży, skupiając się na solidnych relacjach z Partnerami Biznesowymi oraz dostosowywaniu oferty do indywidualnych potrzeb klientów. Arrant współpracuje z ponad 2000 agentów na terenie całej Polski, zapewniając im kompleksowe wsparcie sprzedażowe, administracyjne oraz marketingowe. Współpraca z Arrant pozwala agentom skoncentrować się na rozwoju ich działalności, podczas gdy firma zajmuje się aspektem prawnym i administracyjnym. Wyjątkowym atutem Arranta jest zespół ekspertów, którzy oferują profesjonalne szkolenia oraz dostęp do nowoczesnych narzędzi IT, co wyróżnia tę multiagencję na rynku. W ciągu swojej działalności, Arrant zdobył zaufanie w branży, tworząc standardy współpracy oparte na wartościach takich jak uczciwość, zaangażowanie i dbałość o klienta. Osiągnięcia firmy obejmują m.in. zdobycie Certyfikatu Wiedzy Ubezpieczeniowej unikanie ryzyk przez aktywne podejście do zarządzania relacjami z agentami oraz innowacyjne rozwiązania w ofercie, co pozwala jej zajmować czołowe miejsce w sektorze multiagencji ubezpieczeniowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Arrant osiągnęła 63 429 036 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 59 489 328 zł. Pozostałe przychody to 3 939 709 zł.
Całkowite koszty wyniosły 54 571 957 zł.
Zysk netto wyniósł 4 917 371 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 4 414 311 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 63 429 036 zł w 2024 roku.
• 54 816 766 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -17 566 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 4 917 371 zł w 2024 roku.
• 5 211 052 zł w 2023 roku.
• 4 513 098 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Arrant wynosi 5,08 mln zł.
EBITDA Arrant wynosi 5,23 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
168 041 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 5 077 460 zł w
2024 roku.
• 5 762 490 zł w
2023 roku.
• 0 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Arrant wynosi 72 685 576 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
10 730 067 zł a 158 572 591 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 506 631 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 72 685 576 zł w 2024 roku.
• 64 430 759 zł w 2023 roku.
• 32 268 323 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Arrant wynosi 2,42%. To oznacza, że firma ma szansę 2,42% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,020% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,42% w 2024 roku.
• 2,45% w 2023 roku.
• 5,5% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Arrant wynosi 0,15%. To oznacza, że firma ma szansę 0,15% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,018% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,15% w 2024 roku.
• 0,23% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Arrant charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Arrant wynosi 797 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 2,86 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 2,86 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
95 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 797 tys. zł w 2024 roku.
• 211 tys. zł w 2023 roku.
• 1,1 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 903 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 2,86 mln zł w 2024 roku.
• 2,11 mln zł w 2023 roku.
• 1,49 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3 805 324
zł.
Koszty operacyjne Arrant wyniosły 54 411 868
zł.
Wynagrodzenia stanowią 7%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
543 618 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3 805 324 zł w 2024 roku
• 3 516 640 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
7% w 2024 roku
•
7% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Arrant wyniosła 42 037 091 zł.
a
ktywa trwałe to 26 045 194 zł.
a
ktywa obrotowe to 15 991 897 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 42 037 091 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 14 306 756 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 27 730 335 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4 598 211 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 42 037 091 zł w 2024 roku.
• 36 289 588 zł w 2023 roku.
• 7 833 392 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 34%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Arrant wyniosły 27 730 335 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 42 037 091 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 66%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3 752 849 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 27 730 335 zł w 2024 roku
• 26 900 203 zł w 2023 roku
• 3 220 295 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 66% w 2024 roku
• 74% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Arrant wykazała przychody na poziomie 63 429 036 zł.
Organizacja zarobiła 6 247 668 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 330 297 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 917 371 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 21% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 16 778 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 330 297 zł w 2024 roku
• 1 156 296 zł w 2023 roku
• 982 497 zł w 2022 roku