SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.
Dostawca dodatkowych produktów ubezpieczeniowych dla sektora motoryzacyjnego
Specjalizacja w przedłużonych gwarancjach i ubezpieczeniach GAP
Status Coverholdera w Zakładzie Ubezpieczeń Lloyd's of London
Ubezpieczenia dla samochodów osobowych i ciężarowych
Innowacyjne rozwiązania ubezpieczeniowe dostosowane do rynku
DEFEND INSURANCE Sp. z o.o. to renomowany dostawca dodatkowych produktów ubezpieczeniowych skoncentrowany na sektorze motoryzacyjnym. Firma wyróżnia się specjalizacją w przedłużonych gwarancjach oraz ubezpieczeniach GAP, co czyni jej ofertę istotnym wsparciem dla właścicieli pojazdów. Od 2017 roku DEFEND INSURANCE ma status Coverholdera w Zakładzie Ubezpieczeń Lloyd's of London, co pozwala jej na zawieranie oraz administrację umów ubezpieczeniowych na rzecz tej prestiżowej instytucji. Oferta firmy obejmuje polisy ubezpieczeniowe dla samochodów osobowych oraz ciężarowych, zapewniając klientom spokojną jazdę poprzez ich kompleksową ochronę ubezpieczeniową. DEFEND INSURANCE angażuje się również w rozwój innowacyjnych rozwiązań ubezpieczeniowych, dostosowanych do zmieniających się potrzeb rynku motoryzacyjnego, co pozwala na elastyczne dopasowanie oferty do oczekiwań klientów. Dzięki wysokiej jakości usług oraz silnej pozycji na rynku, firma zdobyła zaufanie wielu klientów i partnerów w branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Defend Insurance osiągnęła 21 136 269 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 20 382 814 zł. Pozostałe przychody to 753 455 zł.
Całkowite koszty wyniosły 11 986 221 zł.
Zysk netto wyniósł 8 396 593 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 2 909 000 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 21 136 269 zł w 2024 roku.
• 15 621 514 zł w 2023 roku.
• 11 235 668 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 1 219 902 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 8 396 593 zł w 2024 roku.
• 7 042 670 zł w 2023 roku.
• 4 617 607 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Defend Insurance wynosi 9,49 mln zł.
EBITDA Defend Insurance wynosi 9,49 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 373 354 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 9 489 100 zł w
2024 roku.
• 8 151 712 zł w
2023 roku.
• 5 355 090 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 373 354 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 9 489 100 zł w
2024 roku.
• 8 151 712 zł w
2023 roku.
• 5 355 090 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Defend Insurance wynosi 67 880 246 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
20 203 028 zł a 117 552 301 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 9 623 534 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 67 880 246 zł w 2024 roku.
• 52 490 606 zł w 2023 roku.
• 34 584 453 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Defend Insurance wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,151% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,34% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Defend Insurance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 4 191 870
zł.
Koszty operacyjne Defend Insurance wyniosły 10 893 714
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
533 814 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 4 191 870 zł w 2024 roku
• 3 376 650 zł w 2023 roku
• 2 663 171 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
48% w 2023 roku
•
48% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Defend Insurance wyniosła 31 011 788 zł.
a
ktywa trwałe to 16 938 841 zł.
a
ktywa obrotowe to 14 072 947 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 31 011 788 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 26 937 371 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 074 417 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 678 310 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 31 011 788 zł w 2024 roku.
• 24 857 246 zł w 2023 roku.
• 77 490 018 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 27%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 31%.
Marża operacyjna wyniosła 47%.
Marża netto wyniosła 40%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Defend Insurance wyniosły 4 074 417 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 31 011 788 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -235 027 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 074 417 zł w 2024 roku
• 6 316 468 zł w 2023 roku
• 65 991 910 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 13.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2024 roku
• 25% w 2023 roku
• 85% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Defend Insurance wykazała przychody na poziomie 21 136 269 zł.
Organizacja zarobiła 10 225 997 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 829 404 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8 396 593 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 261 343 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 829 404 zł w 2024 roku
• 1 562 414 zł w 2023 roku
• 1 030 862 zł w 2022 roku