Oferta ubezpieczeń na życie, zdrowotnych i majątkowych
Usługi inwestycyjne i programy oszczędnościowe
Leasing i kredyty dla klientów indywidualnych oraz firm
Współpraca z ponad 100 instytucjami finansowymi
Phinance S.A. to jedna z wiodących firm pośrednictwa finansowego w Polsce, działająca na rynku od ponad 20 lat. Specjalizuje się w dostarczaniu kompleksowych usług doradztwa finansowego, mających na celu zapewnienie klientom poczucia bezpieczeństwa i stabilności finansowej. Organizacja obsługuje ponad 420 000 klientów, a jej oferta obejmuje blisko 1000 polecanych produktów finansowych, współpracując z ponad 100 instytucjami finansowymi. Zespół Phinance składa się z ponad 1200 wyspecjalizowanych doradców, którzy pomagają klientom w zakresie ubezpieczeń na życie, zdrowie, inwestycje kapitałowe, programy oszczędnościowe, a także kredyty i leasing. Dlatego, Phinance stawia na budowanie długotrwałych relacji opartych na zaufaniu oraz profesjonalizmie, dostarczając jednocześnie indywidualnie dopasowane rozwiązania finansowe. Misją firmy jest wspieranie klientów na każdym etapie ich życia poprzez kompleksową analizę ich potrzeb oraz dostosowane porady, co odzwierciedla także ich podejście do współpracy z klientem. Phinance nieustannie inwestuje w rozwój swojego zespołu, oferując liczne szkolenia i programy rozwojowe, co przyczynia się do wzrostu jakości świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Phinance osiągnęła 232 724 134 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 232 335 498 zł. Pozostałe przychody to 388 635 zł.
Całkowite koszty wyniosły 216 011 371 zł.
Zysk netto wyniósł 16 324 127 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 26 243 191 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 232 724 134 zł w 2024 roku.
• 182 812 538 zł w 2023 roku.
• 155 591 841 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 2 539 936 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 16 324 127 zł w 2024 roku.
• 12 095 221 zł w 2023 roku.
• 14 130 775 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Phinance wynosi 21,32 mln zł.
EBITDA Phinance wynosi 23,24 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
3 027 135 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 21 319 709 zł w
2024 roku.
• 14 778 689 zł w
2023 roku.
• 17 820 914 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
3 220 014 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 23 241 830 zł w
2024 roku.
• 16 212 818 zł w
2023 roku.
• 18 925 214 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Phinance wynosi 234 721 884 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
14 275 953 zł a 581 810 334 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 28 422 468 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 234 721 884 zł w 2024 roku.
• 179 528 350 zł w 2023 roku.
• 176 948 814 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Phinance wynosi 0,28%. To oznacza, że firma ma szansę 0,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,316% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,28% w 2024 roku.
• 0,27% w 2023 roku.
• 0,19% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 35 549 768
zł.
Koszty operacyjne Phinance wyniosły 211 015 789
zł.
Wynagrodzenia stanowią 17%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
3 906 025 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 35 549 768 zł w 2024 roku
• 29 639 655 zł w 2023 roku
• 24 969 968 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
17% w 2024 roku
•
18% w 2023 roku
•
18% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Phinance wyniosła 96 167 984 zł.
a
ktywa trwałe to 19 098 209 zł.
a
ktywa obrotowe to 77 069 776 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 96 167 984 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 19 034 603 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 77 133 381 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 11 322 849 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 96 167 984 zł w 2024 roku.
• 90 477 642 zł w 2023 roku.
• 67 401 962 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 17%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 86%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Phinance wyniosły 77 133 381 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 96 167 984 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 80%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9 190 936 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 77 133 381 zł w 2024 roku
• 78 114 390 zł w 2023 roku
• 45 138 201 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 80% w 2024 roku
• 86% w 2023 roku
• 67% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Phinance wykazała przychody na poziomie 232 724 134 zł.
Organizacja zarobiła 20 710 808 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 4 386 681 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 16 324 127 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 21% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 619 204 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4 386 681 zł w 2024 roku
• 3 036 719 zł w 2023 roku
• 3 749 517 zł w 2022 roku