Obsługa ubezpieczeń majątkowych, osobowych, na życie
Specjalizacja w bancassurance i programach powiązanych z produktami zabezpieczonymi
Ubezpieczenia grupowe dla pracowników, standalone dla klientów indywidualnych i firm
Latona S.A., założona w 2017 roku, jest dynamicznie rozwijającą się firmą specjalizującą się w pośrednictwie ubezpieczeniowym. Funkcjonując jako multiagent, świadczy swoje usługi dla różnych uznanych towarzystw ubezpieczeniowych, takich jak Allianz, Uniqa, Compensa Vienna Insurance Group, Generali, Nationale-Nederlanden, MetLife Europe Insurance oraz Unum Życie. Dzięki współpracy z duńsko-brytyjską grupą Indigo Underwriters, Latona S.A. czerpie doświadczenia z rynków europejskich, co przekłada się na wysoką jakość obsługi i zaufanie klientów.Firma działa na terenie Polski, oferując pełen zakres ubezpieczeń majątkowych, osobowych oraz na życie. Szczególną uwagę poświęca obszarowi bancassurance oraz dedykowanym programom powiązanym z produktami zabezpieczonymi. Latona S.A. dostarcza również standalone ubezpieczenia dla klientów indywidualnych oraz małych firm. Zespół ekspertów Latona S.A. posiada bogate doświadczenie w realizacji programów grupowych ubezpieczeń na życie, gdzie szczególny nacisk kładzie na minimalny udział kadr oraz zadowolenie pracowników.Celem Latona S.A. jest maksymalizacja korzyści dla klientów poprzez profesjonalne doradztwo i zapewnienie bezpieczeństwa finansowego. Firma ceni sobie długoterminową współpracę z partnerami biznesowymi, dążąc do wspólnej realizacji ich celów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Latona osiągnęła 65 628 453 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 65 411 509 zł. Pozostałe przychody to 216 944 zł.
Całkowite koszty wyniosły 59 760 663 zł.
Zysk netto wyniósł 5 650 846 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 9 375 493 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 65 628 453 zł w 2024 roku.
• 77 970 851 zł w 2023 roku.
• 83 431 772 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 813 393 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 5 650 846 zł w 2024 roku.
• 4 829 899 zł w 2023 roku.
• 19 981 345 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Latona wynosi 21,99 mln zł.
EBITDA Latona wynosi 22 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
3 147 526 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 21 989 776 zł w
2024 roku.
• 23 591 073 zł w
2023 roku.
• 46 799 425 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
3 148 718 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 21 998 124 zł w
2024 roku.
• 23 670 306 zł w
2023 roku.
• 47 031 178 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Latona wynosi 130 437 841 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
56 508 462 zł a 341 771 488 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 18 628 099 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 130 437 841 zł w 2024 roku.
• 132 644 181 zł w 2023 roku.
• 194 768 158 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Latona wynosi 0,18%. To oznacza, że firma ma szansę 0,18% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,18% w 2024 roku.
• 0,32% w 2023 roku.
• 0,22% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 748 855
zł.
Koszty operacyjne Latona wyniosły 43 421 733
zł.
Wynagrodzenia stanowią 4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
249 836 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 748 855 zł w 2024 roku
• 1 429 388 zł w 2023 roku
• 1 378 723 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
4% w 2024 roku
•
3% w 2023 roku
•
4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Latona wyniosła 219 713 305 zł.
a
ktywa trwałe to 212 699 154 zł.
a
ktywa obrotowe to 7 014 151 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 219 713 305 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 85 442 872 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 134 270 433 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 31 379 672 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 219 713 305 zł w 2024 roku.
• 260 671 357 zł w 2023 roku.
• 309 826 718 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 7%.
Marża operacyjna wyniosła 34%.
Marża netto wyniosła 9%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 350234.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 350268.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Latona wyniosły 134 270 433 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 219 713 305 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 61%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 19 181 385 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 134 270 433 zł w 2024 roku
• 178 879 331 zł w 2023 roku
• 230 864 591 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 61% w 2024 roku
• 69% w 2023 roku
• 75% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Latona wykazała przychody na poziomie 65 628 453 zł.
Organizacja zarobiła 7 368 507 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 717 661 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 5 650 846 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 23% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 245 380 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 717 661 zł w 2024 roku
• 1 542 532 zł w 2023 roku
• 5 612 317 zł w 2022 roku