POLONIA ADAM MICHALIK SP. K. | KRS: 0000588801

Podsumowanie

aktywa

535 tys.

przychód

4,6 mln

zysk

966 tys.

wartość firmy

7,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

KATOWICE

Adres

UL. ROŹDZIEŃSKIEGO, 188B

Kod pocztowy

40-203

Rejestracja

2015-12-01

Rozpoczęcie działalności

1994-07-06

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

1. KOMPLEMENTARIUSZ UPRAWNIONY JEST DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI SAMODZIELNIE. 2. KOMPLEMENTARIUSZ MOŻE BYĆ DRUGĄ STRONĄ CZYNNOŚCI PRAWNEJ, KTÓREJ DOKONUJE W IMIENIU SPÓŁKI, JAK RÓWNIEŻ MOŻE REPREZENTOWAĆ OBIE STRONY

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Polonia Adam Michalik osiągnęła 4 559 110 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 559 110 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 592 685 zł.

Zysk netto wyniósł 966 426 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -1500 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 559 110 zł w 2024 roku.
• 3 888 769 zł w 2023 roku.
• 4 903 135 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -97 478 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 966 426 zł w 2024 roku.
• 639 646 zł w 2023 roku.
• 1 601 040 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

4569612.17

1648772.41

4466916.88

1631375.47

3665813.3

878183.91

4226562.76

1440406.42

3578689.14

826585.62

4903134.71

1601040.47

3888769.22

639645.94

4559110.2

966425.64

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Polonia Adam Michalik wynosi 1,08 mln zł.

EBITDA Polonia Adam Michalik wynosi 1,1 mln zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 80 809 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 076 882 zł w 2024 roku.
• 706 427 zł w 2023 roku.
• 1 764 101 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 79 257 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 103 164 zł w 2024 roku.
• 741 319 zł w 2023 roku.
• 1 799 174 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Polonia Adam Michalik wynosi 7 148 429 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 243 319 zł a 13 529 959 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 629 910 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 148 429 zł w 2024 roku.
• 5 456 831 zł w 2023 roku.
• 9 967 267 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

1916303.72

11557801.47

23082813.74

1243931.6

10747378.07

22839256.58

679037.93

6635649.11

12294574.74

1100704.81

9680039

20165689.88

571639.21

6263774.46

11572198.68

294349.1

9967267.46

22414566.58

305734.45

5456831.03

9721923.05

243319.23

7148428.59

13529958.96

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Polonia Adam Michalik wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polonia Adam Michalik wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Polonia Adam Michalik charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Polonia Adam Michalik wynosi 139 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 65 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 193 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 65 tys. zł a 193 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 35 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 139 tys. zł w 2024 roku.
• 119 tys. zł w 2023 roku.
• 186 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 65 tys. zł w 2024 roku.
• 82 tys. zł w 2023 roku.
• 78 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 193 tys. zł w 2024 roku.
• 156 tys. zł w 2023 roku.
• 320 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 080 644 zł.

Koszty operacyjne Polonia Adam Michalik wyniosły 3 482 228 zł.

Wynagrodzenia stanowią 60% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 75 961 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 080 644 zł w 2024 roku
• 1 937 291 zł w 2023 roku
• 1 965 890 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 60% w 2024 roku
• 61% w 2023 roku
• 63% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Polonia Adam Michalik wyniosła 535 164 zł.

a

ktywa trwałe to 45 583 zł.

a

ktywa obrotowe to 489 581 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 535 164 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 324 426 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 210 738 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -307 532 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 535 164 zł w 2024 roku.
• 638 019 zł w 2023 roku.
• 644 333 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

2687887.18

1941598.14

1012063.04

1733438.76

954022.04

644333.33

638018.72

535163.83

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 181%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 298%.

Marża operacyjna wyniosła 24%.

Marża netto wyniosła 21%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 33.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.61

0.65

0.36

0.84

0.98

0.36

0.37

0.87

0.97

0.24

0.83

0.98

0.34

0.87

1.08

0.24

0.23

2.48

4.08

0.36

0.33

1

1.57

0.18

0.16

1.81

2.98

0.24

0.21

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Polonia Adam Michalik wyniosły 210 738 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 535 164 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 39%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 132 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 210 738 zł w 2024 roku
• 230 373 zł w 2023 roku
• 251 868 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 39% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2687887.18

132815.56

0.05

1941598.14

283022.67

0.15

1012063.04

106679.13

0.11

1733438.76

265832.34

0.15

954022.04

191836.42

0.2

644333.33

251867.86

0.39

638018.72

230372.78

0.36

535163.83

210738.19

0.39

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Polonia Adam Michalik wykazała przychody na poziomie 4 559 110 zł.

Organizacja zarobiła 1 069 159 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 102 733 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 966 426 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 14 676 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 102 733 zł w 2024 roku
• 66 679 zł w 2023 roku
• 162 600 zł w 2022 roku

Wartość

0

41774

162600

66679

102733

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Polonia Adam Michalik wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 72% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 66% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 99% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.05%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.96131

0.9271

0.93301

0.17163

0.89159

0.86335

0.9

0.76904

0

0.9642

0.92449

0.91388

0.32903

0.88751

0.85556

0.95604

0.88638

0

0.94862

0.91788

0.86651

0.29252

0.77143

0.75707

0.95033

0.87417

0

0.95901

0.91755

0.89687

0.35822

0.8253

0.80653

0.94092

0.89237

0

0.94279

0.90293

0.84602

0.42576

0.76964

0.75553

0.95444

0.92764

0.90233

0.95889

0.91472

0.79121

0.60965

0.81679

0.81544

0.9886

0.98315

0.94609

0.91447

0.89454

0.77578

0.60527

0.62643

0.62927

0.97047

0.95305

0.90317

0.9149

0.88839

0.71875

0.65545

0.69642

0.70595

0.98582

0.97431

0.90118

Powiązania

POLONIA - podmioty o identycznym NIP, powstanie organizacji, podmioty o identycznym REGON

M KATARZYNA - wspólnik, prokurent

M ADAM - wspólnik, reprezentacja

M ALINA - prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

01.12.2015

"polonia" Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością

Organizacja

wspólnik

01.12.2015

27.04.2022

M Adam

Listopad 1971

Osoba

wspólnik

01.12.2015

M Katarzyna

Marzec 1974

Osoba

wspólnik

01.12.2015

27.04.2022

Polonia

Organizacja

wspólnik

27.04.2022

M Adam

Listopad 1971

Osoba

prokurent

11.02.2016

M Katarzyna

Marzec 1974

Osoba

prokurent

11.02.2016

M Alina

Październik 1945

Osoba

reprezentacja

01.12.2015

27.04.2022

Polonia

Organizacja

reprezentacja

27.04.2022

M Adam

Listopad 1971

Osoba

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do POLONIA ADAM MICHALIK

	Organizacja	Numer KRS
1	PLANETA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000618719
2	EXPECTUM SP. Z O.O.	0000614306
3	MULTI SERWIS SP. Z O.O.	0000646302
4	KANCELARIA BROKERSKA "WTB" SP. Z O.O.	0000285893
5	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
6	EMULTICO SP. Z O.O.	0000723053
7	EUROPARTNER SP. Z O.O.	0000050132
8	ZESPÓŁ BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "GOŁĘBIEWSKA" SP. Z O.O.	0000036404
9	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
10	KANCELARIA BROKERSKA MODUS SP. Z O.O.	0000254810
11	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
12	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
13	SUPERPOLISA INSURANCE ALLIANCE SP. Z O.O.	0000723375
14	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
15	GARDIA BROKER SP. Z O.O.	0000089465
16	CE BROKERS SP. Z O.O.	0000878002
17	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
18	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
19	BISKUP & JOKS BROKERS SP. Z O.O.	0000267116
20	LCD TRADE SP. Z O.O.	0000591634
21	GRUPA TOP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000856534
22	V & A SP. Z O.O.	0000273432
23	INTERNATIONAL RISK & CORPORATE ADVISORY (IRCA) SP. Z O.O.	0000223259
24	OPIEKUN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000844544
25	EQUINUM BROKER SP. Z O.O.	0000109256
26	UBEZPIECZENIA PLUS SP. Z O.O.	0000173055
27	IDF SP. Z O.O.	0000231820
28	ANDAR SP. Z O.O.	0000431056
29	ALFA STRATEGY SP. Z O.O.	0000319291
30	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412

POLONIA ADAM MICHALIK SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000588801 NIP 6341006188 REGON 272204944

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do POLONIA ADAM MICHALIK

POLONIA ADAM MICHALIK SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000588801 NIP
6341006188 REGON
272204944