INTERNATIONAL RISK & CORPORATE ADVISORY (IRCA) SP. Z O.O. | KRS: 0000223259

Podsumowanie

aktywa

3,9 mln

przychód

5,3 mln

zysk

-95 tys.

wartość firmy

5,9 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

ALEJA 3 MAJA, 12

Kod pocztowy

00-391

Rejestracja

2004-12-07

Rozpoczęcie działalności

2004-12-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.irca.pl

Email

biuro@irca.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: 1) PREZES ZARZĄDU ¬ JEDNOOSOBOWO, 2) WICEPREZES ZARZĄDU - JEDNOOSOBOWO, 3) DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE, 4) JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane

Opis

Ubezpieczenia majątkowe i odpowiedzialności cywilnej
Specjalizacja w ubezpieczeniach dla członków władz spółek (D&O) i pracowniczych
Produkty takie jak Bankers Blanket Bond, cyber-risk, POSI
Dbałość o ochronę interesów klientów

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja International Risk & Corporate Advisory (irca) osiągnęła 5 305 220 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 5 275 495 zł. Pozostałe przychody to 29 724 zł.

Całkowite koszty wyniosły 5 370 510 zł.

Strata netto wyniosła 95 014 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 283 503 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 305 220 zł w 2024 roku.
• 5 108 405 zł w 2023 roku.
• 4 715 384 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -44 456 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -95 014 zł w 2024 roku.
• 53 264 zł w 2023 roku.
• 129 588 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

3320700.28

216179.91

3652344.93

134440.9

4085815.51

164245.72

4283945.95

136968.64

4472577.4

225851.77

4715384.14

129587.92

5108404.84

53263.76

5305219.74

-95014.15

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT International Risk & Corporate Advisory (irca) wynosi -102 tys. zł.

EBITDA International Risk & Corporate Advisory (irca) wynosi -195 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 47 316 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -102 401 zł w 2024 roku.
• 118 557 zł w 2023 roku.
• 134 482 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 52 061 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -195 155 zł w 2024 roku.
• -1534 zł w 2023 roku.
• 7394 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji International Risk & Corporate Advisory (irca) wynosi 5 896 328 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 13 263 049 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 145 757 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 896 328 zł w 2024 roku.
• 6 049 434 zł w 2023 roku.
• 6 052 769 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

1797506.25

4876026.08

9586700

1344409

4870997.15

10124463.6

1642457.2

5402381.1

10781446.48

1369686.4

5528086.22

11329321.04

2258517.7

6178761.87

12232728.12

1295879.2

6052768.57

12751079.8

532637.6

6049433.55

12964134.84

0

5896327.83

13263049.35

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji International Risk & Corporate Advisory (irca) wynosi 0,11%. To oznacza, że firma ma szansę 0,11% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,11% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

International Risk & Corporate Advisory (irca) charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła -4 299 311 zł.

Koszty operacyjne International Risk & Corporate Advisory (irca) wyniosły -5 377 896 zł.

Wynagrodzenia stanowią 80% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -272 517 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• -4 299 311 zł w 2024 roku
• -3 950 330 zł w 2023 roku
• -3 434 569 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 80% w 2024 roku
• 79% w 2023 roku
• 75% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów International Risk & Corporate Advisory (irca) wyniosła 3 871 284 zł.

a

ktywa trwałe to 424 048 zł.

a

ktywa obrotowe to 3 447 236 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 871 284 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 3 146 020 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 725 265 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -45 820 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 871 284 zł w 2024 roku.
• 3 942 457 zł w 2023 roku.
• 3 826 341 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

4192024.08

2814906.88

3223011.58

3606935.64

3785367.92

3826340.53

3942457.13

3871284.34

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.05

0.09

0.07

0.05

0.03

0.04

0.05

0.06

0.05

0.04

0.05

0.03

0.06

0.07

0.05

0.03

0.04

0.03

0.01

0.02

0.01

-0.02

-0.03

-0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania International Risk & Corporate Advisory (irca) wyniosły 725 265 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 871 284 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -152 869 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 725 265 zł w 2024 roku
• 701 423 zł w 2023 roku
• 638 571 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 18% w 2023 roku
• 17% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

4192024.08

1795349.08

0.43

2814906.88

283790.98

0.1

3223011.58

527649.96

0.16

3606935.64

774605.38

0.21

3785367.92

727185.89

0.19

3826340.53

638570.58

0.17

3942457.13

701423.42

0.18

3871284.34

725264.78

0.19

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja International Risk & Corporate Advisory (irca) wykazała przychody na poziomie 5 305 220 zł.

Organizacja zarobiła -87 365 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7649 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -95 014 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -7766 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7649 zł w 2024 roku
• 7029 zł w 2023 roku
• 426 zł w 2022 roku

Wartość

62010

0

44083

0

16970

426

7029

7649

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja International Risk & Corporate Advisory (irca) wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 63% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 90% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 49% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 63% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.06%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.89058

0.90539

0.95212

0.56673

0.59131

0.55271

0.48127

0.41572

0.91346

0.86364

0.91331

0.93569

0.26853

0.47858

0.41645

0.48571

0.38031

0

0.86835

0.92128

0.94037

0.35945

0.45862

0.46835

0.45637

0.3589

0.91424

0.82335

0.91898

0.94053

0.42151

0.37548

0.38158

0.40238

0.3425

0

0.86232

0.91437

0.94274

0.41585

0.46072

0.44967

0.45739

0.3785

0.83744

0.79749

0.91327

0.93897

0.41226

0.3634

0.35328

0.39033

0.32756

0.46318

0.65843

0.91209

0.93314

0.44726

0.27809

0.30271

0.34374

0.29631

0.67579

0.03371

0.89809

0.92084

0.48947

0.15367

0.15426

0.19615

0.15126

0.63009

Powiązania

L JERZY - reprezentacja, wspólnik

S URSZULA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

07.12.2004

L Jerzy

Listopad 1958

Osoba

reprezentacja

07.12.2004

11.12.2006

L Jerzy

Listopad 1958

Osoba

reprezentacja

07.12.2004

11.12.2006

R Andrzej

Listopad 1957

Osoba

reprezentacja

11.12.2006

18.09.2007

L Elżbieta

Wrzesień 1965

Osoba

reprezentacja

11.12.2006

07.01.2008

M Arkadiusz

Maj 1977

Osoba

reprezentacja

18.09.2007

L Jerzy

Listopad 1958

Osoba

reprezentacja

18.09.2007

07.01.2008

L Elżbieta

Wrzesień 1965

Osoba

reprezentacja

09.02.2010

07.07.2017

K Tomasz

Październik 1957

Osoba

reprezentacja

25.04.2008

09.02.2010

K Tomasz

Październik 1957

Osoba

reprezentacja

07.07.2017

25.08.2021

S Urszula

Kwiecień 1959

Osoba

reprezentacja

25.08.2021

S Urszula

Kwiecień 1959

Osoba

Udziałowcy

Lisiecki Jerzy posiada 100 udziałów, które stanowią 100% firmy.

Podobne organizacje do INTERNATIONAL RISK & CORPORATE ADVISORY (IRCA)

	Organizacja	Numer KRS
1	ZNAJDZPOLISE.PL SP. Z O.O.	0000257858
2	TRANSBROKERS.EU SP. Z O.O.	0000475034
3	IN ALIUM SP. Z O.O.	0000717722
4	DOM BROKERSKI VECTOR SP. Z O.O.	0000393788
5	LCD TRADE SP. Z O.O.	0000591634
6	ALFA STRATEGY SP. Z O.O.	0000319291
7	GARDIA BROKER SP. Z O.O.	0000089465
8	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
9	UNILINK ŻYCIE SP. Z O.O.	0000334376
10	AZ BROKER SP. Z O.O.	0000471127
11	KJF BROKER SP. Z O.O.	0000271458
12	NEXUM BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000054305
13	KLIM BROKERS SP. Z O.O.	0000264729
14	MBROKER NET SP. Z O.O.	0000311706
15	HORYZONT ROMAN BODZIAK SP. K.	0000747454
16	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
17	UNIQUE SERVICE PARTNER SP. Z O.O.	0000634003
18	GALICJA BROKERS SP. Z O.O.	0000595357
19	WIELKOPOLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000735043
20	JP BROKER SP. Z O.O.	0000544065
21	PIERWSZY POLSKI DOM BROKERSKI SAGA BROKERS SP. Z O.O.	0000251916
22	ANDAR SP. Z O.O.	0000431056
23	MJM SERVICES SP. Z O.O.	0000686237
24	PETRA SP. Z O.O.	0000142256
25	ATHENA SP. Z O.O.	0000166079
26	GC BROKER SP. Z O.O.	0000549216
27	PBS PARTNER SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000171485
28	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
29	C.M.F. SP. Z O.O.	0000096277
30	FMG INTERNATIONAL S.A.	0000044686

INTERNATIONAL RISK & CORPORATE ADVISORY (IRCA) SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000223259 NIP 5262822875 REGON 015859251

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INTERNATIONAL RISK & CORPORATE ADVISORY (IRCA)

INTERNATIONAL RISK & CORPORATE ADVISORY (IRCA) SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000223259 NIP
5262822875 REGON
015859251