ATUT SP. Z O.O. | KRS: 0000155669

Podsumowanie

aktywa

470 tys.

przychód

4,5 mln

zysk

596

wartość firmy

3,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

GORLICE

Adres

WRÓBLEWSKIEGO, 10

Kod pocztowy

38-300

Rejestracja

2003-03-26

Rozpoczęcie działalności

2000-10-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: PREZES ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO. JEŻELI ZARZĄD LICZY WIĘCEJ NIŻ DWIE OSOBY WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Leasing finansowy Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Atut osiągnęła 4 487 521 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 487 521 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 4 486 925 zł.

Zysk netto wyniósł 596 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 482 700 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 487 521 zł w 2024 roku.
• 2 922 018 zł w 2023 roku.
• 2 099 616 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -400 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 596 zł w 2024 roku.
• 7319 zł w 2023 roku.
• 2143 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1108623.27

3398.99

1117651.41

1326.37

1095662.59

2955.59

1231474.82

7905.63

1415265.49

8838.89

2099616.06

2143.33

2922017.5

7318.52

4487521.19

596.23

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Atut wynosi 9 tys. zł.

EBITDA Atut wynosi 38 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 491 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 8732 zł w 2024 roku.
• 11 078 zł w 2023 roku.
• 5577 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 4494 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 37 946 zł w 2024 roku.
• 26 904 zł w 2023 roku.
• 25 852 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Atut wynosi 3 078 110 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 5962 zł a 11 218 803 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 323 529 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 078 110 zł w 2024 roku.
• 2 060 883 zł w 2023 roku.
• 1 486 426 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

33989.9

813409.3

2771558.17

13263.7

812132.36

2794128.52

29555.9

806206.72

2739156.48

69871.85

922477.59

3078687.05

76501.02

1055366.91

3538163.73

21433.3

1486425.88

5249040.15

73185.2

2060883.15

7305043.75

5962.3

3078110.29

11218802.98

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Atut wynosi 0,13%. To oznacza, że firma ma szansę 0,13% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,13% w 2024 roku.
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Atut charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 212 811 zł.

Koszty operacyjne Atut wyniosły 4 478 789 zł.

Wynagrodzenia stanowią 27% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 85 820 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 212 811 zł w 2024 roku
• 927 582 zł w 2023 roku
• 806 904 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 27% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Atut wyniosła 469 784 zł.

a

ktywa trwałe to 29 810 zł.

a

ktywa obrotowe to 439 974 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 469 784 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 112 059 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 357 724 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 34 557 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 469 784 zł w 2024 roku.
• 340 548 zł w 2023 roku.
• 308 304 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

227885.61

337282.37

213766.8

332160.88

304934.06

308304.12

340548.33

469783.81

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1%.

Marża operacyjna wyniosła 0%.

Marża netto wyniosła 0%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.

Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

0.04

0

0.02

0

0.01

0.03

0

0.02

0.08

0.01

0.03

0.09

0.01

0.02

0

0.02

0.07

0

0.01

0

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Atut wyniosły 357 724 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 469 784 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 76%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 30 116 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 357 724 zł w 2024 roku
• 229 085 zł w 2023 roku
• 204 159 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 76% w 2024 roku
• 67% w 2023 roku
• 66% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

227885.61

146910.73

0.64

337282.37

254981.12

0.76

213766.8

128509.96

0.6

332160.88

238998.41

0.72

304934.06

202932.7

0.67

308304.12

204159.43

0.66

340548.33

229085.12

0.67

469783.81

357724.37

0.76

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Atut wykazała przychody na poziomie 4 487 521 zł.

Organizacja zarobiła 8707 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 8111 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 596 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 93% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 887 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 8111 zł w 2024 roku
• 3593 zł w 2023 roku
• 3434 zł w 2022 roku

Wartość

1899

680

970

799

0

3434

3593

8111

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Atut wykazała zysk netto większy niż 32% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 22% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 24% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 64% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 32% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 69% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 83% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 22% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 24% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.05%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.55253

0.81594

0.70566

0.68058

0.27172

0.27209

0.41074

0.36629

0.64243

0.48308

0.81081

0.75338

0.73308

0.2694

0.26371

0.2963

0.34266

0.55134

0.49519

0.80476

0.68684

0.68408

0.27389

0.27044

0.38616

0.3272

0.58145

0.51718

0.81296

0.72863

0.74516

0.29174

0.30492

0.37429

0.36662

0.5604

0.55177

0.82262

0.71044

0.73196

0.31534

0.31471

0.4116

0.39748

0

0.43763

0.84919

0.69156

0.76431

0.23412

0.23293

0.35397

0.30639

0.61036

0.47247

0.86993

0.67976

0.77946

0.22446

0.22002

0.361

0.34621

0.59488

0.31962

0.88524

0.69192

0.82627

0.19233

0.19382

0.22483

0.24458

0.64282

Powiązania

T SABINA - reprezentacja, wspólnik

P WAWRZYNIEC - reprezentacja, wspólnik

W ANDRZEJ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

30.12.2005

W Andrzej

Lipiec 1969

Osoba

wspólnik

26.03.2003

30.12.2005

W Andrzej

Lipiec 1969

Osoba

wspólnik

26.03.2003

30.12.2005

T Sabina

Maj 1971

Osoba

wspólnik

30.12.2005

T Sabina

Maj 1971

Osoba

wspólnik

30.12.2005

P Wawrzyniec

Sierpień 1955

Osoba

wspólnik

26.03.2003

30.12.2005

P Wawrzyniec

Sierpień 1955

Osoba

reprezentacja

26.03.2003

W Andrzej

Lipiec 1969

Osoba

reprezentacja

26.03.2003

P Wawrzyniec

Sierpień 1955

Osoba

reprezentacja

26.03.2003

T Sabina

Maj 1971

Osoba

Udziałowcy

Wojnarski Andrzej posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Tumidajska Sabina posiada 35 udziałów, które stanowią 35.0% firmy.

Patla Wawrzyniec posiada 15 udziałów, które stanowią 15.0% firmy.

Największym udziałowcem od 30.12.2005 jest Wojnarski Andrzej kontrolujący 50% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 26.03.2003 do 30.12.2005 był Wojnarski Andrzej kontrolując 50% udziałów.

Podobne organizacje do ATUT

	Organizacja	Numer KRS
1	HERNICARE SP. Z O.O.	0000836526
2	GTM SP. Z O.O.	0000368181
3	AMPLUS SP. Z O.O.	0000122236
4	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
5	NOBLE&DAVID SP. Z O.O.	0000389490
6	BENEFIT SOLUTION SP. Z O.O.	0000408659
7	POLSKA MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000505564
8	PORT POLIS SP. Z O.O.	0000544330
9	MUK INSURANCE SP. Z O.O.	0000534087
10	SUPERPOLISA INTERTUR SP. Z O.O.	0000043219
11	CERTUM SP. Z O.O.	0000529770
12	G&P NIEZALEŻNE DORADZTWO FINANSOWE SP. Z O.O.	0000333113
13	AB BROKER SP. Z O.O.	0000166089
14	MAK-WANICKI BROKER SP. Z O.O.	0000839121
15	"PROKURA" AGENCJA USŁUGOWA SP. Z O.O.	0000044284
16	WARSZAWSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000736381
17	Q BROKER SP. Z O.O.	0000597737
18	BEST UBEZPIECZENIA KOTASIAK SP. Z O.O.	0000776138
19	ASECURICA SP. Z O.O.	0000376147
20	J&J KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000844707
21	ARECCO SP. Z O.O.	0000273608
22	ORLIS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000465108
23	WITKOWSKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000749628
24	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
25	KONCEPT SP. Z O.O.	0000196059
26	POLISAOC SP. Z O.O.	0000786776
27	BECKET SP. Z O.O.	0000724927
28	INBI SP. Z O.O.	0000838814
29	UNITY TRADE CREDIT BROKER POŁUDNIE SP. Z O.O.	0000501146
30	GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SP. Z O.O. SP. K.	0000630902

ATUT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000155669 NIP 7381858018 REGON 492028017

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ATUT

ATUT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000155669 NIP
7381858018 REGON
492028017