EXPECTUM SP. Z O.O. | KRS: 0000614306

Podsumowanie

aktywa

482 tys.

przychód

5,6 mln

zysk

-105 tys.

wartość firmy

4,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

GNIEZNO

Adres

UL. GRUNWALDZKA, 20

Kod pocztowy

62-200

Rejestracja

2016-04-22

Rozpoczęcie działalności

2016-04-22

Kapitał zakładowy

90000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.expectum.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU UPRAWNIONY JEST DO SAMODZIELNEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Ubezpieczenia dla klientów indywidualnych i firmowych
Obsługa ubezpieczeń flotowych i pracowniczych
Optymalizacja kosztów ubezpieczeniowych
Szeroka gama produktów ubezpieczeniowych
Zaangażowanie w społeczność lokalną

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Expectum osiągnęła 5 567 401 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 5 540 263 zł. Pozostałe przychody to 27 139 zł.

Całkowite koszty wyniosły 5 645 405 zł.

Strata netto wyniosła 105 142 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 391 348 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 567 401 zł w 2024 roku.
• 4 828 485 zł w 2023 roku.
• 4 271 429 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -24 310 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -105 142 zł w 2024 roku.
• 60 112 zł w 2023 roku.
• 35 510 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

2827962.16

65029.54

3055502.95

83003.82

3243862.38

108017.59

3388353.28

95593.54

4085764.76

-8412.01

4271428.81

35509.52

4828484.97

60111.63

5567401.38

-105141.98

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Expectum wynosi 4 045 658 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 13 918 503 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 250 133 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 045 658 zł w 2024 roku.
• 3 876 100 zł w 2023 roku.
• 3 368 737 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

149301.47

2294727.74

7069905.4

211554.34

2580571.58

7638757.38

287061.78

2881707.06

8109655.95

358756.93

3000033.28

8470883.2

0

3076291.1

10214411.9

355095.2

3368737.35

10678572.02

416663.79

3876100.29

12071212.42

0

4045658.22

13918503.45

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Expectum wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Expectum charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 149 130 zł.

Koszty operacyjne Expectum wyniosły 5 642 911 zł.

Wynagrodzenia stanowią 3% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 10 935 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 149 130 zł w 2024 roku
• 276 307 zł w 2023 roku
• 2 248 959 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Expectum wyniosła 481 987 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 23 923 zł.

a

ktywa obrotowe to 458 064 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 481 987 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 445 410 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 36 577 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 23 953 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 481 987 zł w 2024 roku.
• 617 698 zł w 2023 roku.
• 541 739 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

314313.28

517594.36

454120.1

556161.78

222728.39

541739.06

617698.21

481987.2

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -22%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -24%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.21

0.33

-0.02

0.02

0.16

0.29

0.04

0.03

0.24

0.28

0.04

0.03

0.17

0.2

0.03

-0.04

-0.02

0

0.07

0.01

0.1

0.11

0.02

0.01

-0.22

-0.24

-0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Expectum wyniosły 36 577 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 481 987 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -11 238 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 36 577 zł w 2024 roku
• 62 146 zł w 2023 roku
• 36 299 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

314313.28

115244.65

0.37

517594.36

235521.91

0.46

454120.1

71371.06

0.16

556161.78

77819.2

0.14

222728.39

-247202.18

-1.11

541739.06

36298.97

0.07

617698.21

62146.49

0.1

481987.2

36577.46

0.08

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Expectum wykazała przychody na poziomie 5 567 401 zł.

Organizacja zarobiła -105 142 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -105 142 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1761 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 14 682 zł w 2023 roku
• 7961 zł w 2022 roku

Wartość

12327

18781

13261

12143

1375

7961

14682

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Expectum wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 11% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.07%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 90% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 70% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 30% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.07%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.80566

0.89564

0.74864

0.52688

0.40133

0.23333

0.6804

0.59252

0.8125

0.82834

0.9026

0.80658

0.57841

0.44196

0.45692

0.62751

0.57665

0.85348

0.83035

0.90772

0.77992

0.35945

0.41725

0.43884

0.68706

0.55521

0.84261

0.79692

0.90602

0.79339

0.34448

0.37548

0.38158

0.57524

0.4713

0.82646

0.13678

0.90909

0.66035

0

0.26456

0.27102

0.2279

0.20177

0.59361

0.6396

0.90689

0.77253

0.25145

0.28396

0.27013

0.45518

0.36606

0.71765

0.67423

0.90997

0.77229

0.32755

0.27809

0.30271

0.4589

0.37894

0.77314

0.0331

0.9

0.69501

0.30115

0.15371

0.15431

0.10685

0.08482

0

Powiązania

EHA - wspólnik

Ś MARCIN - reprezentacja

B MAREK - reprezentacja

ALINA BOROWICZ EXPECTUM REGON: 634528931 NIP: 7841508522 - powstanie organizacji

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

22.04.2016

Alina Borowicz Expectum Regon: 634528931 Nip: 7841508522

Organizacja

wspólnik

22.04.2016

21.07.2016

B Alina

Kwiecień 1956

Osoba

wspólnik

21.07.2016

18.09.2019

B Marek

Marzec 1977

Osoba

wspólnik

21.07.2016

12.02.2020

Ś Marcin

Luty 1980

Osoba

wspólnik

21.07.2016

12.02.2020

M Łukasz

Lipiec 1981

Osoba

wspólnik

12.02.2020

Eha

Organizacja

wspólnik

18.09.2019

12.02.2020

Eha

Organizacja

reprezentacja

22.04.2016

B Marek

Marzec 1977

Osoba

reprezentacja

22.04.2016

Ś Marcin

Luty 1980

Osoba

Udziałowcy

Eha posiada 1800 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 12.02.2020 jest Eha kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 18.09.2019 do 12.02.2020 była Eha kontrolująca 80% udziałów.

W okresie od 21.07.2016 do 18.09.2019 najwięcej udziałów posiadał Borowicz Marek . Jego udziały w tym czasie wynosiły 80%.

Podobne organizacje do EXPECTUM

	Organizacja	Numer KRS
1	MULTI SERWIS SP. Z O.O.	0000646302
2	BISKUP & JOKS BROKERS SP. Z O.O.	0000267116
3	ZESPÓŁ BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "GOŁĘBIEWSKA" SP. Z O.O.	0000036404
4	CENTRUM UBEZPIECZENIOWE PARTNER SP. Z O.O.	0000361395
5	OPIEKUN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000844544
6	GRUPA TOP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000856534
7	ZDROWIE W FIRMIE SP. Z O.O.	0000474872
8	ATHENA SP. Z O.O.	0000166079
9	POLONIA ADAM MICHALIK SP. K.	0000588801
10	OPERON POLSKA SP. Z O.O. SP. K.	0000695607
11	IN-SURE SP. Z O.O.	0000520907
12	V & A SP. Z O.O.	0000273432
13	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
14	SUPERPOLISA INSURANCE ALLIANCE SP. Z O.O.	0000723375
15	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
16	GESTUM BROKER SP. Z O.O.	0000406167
17	PLANETA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000618719
18	KANCELARIA BROKERSKA "WTB" SP. Z O.O.	0000285893
19	PCU POLSKA SP. Z O.O.	0000616344
20	WARSZAWSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000736381
21	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
22	U-BEZPIECZ.PL SP. Z O.O.	0000335589
23	EUROPARTNER SP. Z O.O.	0000050132
24	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SGU SP. Z O.O.	0000593105
25	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000516001
26	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
27	EQUINUM BROKER SP. Z O.O.	0000109256
28	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832
29	SALUS FINANCE SP. Z O.O.	0000382993
30	EMULTICO SP. Z O.O.	0000723053

EXPECTUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000614306 NIP 7842499469 REGON 364271352

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do EXPECTUM

EXPECTUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000614306 NIP
7842499469 REGON
364271352