SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Oferuje szeroką gamę ubezpieczeń: na życie, zdrowie, komunikacyjne, nieruchomości, podróżne, firmowe.|Możliwość łączenia produktów z różnych towarzystw ubezpieczeniowych.|Indywidualne podejście do klienta z możliwością uzyskania zniżek.|Obsługa dokumentacji i przypomnienia o końcu polis.|Aktywność w lokalnej społeczności poprzez wsparcie inicjatyw charytatywnych.
GRUPA TOP UBEZPIECZENIA to dynamicznie rozwijająca się firma ubezpieczeniowa, która oferuje kompleksowe rozwiązania w zakresie ubezpieczeń dla klientów indywidualnych, przedsiębiorców oraz dużych korporacji. Organizacja wyróżnia się szczególnym podejściem do klienta - każdy z nich otrzymuje indywidualnie dopasowaną ofertę z korzystnymi zniżkami dzięki solidnemu budżetowi negocjacyjnemu. GRUPA TOP UBEZPIECZENIA posiada możliwość łączenia umów z różnych towarzystw ubezpieczeniowych, co pozwala na stworzenie najlepiej dopasowanego pakietu ubezpieczeń. W ofercie firmy znajdują się ubezpieczenia na życie, zdrowia, komunikacyjne, nieruchomości, a także podróżne i firmowe. Dzięki pełnemu wsparciu ze strony doświadczonych agentów, klienci nie muszą martwić się o zawirowania biurokratyczne związane z dokumentacją - wszystko odbywa się sprawnie i profesjonalnie. Oprócz działalności biznesowej, GRUPA TOP UBEZPIECZENIA angażuje się również w życie lokalnej społeczności, wspierając projekty charytatywne oraz inicjatywy społeczne. Dzięki tak wszechstronnej ofercie oraz zaawansowanej obsłudze, firma stawia na komfort i bezpieczeństwo swoich klientów, co czyni ją jedną z bardziej rozpoznawalnych agencji ubezpieczeniowych w regionie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Grupa TOP Ubezpieczenia osiągnęła 5 692 177 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 692 177 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 677 489 zł.
Zysk netto wyniósł 14 689 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 420 419 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 5 692 177 zł w 2024 roku. • 5 931 153 zł w 2023 roku. • 3 681 706 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 5213 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 14 689 zł w 2024 roku. • 211 442 zł w 2023 roku. • -34 823 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Grupa TOP Ubezpieczenia wynosi 4 155 460 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
146 887 zł a 14 230 443 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 034 520 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 4 155 460 zł w 2024 roku. • 5 091 312 zł w 2023 roku. • 2 576 857 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Grupa TOP Ubezpieczenia wynosi 35 tys. zł.
EBITDA Grupa TOP Ubezpieczenia wynosi 87 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
10 406 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 35 462 zł w
2024 roku. • 245 789 zł w
2023 roku. • -16 587 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Grupa TOP Ubezpieczenia wynosi 15 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
2 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 15 os. w 2024 roku. • 15 os. w 2023 roku. • 8 os. w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Grupa TOP Ubezpieczenia wynosi 2,68%. To oznacza, że firma ma szansę 2,68% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,68% w 2024 roku. • 2,68% w 2023 roku. • 2,69% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa TOP Ubezpieczenia wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku. • 0,17% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Grupa TOP Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa TOP Ubezpieczenia wynosi 101 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 3 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 228 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 3 tys. zł a 228 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
25 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 101 tys. zł w 2024 roku. • 111 tys. zł w 2023 roku. • 56 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 3 tys. zł w 2024 roku. • 37 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 228 tys. zł w 2024 roku. • 237 tys. zł w 2023 roku. • 147 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 588 227
zł.
Koszty operacyjne Grupa TOP Ubezpieczenia wyniosły
5 656 715
zł.
Wynagrodzenia stanowią
28%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
393 141 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 588 227 zł w 2024 roku • 1 235 833 zł w 2023 roku • 844 662 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
16.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
28% w 2024 roku •
22% w 2023 roku •
23% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Grupa TOP Ubezpieczenia wyniosła 744 730 zł.
a
ktywa trwałe to 68 800 zł.
a
ktywa obrotowe to 675 930 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 744 730 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 402 560 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 342 170 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 181 157 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 744 730 zł w 2024 roku. • 611 891 zł w 2023 roku. • 586 252 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 4%.
Marża operacyjna wyniosła 1%.
Marża netto wyniosła 0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 14.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Grupa TOP Ubezpieczenia wyniosły 342 170 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 744 730 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 46%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 83 976 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 342 170 zł w 2024 roku • 223 299 zł w 2023 roku • 423 071 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 46% w 2024 roku • 36% w 2023 roku • 72% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Grupa TOP Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 5 692 177 zł.
Organizacja zarobiła 35 256 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 20 567 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 14 689 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 58% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5142 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 20 567 zł w 2024 roku • 30 597 zł w 2023 roku • 18 236 zł w 2022 roku