KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SGU SP. Z O.O. | KRS: 0000593105

Podsumowanie

aktywa

356 tys.

przychód

5,2 mln

zysk

2,6 mln

wartość firmy

14 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

KATOWICE

Adres

UL. PORCELANOWA, 23

Kod pocztowy

40-246

Rejestracja

2015-12-21

Rozpoczęcie działalności

2015-12-21

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU osiągnęła 5 239 593 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 5 239 593 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 628 426 zł.

Zysk netto wyniósł 2 611 167 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 747 920 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 239 593 zł w 2024 roku.
• 4 746 413 zł w 2023 roku.
• 2 977 775 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 373 283 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 611 167 zł w 2024 roku.
• 2 652 167 zł w 2023 roku.
• 1 676 093 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

4152

-1815.8

13445

6370

16113.06

9451.06

27110.42

20707.82

1134693.44

42113.44

2977775.28

1676093.12

4746412.58

2652166.82

5239592.61

2611166.74

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wynosi 2,93 mln zł.

EBITDA Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wynosi 2,96 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 420 091 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 934 666 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 423 343 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 957 436 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wynosi 13 987 536 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 49 808 zł a 36 556 334 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 997 824 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 13 987 536 zł w 2024 roku.
• 14 046 690 zł w 2023 roku.
• 8 765 531 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

2768

10380

3191.56

37634.89

89180

10256.6

58802.88

132314.84

25787.47

126692.36

289909.48

57372.55

982288.6

2836733.6

75975.44

8765531.44

23465303.68

273748.06

14046690.39

37130335.48

49807.61

13987536.31

36556334.36

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wynosi 0,13%. To oznacza, że firma ma szansę 0,13% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,13% w 2024 roku.
• 0,15% w 2023 roku.
• 0,18% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wynosi 228 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 13 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 522 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 13 tys. zł a 522 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 33 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 228 tys. zł w 2024 roku.
• 249 tys. zł w 2023 roku.
• 142 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 13 tys. zł w 2024 roku.
• 73 tys. zł w 2023 roku.
• 16 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 522 tys. zł w 2024 roku.
• 530 tys. zł w 2023 roku.
• 335 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 972 744 zł.

Koszty operacyjne Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wyniosły 2 304 927 zł.

Wynagrodzenia stanowią 86% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 281 821 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 972 744 zł w 2024 roku
• 1 571 745 zł w 2023 roku
• 855 562 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 12.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 86% w 2024 roku
• 86% w 2023 roku
• 76% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wyniosła 356 423 zł.

a

ktywa trwałe to 1845 zł.

a

ktywa obrotowe to 354 578 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 356 423 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 66 410 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 290 013 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 50 420 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 356 423 zł w 2024 roku.
• 569 997 zł w 2023 roku.
• 369 566 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

3485.41

9855.41

19666.47

40704.29

284572.37

369565.94

569996.62

356423.19

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 733%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3,932%.

Marża operacyjna wyniosła 56%.

Marża netto wyniosła 50%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 112.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 549.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.52

0.86

-0.44

0.65

1.5

0.47

0.48

1.09

0.59

0.51

0.6

0.76

0.15

0.55

0.02

0.04

4.54

16.55

0.62

0.56

4.65

7.27

0.62

0.56

7.33

39.32

0.56

0.5

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wyniosły 290 013 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 356 423 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 81%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 40 630 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 290 013 zł w 2024 roku
• 204 999 zł w 2023 roku
• 268 265 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 11.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 81% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 73% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

3485.41

5600

1.61

9855.41

5600

0.57

19666.47

5991

0.3

40704.29

6321

0.16

284572.37

208075.64

0.73

369565.94

268265.35

0.73

569996.62

204999.21

0.36

356423.19

290013.04

0.81

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wykazała przychody na poziomie 5 239 593 zł.

Organizacja zarobiła 2 934 666 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 323 499 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 611 167 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 46 214 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 323 499 zł w 2024 roku
• 266 533 zł w 2023 roku
• 176 140 zł w 2022 roku

Wartość

0

1249

2235

1087

2805

176140

266533

323499

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Kancelaria Ubezpieczeniowa SGU wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 100% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 100% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 95% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 90% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 64% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 85% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 100% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 100% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.06%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.20654

0.2579

0.17702

0.88664

0.09446

0.11063

0.84327

0

0.57039

0.25625

0.24964

0.64462

0.9291

0.91843

0.94184

0.59368

0.57752

0.2562

0.31055

0.49283

0.94107

0.83241

0.90384

0.6578

0.61172

0.27108

0.36888

0.36549

0.96548

0.83754

0.73552

0.58089

0.70244

0.79956

0.7016

0.7657

0.43369

0.35971

0.58011

0.73751

0.65982

0.9609

0.88667

0.71906

0.79276

0.92576

0.92963

0.9943

0.9929

0.94824

0.96523

0.90909

0.75819

0.60484

0.92665

0.92809

0.99392

0.98728

0.95285

0.95883

0.89576

0.63571

0.84919

0.90889

0.90826

0.99659

0.99754

0.94901

Powiązania

J AGNIESZKA - reprezentacja

O MICHAŁ - reprezentacja, wspólnik

O AGNIESZKA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

21.12.2015

08.03.2022

O Adam

Luty 1991

Osoba

wspólnik

08.03.2022

14.07.2025

O Adam

Luty 1991

Osoba

wspólnik

08.03.2022

O Michał

Czerwiec 1985

Osoba

wspólnik

14.07.2025

O Agnieszka

Maj 1991

Osoba

prokurent

18.09.2023

14.07.2025

J Agnieszka

Październik 1979

Osoba

reprezentacja

21.12.2015

14.07.2025

O Adam

Luty 1991

Osoba

reprezentacja

14.07.2025

O Michał

Czerwiec 1985

Osoba

reprezentacja

23.09.2016

14.07.2025

O Michał

Czerwiec 1985

Osoba

reprezentacja

14.07.2025

O Agnieszka

Maj 1991

Osoba

reprezentacja

14.07.2025

J Agnieszka

Październik 1979

Osoba

powiązanie zwrotne

05.05.2016

26.04.2022

Śląska Grupa Ubezpieczeniowa Osoba

Organizacja

Udziałowcy

Osoba Agnieszka posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Osoba Michał posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Osoba Michał (50% udziałów)
• Osoba Agnieszka (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 08.03.2022 do 14.07.2025:
• Osoba Adam (50% udziałów)
• Osoba Michał (50% udziałów)

W okresie od 21.12.2015 do 08.03.2022 najwięcej udziałów posiadał Osoba Adam . Jego udziały w tym czasie wynosiły 91%.

Podobne organizacje do KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SGU

	Organizacja	Numer KRS
1	REMA BROKER SP. Z O.O.	0000128147
2	UNILINK ŻYCIE SP. Z O.O.	0000334376
3	KLIM BROKERS SP. Z O.O.	0000264729
4	RBG SP. Z O.O.	0000379807
5	WARSZAWSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000736381
6	OPIEKUN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000844544
7	PLANETA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000618719
8	GALICJA BROKERS SP. Z O.O.	0000595357
9	POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA SP. Z O.O.	0000570305
10	UBEZPIECZENIA GRODZKI SP. Z O.O. SP. K.	0000703087
11	EXPECTUM SP. Z O.O.	0000614306
12	EXUS RE SP. Z O.O.	0000410803
13	GRUPA TOP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000856534
14	ZDROWIE W FIRMIE SP. Z O.O.	0000474872
15	RISKMAN WROCŁAW SP. Z O.O.	0000440492
16	ALLBROKER SP. Z O.O.	0000223218
17	UBEZPIECZENIA PLUS SP. Z O.O.	0000173055
18	POLONIA ADAM MICHALIK SP. K.	0000588801
19	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
20	NORD RE SP. Z O.O.	0000061912
21	PIERWSZY POLSKI DOM BROKERSKI SAGA BROKERS SP. Z O.O.	0000251916
22	BISKUP & JOKS BROKERS SP. Z O.O.	0000267116
23	UBEZPIECZENIA WŁODARCZYK S.K.A.	0000934092
24	JP BROKER SP. Z O.O.	0000544065
25	RENOMIA SP. Z O.O.	0000387691
26	ARECCO SP. Z O.O.	0000273608
27	LCD TRADE SP. Z O.O.	0000591634
28	INDEKA INSURANCE SP. Z O.O.	0001031110
29	NEOPOLIS SP. Z O.O.	0000840143
30	BONUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000362141

KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SGU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000593105 NIP 6263020405 REGON 363288959

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SGU

KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SGU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000593105 NIP
6263020405 REGON
363288959