CREDIT RISK BROKERS SP. Z O.O. | KRS: 0000437887

Podsumowanie

aktywa

1,1 mln

przychód

2,4 mln

zysk

437 tys.

wartość firmy

4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

POZNAŃ

Adres

UL. JANA HENRYKA DĄBROWSKIEGO, 301

Kod pocztowy

60-406

Rejestracja

2012-10-30

Rozpoczęcie działalności

2012-12-01

Kapitał zakładowy

305000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.creditriskbrokers.pl

Email

kontakt@crbrokers.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI I SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W JEJ IMIENIU UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Wynajem i dzierżawa maszyn i urządzeń biurowych, włączając komputery Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wynajem i dzierżawa pozostałych maszyn, urządzeń oraz dóbr materialnych, gdzie indziej niesklasyfikowane

Opis

Specjalizacja w ubezpieczeniu należności i ryzyka kredytowego
Profesjonalna ocena wypłacalności klientów
Skuteczna windykacja należności
20-letnie doświadczenie na rynku
Wielu zadowolonych klientów z różnych branż

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Credit Risk Brokers osiągnęła 2 372 414 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 372 414 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 935 217 zł.

Zysk netto wyniósł 437 197 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 238 013 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 372 414 zł w 2021 roku.
• 2 141 562 zł w 2020 roku.
• 2 084 129 zł w 2019 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 55 998 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 437 197 zł w 2021 roku.
• 417 992 zł w 2020 roku.
• 103 266 zł w 2019 roku.

Przychody

Zysk

1420360.65

213206.1

1797419.14

-8473.62

2084128.66

103265.88

2141561.93

417992.33

2372413.95

437196.87

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Credit Risk Brokers wynosi 475 tys. zł.

EBITDA Credit Risk Brokers wynosi 481 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 48 956 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 474 951 zł w 2021 roku.
• 439 852 zł w 2020 roku.
• 122 551 zł w 2019 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 35 622 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 480 683 zł w 2021 roku.
• 441 975 zł w 2020 roku.
• 170 084 zł w 2019 roku.

EBIT

EBITDA

279128.38

338194.3

18950.41

89459.88

122551.48

170083.76

439852.17

441975.25

474951.16

480682.64

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Credit Risk Brokers wynosi 3 975 273 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 644 876 zł a 6 120 756 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 420 383 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 975 273 zł w 2021 roku.
• 3 761 767 zł w 2020 roku.
• 2 151 078 zł w 2019 roku.

Min

Średnia

Max

494010.31

2293741.81

3550901.63

0

1469425.27

4493547.85

348595.25

2151077.88

5210321.65

662089.5

3761766.77

5851892.62

644876.15

3975272.93

6120756.18

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Credit Risk Brokers wynosi 2,91%. To oznacza, że firma ma szansę 2,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,91% w 2021 roku.
• 2,91% w 2020 roku.
• 2,91% w 2019 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0291396

0.0291192

0.02911

0.0291148

0.0291106

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Credit Risk Brokers wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2021 roku.
• 0,03% w 2020 roku.
• 0,08% w 2019 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0003122

0.0015474

0.0008436

0.0003142

0.0002659

Wiarygodność firmy

dane za rok

Credit Risk Brokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2020 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2019 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Credit Risk Brokers wynosi 127 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 71 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 265 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 71 tys. zł a 265 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 12 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 127 tys. zł w 2021 roku.
• 125 tys. zł w 2020 roku.
• 72 tys. zł w 2019 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 71 tys. zł w 2021 roku.
• 64 tys. zł w 2020 roku.
• 18 tys. zł w 2019 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 265 tys. zł w 2021 roku.
• 274 tys. zł w 2020 roku.
• 151 tys. zł w 2019 roku.

Min

Średnia

Max

41869.26

79395

160942.89

0

49760.41

99630.74

18382.72

71514.96

151457.6

64246.86

124938.18

273985.41

71172.42

127032.37

265476.25

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 906 411 zł.

Koszty operacyjne Credit Risk Brokers wyniosły 1 897 463 zł.

Wynagrodzenia stanowią 48% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 179 521 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 906 411 zł w 2021 roku
• 689 534 zł w 2020 roku
• 831 454 zł w 2019 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 7.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 48% w 2021 roku
• 41% w 2020 roku
• 43% w 2019 roku

Wartość wynagrodzeń

188328.68

774636.66

831454.22

689533.77

906410.95

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Credit Risk Brokers wyniosła 1 075 327 zł.

a

ktywa trwałe to 101 331 zł.

a

ktywa obrotowe to 973 996 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 075 327 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 859 835 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 215 493 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 55 143 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 075 327 zł w 2021 roku.
• 1 200 054 zł w 2020 roku.
• 1 027 835 zł w 2019 roku.

Suma bilansowa

854756.25

902315.03

1027835.08

1200053.51

1075327.41

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 41%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 51%.

Marża operacyjna wyniosła 20%.

Marża netto wyniosła 18%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.8 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.25

0.32

0.2

0.15

-0.01

-0.02

0.01

0

0.1

0.22

0.06

0.05

0.35

0.47

0.21

0.2

0.41

0.51

0.2

0.18

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Credit Risk Brokers wyniosły 215 493 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 075 327 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4854 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 215 493 zł w 2021 roku
• 317 268 zł w 2020 roku
• 563 041 zł w 2019 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 20% w 2021 roku
• 26% w 2020 roku
• 55% w 2019 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

854756.25

196075.84

0.23

902315.03

540787.24

0.6

1027835.08

563041.41

0.55

1200053.51

317267.51

0.26

1075327.41

215492.54

0.2

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Credit Risk Brokers wykazała przychody na poziomie 2 372 414 zł.

Organizacja zarobiła 470 661 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 33 464 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 437 197 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 7% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -7457 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 33 464 zł w 2021 roku
• 24 367 zł w 2020 roku
• 21 209 zł w 2019 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Credit Risk Brokers wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 87% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2021 były wyższe niż 87% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była ona wyższa niż 86% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 był wyższy niż 43% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2021 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2021 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2021 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2021 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2021 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.88907

0.8447

0.8538

0.41087

0.73638

0.75718

0.7093

0.58708

0.91357

0.13955

0.86857

0.85852

0.6622

0.26878

0.31723

0.28104

0.21118

0.87981

0.82418

0.88113

0.86722

0.65406

0.48836

0.49355

0.52753

0.49821

0.87631

0.90721

0.87055

0.87071

0.47534

0.70405

0.69583

0.73954

0.66779

0.87829

0.90974

0.87301

0.85726

0.42523

0.70902

0.70718

0.80946

0.71588

0.89112

Powiązania

CREDIT RISK BROKERS - podmioty o identycznym NIP, podmioty o identycznym REGON

R MARCIN - wspólnik, reprezentacja

L PAWEŁ - wspólnik, reprezentacja

M TOMASZ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

28.08.2015

27.02.2019

M Tomasz

Luty 1981

Osoba

wspólnik

27.02.2019

02.12.2022

M Tomasz

Luty 1981

Osoba

wspólnik

15.01.2014

28.08.2015

M Tomasz

Luty 1981

Osoba

wspólnik

30.10.2012

15.01.2014

M Tomasz

Luty 1981

Osoba

wspólnik

30.10.2012

15.01.2014

L Paweł

Czerwiec 1977

Osoba

wspólnik

15.01.2014

28.08.2015

L Paweł

Czerwiec 1977

Osoba

wspólnik

28.08.2015

27.02.2019

L Paweł

Czerwiec 1977

Osoba

wspólnik

27.02.2019

02.12.2022

L Paweł

Czerwiec 1977

Osoba

wspólnik

27.02.2019

02.12.2022

R Marcin

Marzec 1979

Osoba

reprezentacja

30.10.2012

28.08.2015

M Tomasz

Luty 1981

Osoba

reprezentacja

28.08.2015

02.12.2022

M Tomasz

Luty 1981

Osoba

reprezentacja

30.10.2012

28.08.2015

L Paweł

Czerwiec 1977

Osoba

reprezentacja

28.08.2015

02.12.2022

L Paweł

Czerwiec 1977

Osoba

reprezentacja

17.12.2015

02.12.2022

R Marcin

Marzec 1979

Osoba

powiązanie zwrotne

22.10.2015

08.03.2023

Crb Surety Bonds

Organizacja

powiązanie zwrotne

20.05.2020

22.03.2023

Crb Centrum

Organizacja

powiązanie zwrotne

11.03.2020

28.03.2023

Kancelaria Brokerska Integra

Organizacja

Udziałowcy

Leszczuk Paweł posiada 2593 udziałów, które stanowią 42.5% firmy.

Madzio Tomasz posiada 2593 udziałów, które stanowią 42.5% firmy.

Różycki Marcin posiada 914 udziałów, które stanowią 15.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Madzio Tomasz (43% udziałów)
• Leszczuk Paweł (43% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 28.08.2015 do 27.02.2019:
• Madzio Tomasz (47% udziałów)
• Leszczuk Paweł (47% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 15.01.2014 do 28.08.2015:
• Madzio Tomasz (50% udziałów)
• Leszczuk Paweł (50% udziałów)

Podobne organizacje do CREDIT RISK BROKERS

	Organizacja	Numer KRS
1	CREDIT RISK BROKERS P.S.A.	0000981745
2	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
3	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
4	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
5	AGRORISK POLSKA SP. Z O.O.	0000852029
6	CREDIT RISK SOLUTION SP. Z O.O.	0000515260
7	PROFI INSURANCE SERWIS SP. Z O.O.	0000922791
8	REGENT INSURANCE BROKERS (POLSKA) SP. Z O.O.	0000258171
9	PROFIT DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000312333
10	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
11	BENEFIT CONSULTING SP. Z O.O.	0000679191
12	SUPERPOLISA INSURANCE ALLIANCE SP. Z O.O.	0000723375
13	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
14	AKMA-BROKERS SP. Z O.O.	0000052138
15	POLFINANCE SP. Z O.O.	0000284080
16	DOM BROKERSKI FIDELIORA MURIAS I CZERNICCY SP. Z O.O.	0000563600
17	BS PARTNER SP. Z O.O.	0000330815
18	FSG BROKER SP. Z O.O.	0000437676
19	FIDES UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000441181
20	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412
21	PROMESA BROKER SP. Z O.O.	0000066855
22	WGB SP. Z O.O.	0000081824
23	MERITUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000346562
24	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
25	KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000391198
26	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
27	HARPIE & ORŁY SPRZEDAŻY SP. Z O.O.	0000916246
28	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
29	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
30	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916

CREDIT RISK BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000437887 NIP 7792409078 REGON 302258578

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do CREDIT RISK BROKERS

CREDIT RISK BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000437887 NIP
7792409078 REGON
302258578